答疑精選：2013年經濟師考試經濟基礎知識重要考點都有哪些？

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　　第一章 市場需求、供給與均衡價格

　　1、需求：是指在一定時間和條件下，對某種產品或服務，消費者愿意購買而且能夠買的數(shù)量。

　　2、需求的影響因素：①消費者偏好(緩慢變化)②消費者個人收入(社會人均收入，正向變化)③產品的價格(反向變化，最重要因素)④替代品的價格(正向變化)⑤互補品的價格(反向變化)⑥預期(正)⑦其他因素。

　　3、需求規(guī)律：需求與價格的變動成反方向變化的關系，就叫需求規(guī)律，將這種關系用曲線D表示出來，這條曲線稱為需求曲線。橫軸Q表示需求，縱軸P表示價格。

　　4、市場供給：是指某一段時間內在一定的價格水平下，生產者愿意并可能為市場提供商品或服務的數(shù)量。市場供給是生產者供給的總和。

　　5、影響供給的因素主要有：①產品的價格(正)②生產成本(反)③生產技術(正)④預期⑤相關產品的價格⑥其他因素。

　　6、供給規(guī)律：市場上的商品的供給量以市場價格呈正向關系變化。將這種描述供給量和價格之間關系的曲線S被稱為供給曲線。以橫軸Q表示供給量，縱軸P表示價格。

　　7、市場價格是在需求和供給相互影響、共同作用下形成的。

　　8、均衡價格：是市場供給力量和需求力量相互抵消時達到的價格水平。需求曲線DD和供給曲線SS交叉點E叫均衡點，供給量和需求量相等，其數(shù)量為Q0;此刻市場價格P0通常稱為均衡價格。

　　9、最高限價：就是由政府為某種產品規(guī)定一個具體的價格，市場價以只能在這一價格之下進行。目的：保護消費者利益，降低某些生產者的生產成本。這樣會導致刺激了消費，限制生產導致市場短缺。只宜在短期、局部地區(qū)實行。

　　10、保護價格：也叫支持價格或最低限價。目的是保護生產者利益，支持某一產業(yè)的發(fā)展。屬于市場干預行為。會刺激生產，限制消費，導致市場過剩。

　　11、Q/Q÷△P/P，。需求價格彈性系數(shù)總是負數(shù)。、需求價格彈性：需求對價格變動的反應程度。需求價格彈性系數(shù)=需求量的相對變動/價格的相對變動，Ed= △

　　12、需求價格點彈性適用于價格和需求量變化小的場合?；椥赃m用于價格和需求量變動較大的場合。

　　13、當Ed>1需求富于彈性，降價――需求增加――銷售收入增加。Ed=1需求單一彈性，降價――銷售不變。Ed<1需求缺乏彈性，降價――銷售收入減少。

　　14、影響需求價格彈性的因素：①替代品的數(shù)量和相近程度②商品的重要性③商品用途的多少④時間與需求價格彈性的大小至關重要。

　　15、需求交叉彈性：是一種商品價格的相對變化與由此引起的另一種商品需求量量相 對變動之間的比率。Eij>0交叉彈性系數(shù)為正，i、j兩種商品為替代品，越接近于1越說明兩者的替代性越強;Eij<0交叉彈性系數(shù)為負，i、j兩種商 品為互補品;Eij=0表明兩種商品無關。

　　16、需求收入彈性：需求量變化引起消費者收入變動之比。Ey=1收入變動與需求變動成相同比例;Ey>1收入彈性高，表明需求的增加大于收入的增加(高檔品;Ey<1收入彈性低，表明需求的增加小于收入的增加(必需品);Ey=0表明不管收入如何變動，需求數(shù)量不變;Ey<0表示收入增加的時候買得少，收入降低的時候買得多。

　　17、供給價格彈性：價格相對變化引起的供給量的相對變化之間的比率。Es>1彈性充足、=0無彈性、無限大完全有彈性。受影響的因素有：時間、資金有機構成、生產周期和自然條件、投入品替代程度。

　　第二章 消費者行為理論

　　1、經濟人的假設：每一個從事經濟活動的人都是利己的，總是力圖以最小的經濟代價去獲得自己最大的經濟利益。(消費者是追求效用最大化和理性的)但事實并非安全如此。

　　2、效用：效用是指商品或者服務滿足人們某種欲望的能力，或者是消費者在消費商品或服務時所感到的滿足程度。因為它是一種心理感受，是對商品或服務滿足自己欲望的能力的主觀心理評價，因此效用沒有客觀標準。

　　3、基數(shù)效用論：19世紀的經濟學家們認為效用是可直接度量的存在絕對效用量的大小。序數(shù)效用論：20世紀30年代以來，經濟學家認為消費者師無法知道效用數(shù)值的，消費者可以知道自己對不同消費組合的偏好次序，這些表示次序的相對數(shù)值來衡量效用。

　　4、基數(shù)效用理論是運用邊際效用論分析的，而序數(shù)理論是應用無差異曲線和預算約束線來分析。

　　5、邊際效用理論：指消費者增加一個單位的商品消費時所帶來的滿足程度的增加或效用的增量。(假定消費數(shù)量為Q，總效用為TU則總效用函數(shù)為：TU=f(Q))MU=dTU/DQ=f'(Q)，可看出邊際效用就是總效用函數(shù)的斜率。

　　6、邊際效用的變動是呈遞減規(guī)律的：起初是以遞減的速度增加，當商品消費到一定程度，總效用達到最大是，邊際效用為0，如果繼續(xù)增加消費，此時邊際效用變?yōu)樨摂?shù)。

　　7、消費者偏好基本假設：完備性\可傳遞性\消費者總是偏好于多而不是少。

　　8、無差異曲線：一條表示能夠給消費者帶來相同滿足程度的兩種商品的所有組合的曲線，這條曲線上的所有個點的兩種商品的組合帶給消費者的滿足程度是完全相同的，消費者對這條曲線上的各點的偏好程度是無差異的。

　　9、在同一坐標系內，可以會出很多條無差異曲線，每一條都代表不同水平的偏好。無差異曲線離原點越近(遠)代表商品數(shù)量越少(多)消費者得到的滿足越低(高)。特征：1離原點越遠的無差異曲線，消費者的偏好越高。2任意兩條無差異曲線 都不能相交。3無差異曲線從左向右下傾斜，凸向原點。――這是由商品替代率遞減規(guī)律決定的。

　　10、商品邊際替代率：就是指在效用水平不變的條件下，消費者增加一個單位的某商品時必須放棄的另一種商品的數(shù)量。某一點的邊際替代率就是無差異曲線上該點的斜率的絕對值。

　　11、邊際替代率遞減規(guī)律決定了無差異曲線的斜率的絕對值是遞減的，即凸向原點。

　　13、預算約束：消費者的選擇不僅取決于消費者的偏好，還受到支付能力和價格的限制，消費者對各種商品和服務的支付能力的限制表現(xiàn)為一種預算約束。

　　14、預算線：假若只有兩種商品x1、x2，價格分別是p1、p2，可支配金額m，則：p1x1+p2X2≤m，以x1，x2，分別為坐標則m/p1， m/p2間的連線就是預算線。線上的點表示用盡所有收入所能購買的消費組合;預算外點是支付能力達不到的購買選擇;預算線之內的點是在兩種商品并未用盡全部收入。(建議多看書上P16的圖)

　　15、在相對價格不變的情況下：收入增加(減少)使預算向右(左)平移，購買能力擴大(降低)。如果價格變化：上升，購買數(shù)量減少，左移，反之則右移。

　　16、消費者均衡：在商品價格和收入已知情況下，預算線只有一條，(消費者)無差異曲線有很多條，只有預算和偏好無差異曲線相切的那點，是最優(yōu)組合，是消費均衡點。這點技能給消費者帶來最高滿足，又是現(xiàn)有收入可以買到的。所以消費者均 衡條件就是：商品邊際替代率=兩種商品的價格之比，MRS=p1/p2。

