發(fā)布《甘肅省融資性擔保機構審批管理辦法》的通知
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《甘肅省融資性擔保機構審批管理辦法》已經(jīng)2010年11月26日省人民政府第67次常務會議討論通過，現(xiàn)予公布，自2011年1月1日起施行。
代省長 劉偉平
二○一○年十二月二日
甘肅省融資性擔保機構審批管理辦法
第一條 為加強對融資性擔保機構的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保機構設立、變更及退出，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔保法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》及國家相關法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本省實際，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定,當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時,由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。
本辦法所稱融資性擔保機構(以下簡稱“擔保機構”)是指由企業(yè)法人、自然人、其他社會組織或政府出資依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的擔保機構。
第三條 省工業(yè)和信息化行政管理部門是全省擔保機構的監(jiān)管部門(以下簡稱“省擔保機構監(jiān)管部門”)，負責全省擔保機構的設立、變更、退出工作。
第四條 擔保機構設立與變更，按照屬地原則由所在市州擔保機構監(jiān)管部門對申請材料進行匯總后，上報省擔保機構監(jiān)管部門審批并頒發(fā)經(jīng)營許可證。
第五條 設立擔保機構應具備以下條件：
(一)有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；
(二)有具備持續(xù)出資能力的股東或出資人；
(三)有符合本辦法規(guī)定的最低限額注冊資本，注冊資本為實繳貨幣資本；
(四)有符合任職資格的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；
(五)有健全的組織機構及內(nèi)部管理和風險控制制度；
(六)有固定的營業(yè)場所。
第六條 設立擔保機構必須具備最低限額的注冊資本：在全省范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務的注冊資本不得低于1億元；在市州范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務的注冊資本不得低于5000萬元；在縣區(qū)范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務的注冊資本不得低于2000萬元。
第七條 擔保機構的法定代表人、董事、監(jiān)事及高級管理人員應無不良信用記錄，且具備3年以上擔?；蚪鹑诠ぷ鹘?jīng)歷，或從事相關行業(yè)工作5年以上。其中，公司制擔保機構的總經(jīng)理、副總經(jīng)理應當具備5年以上擔?；蚪鹑诠ぷ鹘?jīng)歷，或從事相關行業(yè)工作8年以上。
擔保機構主要業(yè)務人員應熟悉信用擔保業(yè)務，二分之一以上人員具備2年以上擔保或金融工作經(jīng)歷，或者從事相關行業(yè)工作3年以上。國家相關管理部門對擔保機構人員管理有規(guī)定的從其規(guī)定。
第八條 擔保機構設立分支機構的，除符合本辦法第五條、第七條要求外，還需連續(xù)經(jīng)營兩年以上，注冊資本不得低于1億元。
第九條 申請設立擔保機構，應提交以下資料：
(一)申請書(應當載明擬設立擔保機構的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項)；
(二)可行性研究報告(應含設立的必要性、市場分析、資金籌措、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、部門設置及主要內(nèi)部管理制度、經(jīng)濟及社會效益分析等事項)；
(三)章程；
(四)公司制擔保機構的企業(yè)名稱預先核準通知書;
(五)營業(yè)場所證明材料；
(六)法定驗資機構出具的驗資證明；
(七)股東或出資人名冊及其出資額、股份；
(八)人民銀行出具的持有注冊資本百分之五以上股東的信用報告(法人股東還需出具上年度財務審計報告)；
(九)擬任法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明、身份證復印件、人民銀行出具的信用報告；
(十)擬設立擔保機構的風險控制制度。
第十條 擔保機構擬申請設立分支機構的，除提交本辦法第九條所列資料外，還應報送：法人授權書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件;擔保機構近2年財務審計報告、經(jīng)營情況及風險管理相關文件;擬設分支機構高級管理人員的資格證明。
