2015年理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)單選題練習(xí)(37)

　　熱門輔導(dǎo)班型：2015年一對(duì)一雙證班熱招

　　1.客觀公正原則要求( A )。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)對(duì)客戶、委托人、合伙人或所在機(jī)構(gòu)持公正合理的態(tài)度

　　B.對(duì)于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突，盡量避免向有關(guān)各方進(jìn)行披露

　　C.理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)適當(dāng)考慮個(gè)人情感、偏見和欲望，以確保在存在利益沖突時(shí)做到公正合理

　　D.理財(cái)規(guī)劃師在處理客戶、委托人和所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系時(shí)，不應(yīng)以自己期望別人對(duì)待自己的方式對(duì)待有關(guān)各方

　　2.專業(yè)盡責(zé)原則的具體規(guī)范不包括( C ).

　　A.在與客戶溝通過程中，要對(duì)客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌

　　B.在實(shí)務(wù)操作中，必須保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章，從專業(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷

　　C.理財(cái)規(guī)劃師沒有責(zé)任與客戶充分溝通

　　D.以盡責(zé)敬業(yè)的職業(yè)態(tài)度，維護(hù)和提高理財(cái)規(guī)劃師的聲譽(yù)和公眾形象

　　3.違反嚴(yán)守秘密原則的是( D )。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關(guān)信息

　　B.適當(dāng)?shù)乃痉ǔ绦蛑?，理?cái)規(guī)劃師被司法機(jī)關(guān)要求提供所知悉的相關(guān)信息

　　C.理財(cái)規(guī)劃師未披露存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實(shí)

　　D.理財(cái)規(guī)劃師一時(shí)疏忽泄露了存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息

　　4.理財(cái)規(guī)劃師下列做法中哪項(xiàng)是不符合職業(yè)紀(jì)律規(guī)范的?( D )

　　A.理財(cái)規(guī)劃師拒絕為客戶設(shè)計(jì)違法的理財(cái)方案

　　B.客戶的理財(cái)需求違反法律的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師拒絕了客戶的委托

　　C.客戶的理財(cái)目標(biāo)違反法律的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師拒絕了客戶的委托

　　D.理財(cái)規(guī)劃師在辦理業(yè)務(wù)的過程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項(xiàng)違法，雖向客戶做說明.但繼續(xù)辦理委托事務(wù)

　　5.如果理財(cái)規(guī)劃師受客戶之托保管或處置客戶的財(cái)產(chǎn)，理財(cái)規(guī)劃師不應(yīng)當(dāng)( A )。

　　A.超出客戶的授權(quán)隨意處置客戶的財(cái)產(chǎn)

　　B.將客戶的財(cái)產(chǎn)與自己或所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)區(qū)分清楚

　　C.對(duì)于客戶之間的財(cái)產(chǎn)，保持完整的記錄，以便區(qū)分

　　D.在客戶要求退回或移交財(cái)產(chǎn)的情況下，理財(cái)規(guī)劃師仍按照相關(guān)授權(quán)文件或相關(guān)法律的規(guī)定，及時(shí)移交客戶委托保管或處分

　　編輯推薦：

　　2014年下半年理財(cái)規(guī)劃師成績查詢專題 2015年無條件代報(bào)名

　　理財(cái)規(guī)劃師各級(jí)別歷年真題大匯總|免費(fèi)在線?？?/SPAN>|理財(cái)規(guī)劃師頻道|交流論壇