2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第三章習(xí)題及答案

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　　1按照( B )，金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)。

　　A金融工具發(fā)行特征

　　B金融交易是否存在固定場(chǎng)所

　　C交易標(biāo)的物的不同

　　D金融工具流通特征

　　2下列不屬于債券收益來源的是( C)。

　　A利息收益

　　B資本利得

　　C紅利

　　D債券利息的再投資收益

　　3債券價(jià)格與到期收益率成(A )。

　　A反比

　　B正比

　　C沒有關(guān)系

　　D無法判斷

　　4下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)及貨幣市場(chǎng)工具的說法，不正確的是(C )。

　　A貨幣市場(chǎng)是短期資金的融通市場(chǎng)，資金融通期限通常在一年以內(nèi)

　　B相對(duì)于居民和中小機(jī)構(gòu)的借款和儲(chǔ)蓄的零售市場(chǎng)而言，貨幣市場(chǎng)交易量很大

　　C相對(duì)于以股權(quán)交易為對(duì)象的資本市場(chǎng)而言，貨幣市場(chǎng)具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征

　　D貨幣市場(chǎng)工具又被稱為“準(zhǔn)貨幣”

　　5下列不符合期貨交易制度的是(B )。

　　A交易者按照其買賣期貨合約價(jià)值繳納一定比例的保證金

　　B交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧

　　C會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)行平倉(cāng)

　　D會(huì)員持有的某一合約投機(jī)頭寸存在限額

　　6國(guó)庫(kù)券的發(fā)行和定價(jià)方式是(D )。

　　A按面值

　　B溢價(jià)方式

　　C平價(jià)方式

　　D貼現(xiàn)方式

　　7買入看漲期權(quán)，(C )。

　　A潛在利潤(rùn)最大為期權(quán)費(fèi)

　　B潛在最大損失為無窮大

　　C當(dāng)標(biāo)的物價(jià)格為協(xié)議價(jià)格與期權(quán)費(fèi)之和時(shí)，達(dá)到盈虧平衡

　　D是預(yù)期市場(chǎng)未來下跌的操作行為

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　　8買入看漲期權(quán)最大的損失是(A )

　　A期權(quán)費(fèi)

　　B無窮大

　　C零

　　D標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格

　　9下列屬于貨幣市場(chǎng)的是(B )。

　　A中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

　　B全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　C中國(guó)大陸A股市場(chǎng)

　　D銀行中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)

　　10買賣雙方在交易所簽訂的、在將來的某一確定時(shí)間、按確定的價(jià)格購(gòu)買或者出售某金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是(D )。

　　A金融期權(quán)合約

　　B金融互換合約

　　C金融遠(yuǎn)期合約

　　D金融期貨合約

　　11投資者買入一份看跌期權(quán).若期權(quán)費(fèi)為C，執(zhí)行價(jià)格為X，則當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格為(B )時(shí)，該投資者不賠不賺

　　A.X+C

　　B.X―C

　　C.C―X

　　D.C

　　12LIBOR指的是(B )。

　　A美國(guó)聯(lián)邦基金利率

　　B倫敦銀行同業(yè)拆借利率

　　C中國(guó)香港銀行同業(yè)拆借利率

　　D上海銀行間同業(yè)拆放利率

　　13下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的是(C )。

　　A投資基金按投資目標(biāo)不同分為開放式基金和封閉式基金

　　B證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C證券投資基金的特點(diǎn)包括專業(yè)管理、分散化投資、規(guī)模經(jīng)營(yíng)等

　　D基金托管人負(fù)責(zé)管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)

　　14下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是(B )。

　　A短期政府債券

　　B中長(zhǎng)期債券

　　C商業(yè)票據(jù)

　　D大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

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　　15金融市場(chǎng)中介分為交易中介和服務(wù)中介，則按這種劃分方式，下列機(jī)構(gòu)中有一個(gè)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與其他機(jī)構(gòu)不同，這一機(jī)構(gòu)是( A )。