　　17、消費者均衡條件的實現(xiàn)是三個條件為前提的：偏好不變、收入不變、價格不變。

　　18、價格消費曲線：由于一種商品的價格發(fā)生變動，預算線發(fā)生偏移，從而引起預算線與無差異曲線切點變化即消費均衡點移動，將這些均衡點連接起來便可以得到一條價格-消費曲線。

　　19、商品價格變化產生兩種效應：收入效應和替代效應。替代效應與價格效應方向總是相反。收入效應比較復雜，取決于商品是正常商品還是劣等品。

　　第三章 生產成本理論

　　1、生產者：計劃實施能夠做出統(tǒng)一生產決策的單個經濟單位，企業(yè)或廠商。企業(yè)是產品生產過程中的主要組織形式，包括：個人企業(yè)、合伙企業(yè)和公司制企業(yè)。各有優(yōu)缺點。

　　2、個人企業(yè)：成為業(yè)主制企業(yè)。個人投資、財產個人所有。一個人財產對企業(yè)承擔無限責任的經營實體。有點：利潤冬季明確、決策靈活自由、管理直接。弱點：資金有限，規(guī)模小，地址風險能力弱。

　　3、合伙制企業(yè)：兩人或兩人以上財產為基礎建立，訂立合同協(xié)議、共同出資、合伙經營、共享收益、風險共擔，對企業(yè)債務承擔無限連帶責任的營利性組織。特點：共同擁有資源和生產決策;共同監(jiān)督管理;共同承擔債務。缺點：不利于協(xié)調統(tǒng)一、資金規(guī)模仍然有限，不利于生產發(fā)展和規(guī)模擴大。

　　4、公司制企業(yè)：依照公司法規(guī)定的法定程序設立的，以營利為目的的企業(yè)法人。公司資產不屬于投資者，屬于公司法人。包括有限責任公司和股份有限公司。

　　5、公司制企業(yè)的特點：公司為股東所有;公司股東承擔有限責任;所有權與經營權分離，分別由股東、董事會和精力成擁有，即公司為股東所有，公司控制權在董事會建立下的經理層。4可以通過發(fā)行股票和債卷的形式籌集資金。

　　6、企業(yè)形成的理論：美觀經濟學家科斯在《企業(yè)本質》(1937年)中認為――企業(yè)是為了節(jié)約市場交易成本而產生的，企業(yè)的本質或顯著特征就是作為市場機制價格機制的替代物。

　　7、交易費用：是指圍繞契約所產生的成本費用。包括兩類，一類是產生于簽訂契約交易是交易雙方面臨的偶然因素所可能帶來的損失，或者是由于事先不可能被遇見到位寫進契約或者能夠被遇見到，但因為復雜沒被寫進契約。另一類是簽訂契約及監(jiān)督和執(zhí)行契約花費的成本。

　　8、交易成本節(jié)約是企業(yè)存在的根本原因，即企業(yè)是市場交易費用節(jié)約的產物。導致市場機制和企業(yè)交易費用不同的主要原因是信息不完全性。

　　9、生產：就是將投入轉變成產出的過程。產出是生產者向社會提供有形的物質產出和無形的服務產出。投入主要包括企業(yè)生產過程中所使用的各種生產產要素(生產要素分為勞動、資本、土地和企業(yè)家才能四種類型)。投入一般可以分為可變投入與不變投入。不變投入主要是指短期內部分生產要素，例如廠房設備等。

　　10、生產函數(shù)：表示在一定時期內，在技術條件不變的情況下，生產中所使用的各種生產要素的數(shù)量與所能生產的最大量之間的函數(shù)關系。Q=f(x1，x2…xn)，是最大產量與投入要素之間的函數(shù)關系。一般假設只有一種要素可變，或者兩種生產要素可變。

　　11、一種可變要素的生產函數(shù)：一般假設勞動勞動可變，(短期生產函數(shù))：Q=f(L，￣)。

　　12TP/△L。、總產量、平均產量和邊際產量：總產量TP指生產出來的用實物單位衡量的產出總量。平均產量AP是指總產量除以總投入的單位數(shù)，或者說沒單位投入生產 的產出。AP=TP/L。邊際產量MP是指在其他投入保持不變的情況下，由于行政一單位的投入而產生出來的產量和產出。MP=△

　　13、邊際產量遞減規(guī)律：也稱邊際報酬遞減規(guī)律，是在這技術水平和其他投入保持不變的條件下，連續(xù)追加一種生產要素的投入量，總是存在著一個臨界點L2，在這一點之前邊際遞增，超過這一點之后，邊際產量將出現(xiàn)遞減的趨勢，直到出現(xiàn)負值。

　　14、總產量曲線圖形(詳見P25生產函數(shù)圖形)TP曲線先遞增，L1~L3之間勞動邊際產量MP遞減但是為正數(shù)，TP遞減增加，斜率遞減，凹向L軸，當投入量達到L3是勞動邊際產量為0，總產量達到最大值，繼續(xù)投入，邊際產量為負，總產量遞減。

　　15、平均產量圖形：只要邊際產量高大于平均產量，即邊際曲線在平均產量曲線上方，平均產量遞增的，相交的地方邊際產量等于平均產量。

　　16、規(guī)模報酬：較小規(guī)模時擴大規(guī)模報酬遞增、達到一定規(guī)模后再擴大規(guī)模報酬不變、之后再擴大規(guī)模將出現(xiàn)規(guī)模報酬遞減。

　　17、成本：又稱為生產費用，是生產過程中企業(yè)對所購買的各種生產要素的貨幣支出。(物質費用、人工費用)

　　18、機會成本：是指一種生產要素被用于生產單位某產品時，所放棄的使用相同要素在其他生產用途中所得到的最高收入。

　　19、顯成本與隱成本：企業(yè)用來購買或租用生產要素說實際支付貨幣支出，稱為顯成本。企業(yè)本身擁有的并且被用與該企業(yè)生產過程的那些生產要素總價格，稱為隱成本，是企業(yè)擁有的資源成本，實際上是一種機會成本。

　　20、經濟利潤：企業(yè)總收益和總成本的差額。正常利潤是生產成本的一部分，是作為隱成本的一部分計入成本的，因此經濟利潤中不含正常利潤。

　　21、成本函數(shù)：就是表示企業(yè)總成本與產量之間關系的公式。短期成本有固定成本C=b+f(q)，長期成本一切生產要素都是可變的C=f(q)。

　　22、短期成本函數(shù)：TC(短期總成本)=TFC(短期固定成本)+TVC(短期可變成本)

　　23、平均成本(平均總成本)ATC=TC/Q，平均固定成本AFC=TFC/Q，平均可變成本AVC=TVC/Q，Q代表總產量。

　　24TC/△Q、邊際成本MC：是增加一個單位產量時總成本的增加額。MC=△

　　25、成本曲線圖：建議全面讀懂分析P28、P29的成本曲線圖

　　第四章 市場結構理論

　　1、市場結構：是指一個行業(yè)內部買方和賣方的數(shù)量及其規(guī)模分布、產品差別的程度和新企業(yè)進入該行業(yè)的難易程度的綜合狀態(tài)。市場結構就是指某種產品或服務的競爭狀況和競爭程度。

　　2、劃分市場結構主要依據(jù)：行業(yè)內的生產者數(shù)目或企業(yè)數(shù)目;產品的差別程度;進入障礙的大小。

　　3、主要市場結構有四種類型：完全競爭市場、壟斷競爭市場、寡頭壟斷市場、完全壟斷市場，競爭程度由高到低。

　　4、完全競爭市場：市場上有無數(shù)的買者和賣者;產品是同質的;資源可以自由流動;買賣雙方對市場信息都有充分的了解。(實際生活中，小麥、玉米等屬于近似的例子。)

　　5、完全壟斷市場：是一種比較特殊的情形，其特征：整個行業(yè)只有惟一的供給者;產品是沒有合適替代品的獨特性產品;其他企業(yè)進入這一市場非常困難。(實際生活中，公用事業(yè)、電力、固定電話等屬于近似的例子)

