2013年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)預(yù)測(cè)試題（3）

　　1.理財(cái)規(guī)劃各部分規(guī)劃中最能體現(xiàn)保持家庭財(cái)務(wù)流動(dòng)性的是( a )。

　　A.消費(fèi)支出規(guī)劃 B.現(xiàn)金規(guī)劃

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃 D.投資規(guī)劃

　　2.對(duì)于時(shí)下社會(huì)上流行的“月光族”來(lái)說(shuō)，最需要進(jìn)行的是( d )。

　　A.消費(fèi)支出規(guī)劃 B.現(xiàn)金規(guī)劃

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃 D.投資規(guī)劃

　　3.理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是( a )。

　　A.個(gè)人誠(chéng)信 B.具有合作精神

　　C.客觀公正 D.嚴(yán)守秘密

　　4.要求理財(cái)規(guī)劃師在提供專業(yè)服務(wù)時(shí)，工作要及時(shí)、徹底、不拖拖拉拉，在理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)中務(wù)必保持謹(jǐn)慎的工作態(tài)度，這是指理財(cái)規(guī)劃師在工作中要遵循( b )原則。

　　A.客觀公正原則 B.勤勉謹(jǐn)慎原則

　　C.專業(yè)盡責(zé)原則 D.正直誠(chéng)信原則

　　5.下列違反客觀公正原則的是( c )。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷

　　B.理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中不帶感情色彩

　　C.因?yàn)槭桥笥?，所以在?cái)產(chǎn)分配規(guī)劃方案中對(duì)其偏袒

　　D.對(duì)于執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露

　　6.下列不屬于謹(jǐn)慎原則的是( d )。

　　A.在提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)過(guò)程中始終保持嚴(yán)謹(jǐn)

　　B.忠于職守

　　C.在合法的前提下最大限度地維護(hù)客戶的利益

　　D.提供的投資方案要保守

　　7.在理財(cái)規(guī)劃師侵占或竊取客戶或其所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的情況下，理財(cái)規(guī)劃師將承擔(dān)( a )。

　　A.刑事法律責(zé)任 B.行政法律責(zé)任

　　C.民事法律責(zé)任 D.行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁

　　8.執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德，情節(jié)較為嚴(yán)重，但尚未給客戶造成重大損失，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施應(yīng)為( a )。

　　A.暫停執(zhí)業(yè)或罰款 B.警告

　　C.吊銷執(zhí)照 D.追究刑事責(zé)任

　　9.非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括( d )。

　　A.取消其理財(cái)規(guī)劃師資格

　　B.終生不得執(zhí)業(yè)

　　C.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試

　　D.罰款

　　10.理財(cái)規(guī)劃師不按照合同約定提供承諾的服務(wù)，則客戶可要求理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)承擔(dān)( b )。

　　A.侵權(quán)責(zé)任 B.違約責(zé)任

　　C.刑事法律責(zé)任 D.停業(yè)整頓

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