　　A深圳證券交易所

　　B美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)普爾公司

　　C普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　D天元律師事務(wù)所

　　16下列關(guān)于金融互換市場(chǎng)的說法，不正確的是(C )。

　　A互換中可以包含兩個(gè)以上的當(dāng)事人

　　B貨幣互換需要交換等價(jià)的本金，而利率互換不需要交換本金

　　C金融互換是通過銀行進(jìn)行的場(chǎng)內(nèi)交易

　　D貨幣互換中需要事先敲定匯率

　　17從本質(zhì)上說，回購(gòu)協(xié)議是一種(A )。

　　A以證券為抵押品的抵押貸款

　　B融資租賃

　　C信用貸款

　　D金融衍生產(chǎn)品

　　18房地產(chǎn)的投資方式不包括(D )。

　　A房地產(chǎn)購(gòu)買

　　B房地產(chǎn)租賃

　　C房地產(chǎn)信托

　　D申請(qǐng)房地產(chǎn)抵押貸款

　　19下列關(guān)于投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的說法，正確的是( C)。

　　A保費(fèi)中的投資保費(fèi)進(jìn)入儲(chǔ)蓄賬戶

　　B保費(fèi)中的投資保費(fèi)由基金管理公司進(jìn)行運(yùn)作

　　C投資保費(fèi)的投資收益歸客戶所有

　　D保單持有人無法獲得分紅

　　20下列不屬于貨幣市場(chǎng)特點(diǎn)的是(D )。

　　A流動(dòng)性強(qiáng)

　　B風(fēng)險(xiǎn)小

　　C償還期短

　　D籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資

　　21下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是(C )。

　　A若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會(huì)下跌，應(yīng)該購(gòu)買其看漲期權(quán)

　　B若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　C看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

　　D看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

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　　22外匯市場(chǎng)中，(C )之間的外匯交易市場(chǎng)決定了外匯匯率的高低。

　　A顧客與商業(yè)銀行

　　B中央銀行與顧客

　　C商業(yè)銀行與商業(yè)銀行

　　D商業(yè)銀行與中央銀行

　　23公司型基金的特點(diǎn)不包括(C )。

　　A依據(jù)《公司法》組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營(yíng)基金資產(chǎn)

　　B具有法人資格

　　C投資者無權(quán)對(duì)公司的重大經(jīng)營(yíng)決策發(fā)表自己的意見

　　D在需要擴(kuò)大規(guī)模、增加資產(chǎn)時(shí)，可以向銀行申請(qǐng)借款

　　24 商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)該按照(C )管理和使用

　　A商業(yè)銀行需要

　　B理財(cái)人員意向

　　C理財(cái)合同約定

　　D客戶投資目標(biāo)

　　25商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少(C )重新確認(rèn)一次。

　　A每季度

　　B每半年

　　C每年

　　D2年

　　26在理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少( A)提供一次。

　　A每月

　　B每季度

　　C每半年

　　D每年

　　27商業(yè)銀行應(yīng)按(B )準(zhǔn)備理財(cái)產(chǎn)品各投資工具的賬務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

　　A月度

　　B季度

　　C半年度

　　D年度

　　28外商獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定，報(bào)(C )審批。

　　A中國(guó)人民銀行

　　B中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　D中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

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　　29(A )開辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法人統(tǒng)一向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批。

　　A中資商業(yè)銀行(不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行)

　　B城市商業(yè)銀行

　　C農(nóng)村商業(yè)銀行

　　D外資獨(dú)資銀行

　　30商業(yè)銀行應(yīng)按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并于(B )的第一個(gè)月內(nèi)，將有關(guān)分析報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

　　A本季度

　　B下一季度

　　C上半年

　　D下半年

　　31以下關(guān)于金融市場(chǎng)的特點(diǎn)說法正確的有(ACE )。

　　A金融市場(chǎng)交易的對(duì)象是貨幣、資金以及其他金融工具

　　B市場(chǎng)交易價(jià)格的不一致性

　　C市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性

　　D交易主體角色的固定性

　　E市場(chǎng)商品的特殊性

　　32金融市場(chǎng)的微觀經(jīng)濟(jì)功能有(abd )。

　　A集聚功能

　　B財(cái)富功能

　　C資源配置功能

　　D避險(xiǎn)功能

　　E反映功能

　　33按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)劃分為(CDE )。

　　A發(fā)行市場(chǎng)