　　6、形成完全壟斷的條件包括：政府壟斷(鐵路、郵政);對某些特殊原材料的控制而形成的壟斷;專利權形成的壟斷(某企業(yè)的技術專利);自然壟斷(低成本、規(guī)模經濟)。

　　7、壟斷競爭市場：具有很多的生產者和消費者;產品具有差別性;進入或退出市場比較容易。

　　8、寡頭壟斷市場：行業(yè)中只有很少幾個企業(yè)進行生產;產品具有一定差別或完全無差別;對價格有較大程度的控制;進入行業(yè)比較困難。實際生活中，汽車、鋼鐵等可劃入此類。

　　9、完全競爭行業(yè)需求曲線：因價格由整個行業(yè)的供給和需求曲線決定，故整個行業(yè)需求曲線是一條向右下方傾斜的曲線，供給曲線是一條向右上方傾斜的曲線，整個行業(yè)的均衡價格就是由這種需求與供給的均衡位置決定的。

　　10、完全競爭環(huán)境下企業(yè)只是價格的接受者，只能按照市場價格出售產品。所以個別企業(yè)需求曲線是一條平行于橫軸的水平線。

　　11R/△Q=△(PQ)/△Q=P。、完全競爭企業(yè)的收益：收益是指企業(yè)出售產品的收入，企業(yè)出售一定數(shù)量的產品獲得的全部收入叫做總收益R=PQ.企業(yè)平均收益AR=R/Q;企業(yè)的的邊際收益(增加一個單位產品的銷售時總收益的增加量)等于單位產品價格，即MR=△

　　12、因為企業(yè)商品價格、平均收益和邊際收益都相等，AR=MR=P所以企業(yè)平均收益、邊際收益和需求曲線都是同一條線。

　　13、完全競爭力市場邊際成本等于邊際收益時，企業(yè)利潤最大。也就是說MC=MR時成為利潤最大化均衡條件或虧損最小的均衡條件。所以一個追求利潤最大化的氣哦也，總是按照邊際成本等于邊際收益的原則選擇最優(yōu)生產規(guī)模。

　　14、企業(yè)的需求曲線：在完全壟斷市場上，他控制了本行業(yè)全部供給，企業(yè)的需求曲線就是市場需求曲線。完全壟斷企業(yè)的需求曲線向右下方傾斜，斜率為負。

　　15、完全壟斷企業(yè)的平均收益與邊際收益：完全壟斷企業(yè)的需求曲線與其平均收益曲線重合，邊際收益小于平均收益，邊際收益曲線位于平均收益曲線的下方。隨著銷售量的增加，邊際收益比平均收益下降的更快。

　　16、完全壟斷企業(yè)進行產量和價格決策的基本原則：邊際收益=邊際成本的原則，即MR=MC的原則。

　　17、價格歧視：也叫差別定價。第一類價格歧視，稱為完全價格歧視，企業(yè)按不同價格出售不同批量單位的產量，所要價格因人而異。第二類價格歧視，按不同價格出售不同單位產量，但每個購買相同數(shù)量的購買者支付的價格相同。即批量作價。第三類價格歧視，按不同購買者規(guī)定不同的價格。

　　18、實行價格歧視的基本條件：第一，必須有可能根據(jù)不同的需求價格彈性劃分出兩組或兩組以上的不同購買者;第二，市場能夠有效隔離。實行價格歧視的基本原則是，不同市場上的邊際收益相等。

　　第五章 市場失靈與政府干預

　　1、資源最優(yōu)配置：當整個經濟的價格體系恰好使所有的商品供求都相等時，經濟就處于一般均衡狀態(tài)或瓦爾拉斯均衡狀態(tài)，當經濟處于一般均衡狀態(tài)時，資源便實現(xiàn)了最優(yōu)配置。

　　2、 資源實現(xiàn)最優(yōu)配置的標準是：當一種資源的任何重新分配，已經不可能使任何一個人的境況變好，而不使一個人的境況變壞。

　　3、 帕累托改進：既定的資源配置狀態(tài)能夠在其他人福利水平不下降的情況下，通過重新配置資源，使得至少有一個人的福利水平有所提高，則稱這種資源重新配置為帕累托改進。

　　4、帕累托最優(yōu)狀態(tài)是不存在帕累托改進的資源配置狀態(tài)。帕累托最優(yōu)狀態(tài)又被稱作經濟效率。滿足帕累托最優(yōu)狀態(tài)就是具有經濟效率的，否則就是缺乏經濟效率的。

　　5、資源最優(yōu)配置的標準：帕累托最優(yōu)狀態(tài)。

　　6、帕累托最優(yōu)標準的條件：經濟主體是完全理性的，信息是完全的、市場是完全競爭的，經濟主體的行為不存在外部影響。

　　7、市場失靈的含義：由于市場機制不能充分發(fā)揮作用而導致的資源配置缺乏效率或資源配置失當?shù)那闆r。

　　8、導致市場失靈的原因：壟斷、外部性、公共物品和信息不對稱等。

　　9、完全競爭市場只是一種理論假設，大部分產品都是處于不完全競爭市場，或完全壟斷市場，或寡頭壟斷市場和壟斷競爭市場。

　　10、在不完全競爭市場上，生產者不再是完全的價格接受者，資源已不可能在部門之間自由流動，導致生產者生產的產量不是最大的產量，市場價格不是最低的價格，長期來看成本也比完全競爭市場條件下的生產成本要高，消費者將不再可能獲取最大滿足。

　　11、 壟斷對市場機制運行的影響：在不完全競爭市場上，市場機制很難充分有效地發(fā)揮作用，資源不可能實現(xiàn)最優(yōu)配置。

　　12、外部性或外部影響：是指某個人或某個企業(yè)的經濟活動對其他人或其他企業(yè)造成了影響，但是卻沒有因此付出代價或得到利益。

　　13、外部性對市場機制運行的影響：由于外部影響的存在，市場機制就不能有效地進行資源配置，導致資源配置失當。存在外部經濟(私人收益小于社會收益)時，缺乏生產積極性，其產出水平低于社會最優(yōu)產出水平(產品缺乏)。存在外部不經濟，由于其私人成本低于邊際社會成本，于是傾向于擴大生產，其產出水平會 大于社會最優(yōu)產出水平會(造成產品供給過多)。這樣由于存在外部性可能導致資源配置失當，即使在完全競爭情況下，整個經濟資源配置也不可能達到帕累托最優(yōu)狀態(tài)。

　　14、公共物品：是滿足社會公共需要的物品。公共物品是和私人物品相對應的，私人物品有兩個明顯的特征：競爭性、排他性。

　　15、公共物品的特點：(1)非競爭性。即消費者對某一種公共物品的消費并不影響其他人對該公共物品的消費?！?2)非排他性。即公共物品可以由任何消費者進行消費，其中任何一個消費者都不會被排斥在外。

　　16、公共物品的分類：純公共物品、準公共物品。純公共物品：是具有完全的非競爭性和完全的非排他性的物品，如國防、治安等，這類公共物品只能由政府提供。準公共物品：是指具有有限的非競爭性和非排他性的物品。如教育、醫(yī)療衛(wèi)生、收費公路等。

　　17、公共物品和市場失靈：由于純公共物品存在非競爭性和非排他性，消費者更愿意采取“搭便車”行為，低報或者隱瞞自己對公共物品的偏好，最終導致市場產量遠遠低于最優(yōu)產量。

