理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)理論知識(shí)練習(xí)題及答案二

　　1.理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析不包括( D )。

　　A.客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析

　　B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析

　　C.財(cái)務(wù)比率分析

　　D.客戶婚姻、子女狀況

　　2.持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括( D )。

　　A.定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估

　　B.不定期的信息服務(wù)

　　C.不定期的方案調(diào)整

　　D.定期到客戶單位做收入調(diào)查

　　3.青年家庭的理財(cái)核心策略應(yīng)為( A )。

　　A.進(jìn)攻型

　　B.攻守兼?zhèn)湫?/P>

　　C.保守型

　　D.中度保守型

　　4.客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)通常為財(cái)產(chǎn)的保值和增值，下列( C )項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)產(chǎn)的增值。

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃

　　D.財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　5.以下哪項(xiàng)屬于客戶的財(cái)務(wù)信息?( B )

　　A.客戶子女情況

　　B.客戶收入狀況

　　C.客戶理財(cái)目標(biāo)

　　D.客戶理財(cái)需求

　　6.日常生活覆蓋儲(chǔ)備主要是為了( A )。

　　A.應(yīng)付家庭主要?jiǎng)趧?dòng)力因?yàn)槭I(yè)或者其他原因失去勞動(dòng)能力，或者因?yàn)槠渌蚴ナ杖雭碓吹那闆r下，保障家庭的正常生活

　　B.應(yīng)對(duì)客戶家庭因?yàn)橹卮蠹膊　⒁馔鉃?zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準(zhǔn)備，預(yù)防一些重大的事故對(duì)家庭短期的沖擊

　　C.應(yīng)對(duì)客戶家族的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備

　　D.保留一部分現(xiàn)金以利于及時(shí)投資股票、債券等

　　7.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是( D )。

　　A.青年家庭

　　B.中年家庭

　　C.老年家庭

　　D.壯年家庭

　　8.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是( A )。

　　A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　9.按照新《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》的規(guī)定，參加理財(cái)規(guī)劃師考試必須要參加由相關(guān)機(jī)構(gòu)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)主辦的一定期限的職業(yè)培訓(xùn)。理財(cái)規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級(jí))職業(yè)培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于( C )標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)。

　　A.100

　　B.110

　　C.120

　　D.130

　　10.按照最新《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》的規(guī)定，理財(cái)規(guī)劃師所要遵循的執(zhí)業(yè)原則不包括( B )。

　　A.正直誠信原則

　　B.方案確保客戶獲利原則

　　C.勤勉謹(jǐn)慎原則

　　D.團(tuán)隊(duì)合作原則

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