　　B交易市場(chǎng)

　　C貨幣市場(chǎng)

　　D資本市場(chǎng)

　　E外匯市場(chǎng)

　　34資本市場(chǎng)包括( ACD )。

　　A股票市場(chǎng)

　　B短期資金市場(chǎng)

　　C中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

　　D證券投資基金市場(chǎng)

　　E國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)

　　35大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)有(BCD )。

　　A記名

　　B金額較大

　　C一般比同期限的定期存款的利率高

　　D利率既有固定的，也有浮動(dòng)的

　　E可以提前支取，也可以在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓

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　　36按照交易方式，金融衍生工具可以分為(ABDE )。

　　A遠(yuǎn)期

　　B期貨

　　C信托

　　D期權(quán)

　　E互換

　　37貨幣市場(chǎng)的特征包括(ABD )。

　　A資金融通期限短

　　B高流動(dòng)性

　　C高收益

　　D低風(fēng)險(xiǎn)

　　E交易量小

　　38投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品具有(AB )功能

　　A保障

　　B投資

　　C投機(jī)

　　D套期保值

　　E定價(jià)

　　39下列關(guān)于期權(quán)的說法，正確的有(ABC )。

　　A期權(quán)的買方為了得到一項(xiàng)權(quán)利，需要向賣方支付一筆期權(quán)費(fèi)

　　B美式期權(quán)允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間行權(quán)

　　C歐式期權(quán)只允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日行權(quán)

　　D期權(quán)的賣方稱為期權(quán)的多頭

　　E對(duì)期權(quán)購(gòu)買者來說，歐式期權(quán)比美式期權(quán)更有利

　　40短期政府債券的特征包括( ABD)。

　　A違約風(fēng)險(xiǎn)小

　　B流動(dòng)性強(qiáng)

　　C面額大

　　D收入免稅

　　E交易成本高

　　41下列金融工具中，能夠出現(xiàn)在貨幣市場(chǎng)基金投資的資產(chǎn)組合中的有( ABE)。

　　A短期融資券

　　B大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　C長(zhǎng)期國(guó)債

　　D普通股

　　E銀行承兌匯票

　　42下列屬于金融衍生工具的有(CDE )。

　　A普通股

　　B公司債券

　　C股指期貨

　　D利率互換

　　E期權(quán)

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　　43保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能包括(ABCD )。

　　A轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　B分?jǐn)倱p失

　　C補(bǔ)償損失

　　D融通資金

　　E套期保值

　　44外匯市場(chǎng)的功能包括(ABCDE )。

　　A充當(dāng)國(guó)際金融活動(dòng)的樞紐

　　B形成外匯價(jià)格體系

　　C調(diào)劑外匯余缺，調(diào)節(jié)外匯供求

　　D實(shí)現(xiàn)不同地區(qū)間的支付結(jié)算

　　E運(yùn)用操作技術(shù)規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)

　　45一般來說，下列可能會(huì)導(dǎo)致房地產(chǎn)價(jià)格升高的有(AD )

　　A土地供給減少

　　B經(jīng)濟(jì)衰退

　　C房地產(chǎn)需求下降

　　D房地產(chǎn)周邊交通狀況大幅改善

　　E居民收入下降

　　46商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)。 (A )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　47商業(yè)銀行在銷售理財(cái)計(jì)劃時(shí)，可將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)計(jì)劃銷售，或者將理財(cái)計(jì)劃與本銀行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷售。 (B )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　48在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于3次。 (B )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　49商業(yè)銀行應(yīng)準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢但是無權(quán)要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。 (B )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

　　50報(bào)告制度就是商業(yè)銀行要按規(guī)定將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的結(jié)果報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。 (A )

　　A正確

　　B錯(cuò)誤

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