　　18、對于準公共物品來說，如教育、醫(yī)療服務等，市場機制可以發(fā)揮一定的作用，通過準市場機制來引導資源的配置。

　　19、信息不對稱是指市場上買賣雙方掌握的信息量不一樣的一種情況。由于信息不對稱的存在，就會產生逆向選擇和道德風險等問題。

　　20、政府對市場失靈進行干預：(壟斷)限制壟斷和反對不正當競爭：通過法律限制如《反壟斷法》;對壟斷行業(yè)進行公共管制：規(guī)定限價，或規(guī)定利潤率;(外部性：)稅收和補貼手段、將相關企業(yè)合并從而使外部性內部化的手段以及明晰產權;(公共物品：)政府承擔了主要提供者的職責。(信息不對稱：)政府對許多商品的說明、質量標準和廣告都做出了具體的法律規(guī)定，政府還通過多種方式為消費者提供信息服務。

　　21、政府通過制定正確的微觀經濟政策在很大程度上能夠消除市場的失靈對經濟運行的影響，提高資源配置效率。如果政府不能有效承擔或有效的履行這一責任，那么就會在市場失靈的同時，還會出現(xiàn)“政府失靈”。

　　第六章　國民收入核算和簡單的宏觀經濟模型

　　1、國內生產總值：簡稱GDP，是按市場價格計算一個國家(或地區(qū))在一定時期內生產活動的最終成果。

　　2、國內生產總值三種形態(tài)：價值形態(tài)、收入形態(tài)和產品形態(tài)。

　　3、國內生產總值計算方法：生產法、收入法、支出法。支出法和收入法是核算GDP的兩種主要方法。

　　4、支出法：包括消費支出、固定投資支出、政府購買、凈出口。①消費支出包括耐用消費品、非耐用消費品和各種服務的支出。不包括居民建造住宅的支出。②固定投資支出用于投資的物品屬于最終產品，而不是中間產品。分為居民住宅投資和企業(yè)固定投資。③政府購買。政府轉移支付不計入 GDP。④凈出口，可能為正值，也可能為負值。

　　5、用支出法計算GDP=消費C+投資I+政府購買G +凈出口(X-M)。在我國的統(tǒng)計實踐中，支出法計算的國內生產總值劃分為最終消費、資本形成總額、貨物和服務的凈出口總額，它反映本期生產的國內生產總值的使用及構成。其中，最終消費分為居民消費和政府消費。

　　6、收入法――也稱要素成本法。用收入法核算國內生產總值收入主要是指提供生產要素所取得的收入，也包括一部分非生產要素的收 入。①生產要素收入包括工資、非公司企業(yè)業(yè)主收入、利息收入、租金收入、公司稅前利潤。②非生產要素收入包括：一類是企業(yè)轉移支付和企業(yè)間接稅，另一類是資本折舊。

　　7、收入法核算國內生產總值=工資+利息+租金+利潤+間接稅和企業(yè)轉移支付+折舊+統(tǒng)計誤差。在我國的統(tǒng)計實踐中，收入法計算的國內生產總值分為四項：勞動者報酬、生產稅凈額(指生產稅減生產補貼后的余額)、固定資產折舊和營業(yè)盈余。

　　8、國民總收入(GNI)：即國民生產總值(GNP)=國內生產總值+來自國外的凈要素收入。指一個國家(或地區(qū))所有常住單位在一定時期內收入初次分配的最終結果。國內生產總值以地域范圍作為統(tǒng)計標準;而國民生產總值以人口作為統(tǒng)計標準。國民生產總值與國內生產總值不同，國民總收入是個收入概念，而國內生產總值是個生產概念。

　　9、國內生產凈值(NDP)=國內生產總值GDP-資本設備折舊

　　10、國民收入(NI)，指狹義的國民收入，是一國生產要素在一定時間內提供服務所獲得的報酬的總和，即工資、利息、租金和利潤的總和。NI=國內生產凈值-間接稅和企業(yè)轉移支付+政府補助金?；騈I=國內生產總值GDP-資本設備折舊-間接稅和企業(yè)轉移支付+政府補助金。資本設備折舊、間接稅和企業(yè)轉移支付屬于非生產要素收入。

　　11、國內生產總值指標的局限性：(1)無法反映全部經濟活動，例如地下、個體、非市場經濟活動。(2)無法全面反映社會福利的變動。第一，不能反映經濟增長過程中環(huán)境污染和資源、生態(tài)破壞帶來的不利影響。第二，不能反映閑暇增多給人們帶來的福利。

　　12、 兩部門經濟中的儲蓄--投資恒等式：在兩部門經濟中，假設一個社會只有消費者(居民)和企業(yè)兩個部門，沒有政府部門和進出口部門，所以就沒有企業(yè)間接稅等稅收項目，也沒有政府購買和進出口貿易。為了分析簡便起見，先不考慮折舊。這樣，國內生產總值就等于國民收 入。1從支出的角度看，國內生產總值等于總支出，即消費支出和投資支出的總和。GDP=Y=C+I。2從收入的角度來看，國內生產總值等于國民總收入，總 收入的一部分用來消費，剩余的一部分用來進行儲蓄，用字母S表示。GDP=Y=C+儲蓄S。由前面的分析中可以看出，從這兩種角度核算的國內生產總值應該相等。GDP=C+I=Y=C+S，即C+I=C+S，得到I=S，即得到儲蓄―投資恒等式。儲蓄―投資恒等式是根據(jù)國內生產總值核算方法的定義得出的。 這種恒等關系就是兩部門經濟的總供給(C+S)和總需求(C+I)的恒等關系

　　13、三部門經濟中的儲蓄―投資恒等式：在兩部門經濟的基礎上加上政府部門的活動，就構成了三部門經濟。政府支出主要包括政府購買G和轉移支付T。1從支出角度來看，國內生產總值等于消費支出、投資支出和政府購買支出的總和 GDP=Y=C+I+G。2從收入角度看，國民收入仍是所有要素所得的收入之和，即工資、利息、租金和利潤的總和。國民收入除了用于消費和儲蓄，還要有一 部分用來交納稅金。但是，居民企業(yè)一方面交納稅金，另一方面又獲得政府給予的轉移支付，政府的凈收入就要去掉這部分支出，即總稅收減去轉移支付后的那部分收入。政府凈收入T=政府的全部稅收收入TO-政府轉移支付TR。公式I=S+(T-G)，也就表示了整個社會的儲蓄(私人儲蓄和政府儲蓄之和)和整個社會的投資的恒等關系。

　　14、　四部門經濟中的儲蓄―投資恒等式：四部門經濟就是在三部門經濟中引入一個國外部門。從支出角度看，國內生產總值是消費支出、投資支出、政府購買支出和凈出口的總和，即GDP=C+I+G+(X-M)，I=S+(T-G)+(M-X)就是四部門經濟中總儲蓄和投資的恒等關系。

　　15、 邊際消費傾向(MPC)指消費的增量和收入的增量之比。英國經濟學家凱恩斯從心理規(guī)律角度考察了消費傾向的變動規(guī)律，提出“邊際消費傾向遞減規(guī)律”，即隨著人們收入的增長，人們的消費隨之增長;但消費支出在收入中所占比重卻不斷減少。

　　16、 平均消費傾向(APC)指消費總量在收入總量中所占的比例，可能大于、等于或小于l。如果消費和收入之間存在 線性關系，則邊際消費傾向為一常數(shù)，這時消費函數(shù)可以用下列方程表示：，α代表必不可少的自發(fā)消費部分，β為邊際消費傾向，β和Y的乘積表示由收入引致的 消費。因此，消費等于自發(fā)消費和引致消費之和。

　　17、 儲蓄函數(shù)：根據(jù)凱恩斯的假定，收入是決定儲蓄最主要的因素。儲蓄與收入之間的依存關系被稱為儲蓄函數(shù)。消費函數(shù)和儲蓄函數(shù)的關系是：消費函數(shù)和儲蓄函數(shù)互為補數(shù)，二者之和等于收入。消費函數(shù)和儲蓄函數(shù)中主要一個確立，另一個也隨之確立。