第十一條 設立擔保機構須持省擔保機構監(jiān)管部門的經(jīng)營許可證及其他相關文件，依照有關法律法規(guī)辦理注冊登記手續(xù)。
未經(jīng)省擔保機構監(jiān)管部門批準的擔保機構，登記管理部門不得為其辦理登記注冊手續(xù)。任何單位和個人未經(jīng)省擔保機構監(jiān)管部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第十二條 擔保機構有下列變更情形之一的，應當經(jīng)所在市州擔保機構監(jiān)管部門對申請材料匯總后上報省擔保機構監(jiān)管部門批準：
(一)變更名稱；
(二)變更注冊資本；
(三)分立或合并；
(四)變更總部或分支機構注冊地；
(五)變更法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員；
(六)變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的出資人或股東；
(七)修改章程；
(八)調(diào)整業(yè)務范圍；
(九)變更組織形式。
擔保機構變更事項涉及注冊登記事宜的，按規(guī)定向注冊登記部門申請變更登記。
第十三條 擔保機構申請變更，應提交以下資料：
(一)申請變更報告；
(二)營業(yè)執(zhí)照副本復印件；
(三)上年度經(jīng)營情況；
(四)上年度審計報告；
(五)具備決策權限的部門或人員對變更事項所做出的變更決議、決定及相關證明性文件資料；
(六)公司制擔保機構的章程及章程修正案；
(七)監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。
第十四條 經(jīng)批準的擔保機構應自收到省擔保機構監(jiān)管部門批準文件之日起3個月內(nèi)完成注冊登記及變更登記手續(xù)，逾期未完成的，原批準文件自動失效。
第十五條 有下列情形之一者，擔保機構終止：
(一)擔保機構因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的；
(二)擔保機構因違法經(jīng)營被撤銷的；
(三)擔保機構資不抵債，不能清償?shù)狡趥鶆?，依法實施破產(chǎn)的；
(四)法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第十六條 擔保機構終止，應向所在市州擔保機構監(jiān)管部門提出申請，市州擔保機構監(jiān)管部門對申請材料進行匯總后上報省擔保機構監(jiān)管部門，經(jīng)省擔保機構監(jiān)管部門批準后到注冊登記等機關辦理注銷等手續(xù)。申請時須提交以下材料：
(一)解散決定、撤銷決定或破產(chǎn)申請報告；
(二)股東會議決議或出資人決定；
(三)清算組織及其負責人；
(四)清算方案；
(五)債權債務安排方案；
(六)資產(chǎn)分配方案；
(七)監(jiān)管部門要求提交的其他材料。
第十七條 擔保機構終止，應依法成立清算組，按照法定程序進行清算。監(jiān)管部門及其他相關部門監(jiān)督其債務清償計劃和其他清算事項的執(zhí)行。擔保責任解除前，擔保機構出資人不得分配機構財產(chǎn)或從機構取得任何利益。
第十八條 擔保機構申請設立、變更及終止，所在市州擔保機構監(jiān)管部門應當自受理申請之日起10日內(nèi)，完成對申請材料的匯總上報工作。省擔保機構監(jiān)管部門在收到市州擔保機構監(jiān)管部門申請報告20日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。
規(guī)定期限內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)監(jiān)管部門負責人批準，可延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。法律、法規(guī)另行規(guī)定的，依照其規(guī)定。
第十九條 擔保機構違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由省擔保機構監(jiān)管部門予以處罰：
(一)未經(jīng)省擔保機構監(jiān)管部門批準擅自設立的擔保機構，依法予以取締，處以2萬元至3萬元罰款；
(二)弄虛作假，騙取設立的擔保機構，經(jīng)發(fā)現(xiàn)并予以核實后，收回經(jīng)營許可證，并處以2萬元至3萬元罰款；
(三)違反本辦法第十二條規(guī)定，擔保機構有變更情形未經(jīng)批準擅自變更的，責令其限期補辦有關手續(xù)，并視情節(jié)處以1萬元至2萬元罰款；
(四)違反本辦法第六條規(guī)定，擔保機構不具備相應注冊資本，擅自超越地域范圍經(jīng)營的，處以1萬元至2萬元罰款。
第二十條 各級擔保機構監(jiān)管部門工作人員違反規(guī)定審批擔保機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第二十一條 本辦法自2011年1月1日起施行。
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