2016年公路造價師《理論與法規(guī)》考點:風險識別

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　　1.風險識別的特點

　　風險識別是風險管理的基礎(chǔ)，它有以下幾個特點：

　　(1)個別性。不同類型建設(shè)工程的風險不同，而同一建設(shè)工程如果建造地點不同，其風險也不同;即使是建造地點確定的建設(shè)工程，如果由不同的承包人承建，其風險也不同。

　　(2)主觀性。風險識別都是由人來完成的，由于個人的專業(yè)知識水平(包括風險管理方面的知識)、實踐經(jīng)驗等方面的差異，同一風險由不同的人識別的結(jié)果就會有較大的差異。

　　(3)復(fù)雜性。建設(shè)工程所涉及的風險因素和風險事件均很多，而且關(guān)系復(fù)雜、相互影響，這給風險識別帶來很強的復(fù)雜性。

　　(4)不確定性。這一特點可以說是主觀性和復(fù)雜性的結(jié)果。

　　2.風險識別的原則

　　在風險識別過程中應(yīng)遵循以下原則：

　　(1) 由粗及細，由細及粗。由粗及細是指對風險因素進行全面分析，并通過多種途徑對工程風險進行分解，逐漸細化，獲得對工程風險的廣泛認識，從而得到工程初始風險清單。而由細及粗是指從工程初始風險清單的眾多風險中，根據(jù)同類建設(shè)工程的經(jīng)驗以及對擬建建設(shè)工程具體情況的分析和風險調(diào)查，確定那些對建設(shè)工程目標實現(xiàn)有較大影響的工程風險，作為主要風險，即作為風險評價以及風險對策決策的主要對象。

　　(2)嚴格界定風險內(nèi)涵并考慮風險因素之間的相關(guān)性。對各種風險的內(nèi)涵要嚴格加以界定，不要出現(xiàn)重復(fù)和交叉現(xiàn)象。另外，還要盡可能考慮各種風險因素之間的相關(guān)性，如主次關(guān)系、因果關(guān)系、互斥關(guān)系、正相關(guān)關(guān)系、負相關(guān)關(guān)系等。

　　(3)先懷疑，后排除。對于所遇到的問題都要考慮其是否存在不確定性，不要輕易否定或排除某些風險，要通過認真的分析進行確認或排除。

　　(4)排除與確認并重。對于肯定可以排除和肯定可以確認的風險應(yīng)盡早予以排除和確認.對于一時既不能排除又不能確認的風險再作進一步的分析，予以排除或確認。最后，對于肯定不能排除但又不能肯定予以確認的風險按確認考慮。

　　(5)必要時，可做試驗論證。

　　3.風險識別的方法

　　1)老師調(diào)查法

　　這種方法又有兩種方式：一種是召集有關(guān)老師開會(頭腦風暴法)，讓老師各抒己見，充分發(fā)表意見，起到集思廣益的作用;另一種是采用問卷式調(diào)查(德爾菲法)，各老師不知道其他老師的意見。采用老師調(diào)查法時，所提出的問題應(yīng)具有指導(dǎo)性和代表性，并具有一定的深度，還應(yīng)盡可能具體些。

　　2)財務(wù)報表法

　　財務(wù)報表有助于確定一個特定企業(yè)或特定的建設(shè)工程可能遭受哪些損失以及在何種情況下遭受這些損失。通過分析資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表、營業(yè)報表及有關(guān)補充資料，可以識別企業(yè)當前的所有資產(chǎn)、責任及人身損失風險。將這些報表與財務(wù)預(yù)測、預(yù)算結(jié)合起來，可以發(fā)現(xiàn)企業(yè)或建設(shè)工程未來的風險。

　　3)流程圖法

　　將一項特定的生產(chǎn)或經(jīng)營活動按步驟或階段順序以若干個模塊形式組成一個流程圖系列，在每個模塊中都標出各種潛在的風險因素或風險事件，從而給決策者一個清晰的總體印象。由于流程圖的篇幅限制，采用這種方法所得到的風險識別結(jié)果較粗。

　　4)初始清單法

　　建立建設(shè)工程的初始風險清單有兩種途徑：

　　常規(guī)途徑是采用保險公司或風險管理學(xué)會(或協(xié)會)公布的潛在損失一覽表，即任何企業(yè)或工程都可能發(fā)生的所有損失一覽表。以此為基礎(chǔ)，風險管理人員再結(jié)合本企業(yè)或某項工程所面臨的潛在損失對一覽表中的損失予以具體化，從而建立特定工程的風險一覽表。

　　通過適當?shù)娘L險分解方式來識別風險是建立建設(shè)工程初始風險清單的有效途徑。

　　5)經(jīng)驗數(shù)據(jù)法

　　經(jīng)驗數(shù)據(jù)法也稱為統(tǒng)計資料法，即根據(jù)已建各類建設(shè)工程與風險有關(guān)的統(tǒng)計資料來識別擬建建設(shè)工程的風險。

　　風險識別的成果是風險清單。

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