　　18、投資：投資是購置物質資本的活動，即形成固定資產的活動投資。一般不包括金融投資在內。

　　19、決定投資的因素：實際利率、預期收益和投資風險等。投資函數(shù)I=I(r)=e-dr其中e表示自主投資，-dr表示引致投資。

　　20△I，國民經濟重新達到均衡狀態(tài)的時候，引起過敏收入增加量并不僅限于這筆投資。假定社會邊際消費傾向β=0.8，則△Y=(1+β+β2+……+βn)△I，△Y=△I 1/1-β=△I 1/s，這里乘數(shù)K=1/s，s為編輯儲蓄傾向。投資乘數(shù)：乘數(shù)原理及時增加一筆投資

　　第七章 宏觀經濟運行分析

　　考試目的：通過本章的考試，測查應考人員對社會主義市場經濟體制下宏觀經濟運行的基本原理。

　　1、經濟增長：經濟增長是指一個國家或地區(qū)在一定時期內的總產出與前期相比所實現(xiàn)的增長。總產出通常用國內生產總值(GDP)來衡量。對一國經濟增長速度的度量，通常用經濟增長率來表示。

　　用現(xiàn)行價格計算的GDP，可以反映一個國家或地區(qū)的經濟發(fā)展規(guī)模，用不變價格計算的GDP可以用來計算經濟增長速度。

　　2、經濟發(fā)展：這是一個比經濟增長含義更廣的概念。經濟發(fā)展既包括經濟增長，還包括伴隨經濟增長過程而出現(xiàn)的技術進步、結構優(yōu)化、制度變遷、福利改善以及人與自然之間關系的進一步和諧等方面的內容。

　　3、從經濟增長與經濟發(fā)展的關系來看，經濟增長是經濟發(fā)展的前提、基礎和核心，沒有一定的經濟增長，就不會有經濟發(fā)展。

　　4、決定經濟增長的基本因素：勞動的投入數(shù)量和勞動生產率、資本的投入數(shù)量和資本利用效率。

　　5、勞動的投入數(shù)量：在其他條件既定的條件下，一個社會投入生產的勞動數(shù)量越多，生產的產品就可能越多，經濟增長速度就越高。

　　6、資本的投入數(shù)量：在其他因素不變條件下，資本數(shù)量投入越多，經濟增長速度就越高。資本的投入數(shù)量也受多種因素制約，其中最重要的是資本的利用率或生產能力利用率。

　　7、勞動生產率：在同樣的勞動投入的情況下，勞動生產率的提高就可以帶來經濟的增長。

　　8、.資本的效率：在其他因素不變的條件下，資本的效率提高就會帶來經濟增長，反之，資本效率下降就會導致經濟增長速度下降。

　　9、經濟增長因素分解：1.兩因素分解法 2.三因素分解法

　　10、兩因素分解法：就是假定其他因素不變，把經濟增長率按照勞動和勞動生產率兩項因素進行分解。

　　假定經濟增長取決于兩個因素，工作小時數(shù)(即勞動時間)的增加率和每小時產出的增加率(即勞動生產率的增長率)：

　　經濟增長率=工作小時數(shù)的增加率+每小時產出的增加率

　　11、三因素分解法：就是運用生產函數(shù)，把經濟增長按照勞動投入、資本投入和全要素生產率等三個因素進行分解，計算這三項因素對經濟增長的貢獻份額。

　　經濟增長率=技術進步率+(勞動份額×勞動增加率)+(資本份額×資本增長率)

　　利用經濟增長核算方程，我們還可以計算技術進步對經濟增長的貢獻率，這就是所謂的全要素生產率(簡稱TFP)，即將勞動、資本等要素投入數(shù)量等因素對 經濟增長率的貢獻扣除之后，技術進步因素對經濟增長的貢獻份額。由于是由美國經濟學家羅伯特?索羅首先提出的，因此也叫“索羅余值”。

　　12、濟增長方式：粗放型經濟增長方式和集約型經濟增長兩種方式。

　　13、粗放型增長：在勞動生產率或全要素生產率不變或提高很少的情況下，主要依靠增加勞動或資本等要素投入數(shù)量而實現(xiàn)的經濟增長。

　　14、集約型增長則是指在生產要素投入數(shù)量不變或增加很少的情況下，主要依靠技術進步或提高生產率而實現(xiàn)的經濟增長。

　　15、.經濟增長方式的選擇和轉變

　　經濟增長方式的選擇是與經濟發(fā)展的一定階段相聯(lián)系的。一個國家或地區(qū)應以何種經濟增長方式為主，是由該國不同經濟發(fā)展階段的經濟條件決定的。一般來說，在經濟發(fā)展初期，經濟增長一般都以粗放型增長方式為主。但是，當一國具備了相當?shù)慕洕A，工業(yè)化進程進入中期并具備了較為完整的工業(yè)體系后，經濟增 長方式就能夠實現(xiàn)轉變，從粗放型增長為主逐步轉向以集約型增長為主。

　　16、實現(xiàn)經濟增長方式的轉換，已成為我國經濟持續(xù)發(fā)展的客觀要求。但是總的來看，我國經濟增長方式還沒有得到根本的轉變，還沒有從粗放型的增長轉向集約型的增長。主要標志就是：經濟增長主要依賴固定資產投資的推動，國民收入中用于投資的比例過高，主要依賴能源、原材料消耗的增長。

　　17、實現(xiàn)經濟增長方式轉換的核心是通過技術進步、制度創(chuàng)新和改善管理來提高生產要素的效率。為此，①必須調整投資方向，大力支持高技術產業(yè)的發(fā)展，加快 實現(xiàn)高技術產業(yè)化，實現(xiàn)產業(yè)結構的優(yōu)化和產業(yè)升級。②必須增加教育的投入，為增加知識積累和人力資本的積累、實現(xiàn)技術創(chuàng)新和提高管理水平奠定堅實的基礎。 ③繼續(xù)推進和深化我國經濟體制改革，為經濟增長方式的轉變和經濟的可持續(xù)增長創(chuàng)造必要的制度條件。

　　18、經濟周期的含義：經濟周期又稱商業(yè)循環(huán)，是指總體經濟活動沿著經濟增長的總體趨勢而出現(xiàn)的有規(guī)律的擴張和收縮。經濟周期指的是總體經濟活動，而不是個別部門或個別經濟總量指標

　　19、經濟周期的類型：

　　按照周期波動的時間長短，經濟的周期性波動主要有三種類型，即長周期、中周期和短周期。

　　按照經濟總量絕對下降或相對下降的不同情況，經濟周期又可分為古典型周期和增長型周期。如果經濟運行處在低谷時的經濟增長為負增長，即經濟總量GDP 絕對減少，通常將其稱為古典型周期;如果處在低谷時的經濟增長率為正值，即經濟總量只是相對減少而非絕對減少，則為增長型周期。

　　20、在經濟的復蘇和繁榮階段，經濟上可能出現(xiàn)的一般特征是，伴隨著經濟增長速度的持續(xù)提高，投資持續(xù)增長，產量不斷擴大，市場需求旺盛，就業(yè)機會增多，企業(yè)利潤、居民收入和消費水平都有不同程度的提高，但也常常伴隨著通貨膨脹。相反，在經濟的衰退或蕭條時期，伴隨著經濟增長速度的持續(xù)下滑，投資活動 萎縮，生產發(fā)展緩慢，甚至出現(xiàn)停滯或下降，產品滯銷，就業(yè)機會減少，失業(yè)率提高，企業(yè)利潤水平下降，虧損、破產企業(yè)的數(shù)量增多，居民收入和消費水平呈不同程度的下降趨勢。

　　21、經濟波動的一般原因

　　1)投資率的變動。一般而言，投資與經濟增長具有正相關關系。當然，投資與經濟增長的關系還要取決于投資的效率。

　　2)消費需求的波動。消費需求不足，會導致總需求小于總供給，進而導致產出下降，失業(yè)增加，從而使經濟增長率下降。

　　3)技術進步的狀況。當技術進步較快時，經濟增長的速度較高;當技術進步緩慢時，經濟增長就比較緩慢。

　　4)預期的變化。當人們對今后經濟增長的預期比較樂觀時，會推動經濟增長。反之，當人們的預期不好時，會限制經濟的增長。

　　5)經濟體制的變動

　　22、價格總水平：也叫一般價格水平，是指一個國家或地區(qū)在一定時期內全社會各類商品和服務價格變動狀態(tài)的平均或綜合，一般用價格指數(shù)來度量。

