2014年理財規(guī)劃師復習題第一章：理財規(guī)劃基礎多選題

　　16.衡量個人或家庭的財務安全性的標準，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個人是否有發(fā)展?jié)摿Γ欠裼羞m當?shù)淖》客?，還包括(　　)。

　　A.是否享受社會保障

　　B.是否有適當、收益穩(wěn)定的投資

　　C.是否有充足的現(xiàn)金準備

　　D.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃

　　E.是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險

　　【答案】ABCDE，【考點】財務安全的8個指標

　　17.家庭與事業(yè)形成期的理財目標有(　　)。

　　A.購買房屋、家具

　　B.子女出生和養(yǎng)育費用

　　C.建立應急基金

　　D.購買保險

　　E.建立退休基金

　　【答案】ABCDE，【考點】不同家庭類型的理財需求

　　18.理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個人誠信。下列有關(guān)正值誠信原則的說法正確的有(　　)。

　　A.正直誠信要求理財規(guī)劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益

　　B.正直誠信原則要求理財規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準則的理念和靈魂

　　C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/P>

　　D.正直誠信原則要求理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷，堅持客觀性

　　E.即使理財規(guī)劃師并非由于主觀故意而導致錯誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準則也不相違背

　　【答案】ABCE， 【考點】正直誠信原則

　　19.以下屬于理財規(guī)劃組成部分的有(　　)。

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.風險管理和保險規(guī)劃

　　D.教育規(guī)劃

　　E.消費支出規(guī)劃

　　【答案】ABCDE，【考點】理財?shù)?大規(guī)劃內(nèi)容

　　20.建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括(　　)。

　　A.電話交談

　　B.互聯(lián)網(wǎng)溝通

　　C.書面交流

　　D.面對面會談

　　E.熟人介紹

　　【答案】ABCDE，【考點】建立客戶關(guān)系的方式

　　21.如果執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德準則和執(zhí)業(yè)紀律規(guī)劃，理財規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會的制裁。制裁措施主要有(　　)。

　　A.不得再次參加理財規(guī)劃師資格考試

　　B.吊銷執(zhí)照

　　C.警告

　　D.暫停執(zhí)業(yè)

　　E.罰款

　　【答案】BCDE， 【考點】行業(yè)自律協(xié)會的制裁措施

　　22.下列關(guān)于理財規(guī)劃的說法正確的有(　　)。

　　A.是簡單的金融產(chǎn)品銷售

　　B.強調(diào)個性化

　　C.經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)

　　D.通常由專業(yè)人士提供

　　E.是一項長期規(guī)劃

　　【答案】BCDE，【考點】理財規(guī)劃的概念

　　23.理財規(guī)劃師在為客戶提供理財服務的過程中，應遵循一定的原則(　　)。

　　A.整體規(guī)劃

　　B.提早規(guī)劃

　　C.現(xiàn)金保障優(yōu)先

　　D.追求收益優(yōu)于風險管理

　　E.消費、投資與收入相匹配

　　【答案】ABCE，【考點】理財規(guī)劃的7個原則

　　24.退休期的理財需求分析包括(　　)。

　　A.保障財務安全

　　B.儲蓄和投資

　　C.建立信托

　　D.準備善后費用

　　E.遺囑

　　【答案】ACDE，【考點】退休期的理財需求

　　25.家庭消費支出規(guī)劃主要包括(　　)。

　　A.住房消費規(guī)劃

　　B.汽車消費規(guī)劃

　　C.信用卡消費規(guī)劃

　　D.教育支出規(guī)劃

　　E.個人信貸消費規(guī)劃

　　【答案】ABCE，【考點】家庭消費支出規(guī)劃的具體內(nèi)容

2013年下半年理財規(guī)劃師成績查詢?nèi)肟?/STRONG>