助理理財規(guī)劃師第一章基礎(chǔ)習(xí)題三

　　1、衡量個人或家庭的財務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個人是否有發(fā)展的潛力，是否有適當(dāng)?shù)淖》客猓€包括()。

　　①是否享受社會保障

　?、谑欠裼羞m當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

　?、凼欠裼谐渥愕默F(xiàn)金準(zhǔn)備

　?、苁欠裼蓄~外的養(yǎng)老保障計劃

　?、菔欠褓徺I了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險

　　2、一般來說，家庭建立現(xiàn)金儲備主要包括( )。

　　①日常生活儲備 ②意外現(xiàn)金儲備

　?、奂易逯гF(xiàn)金儲備

　　④追加投資儲備 ⑤投機(jī)性儲備

　　3、理財規(guī)劃的程序除制定理財計劃外還包括( )。

　?、俳⒖蛻絷P(guān)系 ②收集客戶信息

　?、鄯治隹蛻糌攧?wù)狀況

　　④實施理財計劃 ⑤持續(xù)理財服務(wù)

　　4、理財規(guī)劃中需防范的個人風(fēng)險包括( )。

　　①過早死亡 ②喪失勞動能力

　?、壑Ц洞箢~醫(yī)療護(hù)理費用和托管護(hù)理費用

　　④財產(chǎn)和責(zé)任損失 ⑤失業(yè)

　　5、理財規(guī)劃師需要分析的基本的財務(wù)比率包括負(fù)債比率、負(fù)債收入比率以及( )等。

　?、俳Y(jié)余比率 ②投資與凈資產(chǎn)比率

　?、矍鍍敱嚷?④即付比率 ⑤流動性比率

　　6、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個人誠信。下列有關(guān)正直誠信原則的說法正確的有( )。

　　①正直誠信要求理財規(guī)劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益

　?、谡闭\信原則要求理財規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂

　?、壅闭\信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/P>

　?、苷闭\信原則要求理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進(jìn)行判斷，堅持客觀性，不帶感情色彩

　　⑤即使理財規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背

　　7、以下屬于理財規(guī)劃組成部分的有( )。

　　①現(xiàn)金規(guī)劃 ②投資規(guī)劃

　?、埏L(fēng)險管理和保險規(guī)劃 ④教育規(guī)劃

　?、菹M支出規(guī)劃

　　8、退休規(guī)劃的工具具體來說包括( )。

　?、偕鐣B(yǎng)老保險 ②企業(yè)年金

　?、凵虡I(yè)養(yǎng)老保險 ④儲蓄 ⑤投資

　　9、建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括( )。

　?、匐娫捊徽?②互聯(lián)網(wǎng)溝通

　　③書面交流 ④面對面會談 ⑤熟人介紹

　　10、專業(yè)盡責(zé)原則要求理財規(guī)劃師要做到( )。

　?、賹蛻艏跋嚓P(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌

　?、谥?jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章

　?、蹚膶I(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷

　?、鼙３謬?yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度

　?、菥S護(hù)和提高理財規(guī)劃師的聲譽和公眾形象

　　11、如果執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范，理財規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會的制裁。制裁措施主要有( )。

　?、俨坏迷俅螀⒓永碡斠?guī)劃師資格考試

　?、诘蹁N執(zhí)照 ③警告

　?、軙和?zhí)業(yè) ⑤罰款

　　答案：1、①②③④⑤ 2、①②③ 3、①②③④⑤ 4、①②③④⑤ 5、①②③④⑤ 6、①②③ 7、①②③④⑤ 8、①②③④⑤ 9、①②③④⑤ 10、①②③④⑤ 11、②③④⑤

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