　　23、度量價格總水平的方法主要有兩種：一是編制各種價格指數(shù)，如消費者價格指數(shù)、批發(fā)價格指數(shù)等;二是計算國內生產總值縮減指數(shù)。

　　24、價格指數(shù)就是用來反映報告期與基期相比商品價格水平的變化趨勢和變化程度的相對數(shù)。反映價格總水平變動的叫做價格總指數(shù)，一般稱為價格指數(shù)。

　　價格指數(shù)有很多種類，很多國家或地區(qū)都是用消費者價格指數(shù)(CPI)作為度量價格總水平的主要指標。

　　根據(jù)對比基期的不同，價格總指數(shù)可分為：環(huán)比價格指數(shù)、定基價格指數(shù)和年距價格指數(shù)。年距指數(shù)是環(huán)比指數(shù)的一種特殊形態(tài)。

　　國內生產總值縮減指數(shù)，就是按當年價格計算的GDP與按某一基期固定價格計算的GDP的相對數(shù)。其基本公式為：

　　25、決定價格總水平變動的因素。1.貨幣供給量、貨幣流通速度和總產出;2.總需求和總供給

　　以M代表一定時期內貨幣的供給數(shù)量，V代表貨幣流通速度，P代表價格總水平，T代表各類商品的交易數(shù)量，則有：

　　價格總水平的變動與貨幣供給量、貨幣流通速度的變化成正比，而與總產出的變化成反比。

　　26、價格總水平是由總需求和總供給共同決定的。如果總需求增長快于總供給的增長，價格總水平就有可能上升;反之，如果總需求增長慢于總供給的增長，價格總水平就有可能下降。

　　27、保持價格總水平穩(wěn)定的含義和意義。

　　在市場活動中，工資、利率、匯率等貨幣形式的經濟變量都和價格總水平有著互相作用的關系，當價格總水平變動時，這些經濟變量都會受到影響并可能作出相應調整。

　　(1)價格總水平變動對工資的影響

　　由于價格總水平的波動，工資可以分為名義工資和實際工資。實際工資的變動與名義工資變動成正比，與價格總水平變動成反比。

　　實際工資變動率=名義工資變動率-價格總水平變動率

　　(2)價格總水平變動對利息率的影響

　　由于價格總水平的變動，利率也可以分為名義利率和實際利率。

　　實際利率=名義利率-價格總水平變動率

　　在名義利率不變時，實際利率與價格總水平變動成反比(書上的說法是錯誤的)，在價格總水平不變時，名義利率與實際利率相等。

　　一般地，由于價格總水平上漲導致實際利率下降會損害存款人或債權人的利益，借款人或債務人的利益會增加。反之，由于價格總水平下降導致的實際利率上升則會發(fā)生有利于債權人而不利于債務人的效果。

　　(3)價格總水平變動對匯率的影響

　　購買力平價理論指出，兩種貨幣的匯率應由兩國貨幣購買力之比決定，而貨幣購買力又是價格總水平的倒數(shù)，所以，匯率實際上由兩國價格總水平變動之比決定。

　　價格總水平的變動會在一定條件下影響到匯率的變動，從而影響一個國家的進出口產品價格發(fā)生相應變化，并進而影響到凈出口和總供求關系。

　　(4)價格總水平變動的間接效應

　　價格總水平變動不僅具有直接效應，還具有一些間接效應。主要包括，對企業(yè)生產經營決策的影響，對收入分配結構的影響，以及對經濟增長的影響。

　　一般來說，價格總水平變動，特別是劇烈的、大幅度的變化是不利于經濟增長的;只有在短期內，在價格變動沒有被市場主體預期到的情況下，才可能對經濟增長發(fā)生某種作用：通貨膨脹在一定程度上有利于促進經濟增長，而通貨緊縮在一定程度上則不利于經濟增長。但這種作用只能是暫時的，不可能是長期的。

　　28、就業(yè)：是一定年齡段內的人們所從事的為獲取報酬或經營收入所進行的活動。如果再進一步分析，則需要把就業(yè)從三個方面進行界定，即就業(yè)者條件，指一定的年齡;收入條件，指獲得一定的勞動報酬或經營收入;時間條件，即每周工作時間的長度。

　　29、失業(yè)是指有勞動能力并愿意就業(yè)但在目前沒有從事有報酬或收入的工作的現(xiàn)象。

　　按照國際勞工組織的統(tǒng)計標準，凡是在規(guī)定年齡內在一定期間內(如一周或一天)屬于下列情況的均屬于失業(yè)人口：沒有工作;當前可以工作，就是當前如果有就業(yè)機會，就可以工作;正在尋找工作。

　　30、我國的就業(yè)和失業(yè)的含義和統(tǒng)計口徑

　　就業(yè)人口，是指在16周歲以上，從事一定社會勞動并取得勞動報酬或經營收入的人員。其中，城鎮(zhèn)就業(yè)人口，是指在城鎮(zhèn)地區(qū)從事非農業(yè)活動的就業(yè)人口。

　　城鎮(zhèn)登記失業(yè)人員，指有非農業(yè)戶口，在一定的勞動年齡段內(16歲至退休年齡)，有勞動能力，無業(yè)而要求就業(yè)，并在當?shù)鼐蜆I(yè)服務機構進行求職登記的人員。

　　31、失業(yè)率：在發(fā)達國家，失業(yè)率是失業(yè)總人數(shù)與民用勞動力總人數(shù)的比率，即：

　　失業(yè)率=失業(yè)總人數(shù)/民用勞動力總人數(shù)× l00%

　　就業(yè)率是就業(yè)人口與民用成年人口總數(shù)的比率，即：

　　就業(yè)率=就業(yè)人口/民用成年人口總數(shù)×100%

　　目前，我國統(tǒng)計部門計算和公布的就業(yè)和失業(yè)水平方面的指標主要是城鎮(zhèn)登記失業(yè)率。

　　我國的失業(yè)率和西方發(fā)達國家的失業(yè)率的含義和計算是具有很大差別的，在進行國際對比時一定要注意其不可比性。主要是，我國只計算城鎮(zhèn)地區(qū)的失業(yè)率，而沒有計算全國城鄉(xiāng)統(tǒng)一的失業(yè)率;在計算城鎮(zhèn)失業(yè)率時，主要是以是否具有城鎮(zhèn)戶口為標準，因此并不是真正的城鎮(zhèn)地區(qū)的失業(yè)率。

　　32、失業(yè)的類型：1.自愿失業(yè) 2.需求不足型失業(yè)(非自愿失業(yè))

　　自愿失業(yè)：是指勞動者不愿意接受現(xiàn)行的工資水平而寧愿不工作的一種狀態(tài)，也可以說是當工資水平下降時勞動者自愿退出勞動力隊伍的情況。自愿失業(yè)包括摩擦性失業(yè)和結構性失業(yè)兩種形式。摩擦性失業(yè)是因為勞動者找到最適合自己的偏好和技能的工作需要一定的時間而引起的失業(yè)，也就是由于勞動者從一個工作轉換到 另一個工作的過程中出現(xiàn)的失業(yè)。結構性失業(yè)是由于產業(yè)結構調整所造成的失業(yè)。

　　需求不足型失業(yè)：也叫非自愿失業(yè)，或者叫周期性失業(yè)，是指勞動者在現(xiàn)行工資水平下找不到工作的狀況，或是指總需求相對不足減少勞動力派生需求所導致的失業(yè)。這種失業(yè)是與經濟周期相聯(lián)系的。在一個國家或地區(qū)經濟運行處于繁榮與高漲時期，失業(yè)率比較低;在經濟運行處于衰退和蕭條階段，失業(yè)率比較高。需求不 足型失業(yè)是宏觀經濟研究關注的重點。

　　33、失業(yè)的經濟影響： 失業(yè)影響經濟增長的速度，使經濟增長速度低于正常的水平或者說潛在的增長率。

　　政府應當把促進經濟增長作為降低失業(yè)率的主要途徑。

　　第八章 宏觀經濟調控目標和手段

　　1、在社會主義市場經濟體制中，政府的經濟職能主要有：經濟調節(jié)、市場監(jiān)管、社會管理、公共服務

　　2、經濟調節(jié)職能包括：對社會總需求和總供給進行總量調控、對收入分配的調節(jié)、對經濟結構的調節(jié)、對進出口貿易、國際收支等國際經濟關系的調節(jié)和控制等方面

　　3、經濟調節(jié)主要運用：經濟手段和法律手段

　　4、宏觀調控的基本目標包括：促進經濟增長、增加就業(yè)、穩(wěn)定價格總水平、保持國際收支平衡

　　5、宏觀調控的目標沖突：①經濟增長目標與增加就業(yè)目標――互補關系;②經濟增長、增加就業(yè)與價格穩(wěn)定目標――存在沖突和矛盾。

　　6、如果政府把經濟增長作為宏觀調控的政策目標，通常要實行擴張性財政政策和貨幣政策，以刺激總需求，一般情況下，這會導致價格水平上升或通貨膨脹;如果政府把穩(wěn)定價格水平作為宏觀調控的政策目標，通常要實行緊縮性的財政政策和貨幣政策，一般情況下，這會導致經濟增長速度放慢。

　　7、當經濟運行處于過熱狀態(tài)并導致嚴重的通貨膨脹時，政府應當把穩(wěn)定物價目標作為宏觀調控的主要目標，實行適度從緊的財政政策和貨幣政策。而當經濟運行處于在衰退階段，出現(xiàn)經濟停滯或滑坡、失業(yè)率高時，則應把增長目標或增長就業(yè)目標作為主要調控目標，實行擴張性的，財政政策和貨幣政策

　　8、政府在選擇宏觀調控的政策目標時，應遵循的原則包括：綜合考慮原綜合考慮原則：綜合考慮原則、適度原則、政策的相互配合原則

　　9、在西方國家，宏觀經濟調控的基本手段就是財政政策和貨幣政策。而在我國，宏觀經濟調控的基本手段除財政政策和貨幣政策，還有國家計劃和規(guī)劃。在需要擴大需求時，采用減稅、擴大財政支出的政策;在需要抑制需求時，采用增稅、壓縮財政支出的政策。

　　10、我國目前的貨幣政策的主要工具包括：法定準備金率、公開市場業(yè)務、貼現(xiàn)率、利率、匯率、窗口指導

　　11、財政政策和貨幣政策的協(xié)調方式有四種：雙松、雙緊、一松一緊和均為中性。

　　第九章 國際貿易和國際資本流動

　　1、根據(jù)貨物移動方向，國際貿易可分為：出口貿易、進口貿易、過境貿易

　　2、按照商品形式，國際貿易可分為：貨物貿易和服務貿易

　　3、影響一國出口貿易的因素主要有：自然資源的豐裕程度、生產能力和技術水平的高低、匯率水平的高低、一國出口貿易水平的高低

　　4、影響一國進口貿易的因素主要有：一國的經濟總量或總產出水平、匯率水平、一國進口貿易水平的高低同國際市場商品的供給情況和價格水平的高低也有直接的聯(lián)系

　　5、政府對進口貿易的干預主要采取關稅限制和非關稅限制兩種方式，即關稅壁壘和非關稅壁壘

　　6、非關稅壁壘包括：進口配額制、進口許可證制、“自動”出口限制、進口押金制、最低限價制等等

　　7、政府干預出口貿易以刺激出口增加的主要措施是：出口補貼

　　8、資本流動的內在動力則是：資本流動給流出國和流入國都能帶來收益

　　9、外國直接投資的方式有：在東道國開辦獨資企業(yè)、收購或合并國外企業(yè)、與東道國企業(yè)合資開辦企業(yè)、對國外企業(yè)進行一定比例以上的股權投資、利潤再投資

　　10、隨著國際貿易理論的演變當前主要的國際貿易理論有：絕對優(yōu)勢理論：、比較優(yōu)勢理論 、要素稟賦理論、規(guī)模經濟貿易理論

　　11、各國應該集中生產并出口那些能夠充分利用本國充裕要素的產品，進口那些需要密集使用本國稀缺要素的產品，是赫克歇爾一俄林的要素稟賦理論的主要觀點

　　12、政府對進出口貿易進行干預目的：保護國內產業(yè)、維持本國的經濟增長和國際收支平衡

　　13、外貿依存度的概念：一定時期一個國家或地區(qū)的進出口額占其GDP的比重。我國目前的主要任務是要優(yōu)化進出口結構，轉變外貿增長方式，努力緩解外貿順差過大的矛盾。

　　14、國際資本流動的原因。(1)在不同國家或地區(qū)間的收益率的差異促使跨國流動，從收益率較低的地方向收益率較高的地方流動。(2)由于匯率變動產生的國際資本流動以及國際收支造成的國際資本流動。(3)由于各種風險因素造成的國際資本流動。(4)由于其他因素造成的國際資本流動。比如，投機、規(guī)避貿易保護、國際分工等。

　　15、對資本流入國來說，資本流入可能帶來的消極影響是：.短期資本流入易造成國內金融秩序混亂;加重外債負擔;有可能引發(fā)債務危機和金融危機;對長期投資利用不當，還可能淪為資本輸出國的附庸

　　16、由于資本流動的作用是雙重的，故世界各國的政府都對資本流動進行不同程度的干預。干預的手段主要有：①實行外匯管制;②頒布專門的政策法規(guī)與條例;③對償債能力進行控制;④制定財政政策和金融政策，利用政策手段對資本的國際流動加以控制。

　　第二部分 財政

　　第十章 公共財政職能

　　1、我國計劃經濟條件下的財政明顯地具有“生產建設性”特點

　　2、公共財政的基本特征：1)彌補市場失靈;2)滿足社會公共需要;3)為市場提供一視同仁的服務;4)非市場盈利性的性質;5)法治化的財政;

　　3、在社會主義市場經濟條件下，公共財政具有：資源配置、收入分配、經濟穩(wěn)定和發(fā)展職能

　　4、收入分配職能的目標是：實現(xiàn)公平分配

　　5、財政實現(xiàn)收入分配職能的機制和手段主要有：1)根據(jù)市場和政府的職能分工，明確市場和財政對社會收入分配的范圍和界限;2)加強稅收調節(jié);3)發(fā)揮財政轉移支付作用;4)發(fā)揮公共支出的作用;

　　6、財政經濟穩(wěn)定職能主要包括：實現(xiàn)充分就業(yè)、穩(wěn)定物價水平和國際收支平衡

　　7、資源配置職能的含義：通過財政收支，引導社會資金流向，彌補市場缺陷，最終實現(xiàn)全社會資源配置效率的最優(yōu)狀態(tài)。

　　第十一章 財政支出概述

　　1、財政支出的原則：公平分配原則、效益原則、穩(wěn)定和發(fā)展原則

　　2、財政支出堅持公平分配原則，就是通過再分配糾正市場機制導致的財富分配不公平狀況，實現(xiàn)社會分配公平，縮小貧富差距。

　　3、在社會總供給與社會總需求兩方面中，總需求是決定就業(yè)和價格水平的關鍵因素。財政支出規(guī)模和結構是影響社會總需求規(guī)模和結構的重要因素。

　　4、在財政支出分類中，按政府職能分類是各國最常用的一種分類方法。

　　5、財政社會管理支出包括國防支出、社會文教支出、行政支出和其他支出等，財政經濟管理支出主要是經濟建設支出。

　　6、根據(jù)新的政府收支分類體系，我國財政預算支出經濟分類，包括工資福利支出、商品和服務支出、對個人和家庭的補助、對企事業(yè)單位的補貼、贈予、債務利息支出、債務還本支出、基本建設支出、其他資本性支出、貸款轉貸及產權參股、其他支出等共12類，相應設置了12個“類”級科目。

　　7、公眾可以容忍的稅收負擔是財政支出的最高限度。

　　8、財政支出“缺位”主要表現(xiàn)在：1社會保障支出水平偏低，影響了人們消費水平和生活水平的提高;2)是基礎性科研和義務教育保障力度不夠，影響了國家創(chuàng)新能力提高和國家長遠發(fā)展;3)是對農村公共服務的保障水平嚴重短缺，制約了農村發(fā)展和農民生活水平的提高，拉大了城鄉(xiāng)發(fā)展差距;4)是財政對城市公共設施和各種社區(qū)基礎設施建設的投入偏少，影響了城市整體功能的發(fā)揮。

　　9、滿足公共需要、提供公共服務是公共財政的重要特征。

　　10、實施部門預算支出績效考評的目的，主要是通過對部門績效目標的綜合考評，合理配置資源，優(yōu)化支出結構，規(guī)范預算資金分配，提高資金使用效益和效率。

　　11、實施部門預算支出績效考評的原則：統(tǒng)一領導原則、分類管理原則、客觀公共原則、科學規(guī)范原則。

　　12、實施部門預算支出績效考評的主要內容包括：制定明確、合理的財政支出績效目標;建立科學、規(guī)范的績效考評指標體系;部門為完成績效目標采取的管理措施;對績效目標的實現(xiàn)程度及效果實施考核與評價;運用考評結果提高預算編制、執(zhí)行和管理水平。

　　13、部門預算支出績效考評方法：比較法、因素分析法、公眾評價法、成本效益評價法

　　14、根據(jù)西方一些國家績效考評實踐經驗，績效考評指標的選擇要遵循的原則：相關性原則、可比性原則、重要性原則、經濟性原則

　　15、績效考評一般分為準備、實施和撰寫與提交績效考評報告三個階段。

　　16、財政支出是指政府為履行職能，取得所需商品和勞務而進行的財政資金支付，是政府行為的成本。

　　17、我國政府支出經濟分類包括：工資福利支出、商品和服務支出、對個人和家庭的補助

　　18、財政支出規(guī)模不斷增長的四種理論觀點的基本內容：瓦格納的“政府活動擴張法則”、皮考克和魏斯曼的“梯度漸進增長理論”、馬斯格雷夫的“經濟發(fā)展階段增長理論”、鮑莫爾的“非均衡增長理論”

　　19、我國財政支出“缺位”主要表現(xiàn)在：一是社會保障支出水平偏低;二是基礎性科研和義務教育保障力度不夠;三是對農村公共服務的保障水平嚴重短缺;四是財政對城市公共設施和各項社區(qū)基礎設施建設的投入偏少。

　　20、當前財政支出“缺位”帶來的消極影響：一是政府沒有承擔起彌補市場失靈的責任，降低了某些公共物品和服務的數(shù)量和質量;二是影響了經濟體制改革的進一步深化;三是擾亂了國民收入分配秩序，產生了許多亂收費、亂攤派問題。

　　21、按照公共財政要求優(yōu)化支出結構的主要方向是嚴格控制一般性開支、大力支持教育事業(yè)發(fā)展、大力支持醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展、大力支持就業(yè)和社會保障工作、大力支持生態(tài)環(huán)境建設。

　　第十二章 財政收入概述

　　1、財政收入的原則：1)發(fā)展經濟，擴大財政收入來源的原則;2)兼顧國家、企業(yè)和個人三者利益關系的原則;3)規(guī)范政府間收入與分配關系的原則。

　　2、制約財政收入規(guī)模的根本性因素是：經濟發(fā)展水平

　　3、按取得財政收入的形式分類，通常將財政收入分為：稅收收入、國有資產收益、國債收入和收費收入

　　4、稅收收入按征稅對象的不同可分為：流轉稅、所得稅和財產稅;稅收按計量標準劃分，可分為：從價稅和從量稅;按稅負能否轉嫁可劃分為：直接稅和間接稅;按稅收管理權限和使用權限可劃分為：中央稅、地方稅和中央和地方共享稅。

　　5、直接稅：個人所得稅、企業(yè)所得稅、財產稅

　　6、中央稅：消費稅、關稅

　　7、地方稅：契稅、房產稅、耕地占有稅、土地增值稅、城鎮(zhèn)土地使用稅等

　　8、中央和地方共享稅：增值稅、個人所得稅、企業(yè)所得稅、證券交易印花稅

　　9、影響財政收入規(guī)模的因素主要有：經濟發(fā)展水平、收入分配政策和價格等因素

　　10、稅收具有強制性、無償性和固定性三大基本特征。強制性是實現(xiàn)稅收無償征收的強有力的保證，無償|性是稅收本質的體現(xiàn)，因定性是強制性和無償性的必然要求。

　　11、威廉?配弟提出稅收四原則：公平、確定、簡便、節(jié)省

　　12、亞當?斯密提出稅收原則：平等、確實、便利、最少征收費

　　13、瓦格納粹課稅原則：財政政策原則、國民經濟原則、社會公正原則、稅務行政原則

　　14、效率和公平是現(xiàn)代財政理論中強調的兩大重要的稅收原則

　　15、如何衡量征稅和納稅是否公平，一般有兩種主張，一種主張應遵循受益原則，誰受益誰納稅;別一種主張應遵循能力原則，即按能力納稅。

　　16、稅收負擔轉嫁的最后結果形成稅負歸宿

　　17、稅收資本化也稱“資本還原”，是現(xiàn)在承擔未來的稅收，最典型的就是對土地交易的課稅。

　　18、影響稅負轉嫁的因素：應稅商品供給與需求的彈性、課稅商品的性質、課稅與經濟交易的關系、課稅范圍的大小

　　19、商品的供給與需求彈性是決定稅負轉嫁狀況的關鍵因素。如果需求彈性較大，供給彈性較小，則稅負將主要由納稅人自己承擔;如果需求彈性較小，供給彈性較|環(huán)球網校提供|大，稅負將主要由其他人負擔。

　　20、國債的特征：自愿性、有償性、靈活性

　　21、國債功能：彌補財政赤字、籌集建設資金、調節(jié)貨幣供應量和利率、調控宏觀經濟

　　22、國債發(fā)行方式主要有：公募招標方式、承購包銷方式、直接發(fā)售方式、“隨買”方式

　　23、自1981年我國恢復發(fā)行國債以來，國債發(fā)行方式經歷了：行政攤派、承購包銷、投標發(fā)行三種發(fā)行方式，從具體的發(fā)行模式看，先后采取了單一行政攤派模式、單一承購包銷模式和承銷、招標雙主導復合模式。

　　24、我國國債選用的償還方式主要有：抽簽分次償還、到期一次償還、轉期償還、提前償還和市場購銷|環(huán)球網校提供|法等方式

　　25、根據(jù)國債交易的層次，國債市場分為國債發(fā)行市場和國債流通市場兩大部分

　　26、在證券交易所進行的國債交易按國債成交訂約和清算的期限劃分，可分為現(xiàn)貨交易方式、回購交易方式、期貨交易方式、期權交易方式

　　27、現(xiàn)貨交易方式是證券交易中最古老的交易方式，也是國債交易方式中最普通、最常用的交易方式

　　第十三章 政府預算和財政管理體制

　　1、政府預算的職能：反映政府部門活動或工作狀況、監(jiān)督政府部門收支運作情況、控制政府部門支出

　　2、政府預算的原則：完整性原則、統(tǒng)一性原則、真實性原則、年度性原則、公開性原則

　　3、按預算編制形式分為：單式預算和復式預算;按預算編制依據(jù)的內容和方法分為：增量(基數(shù))預算和零基預算;按預算運作時間長短分為：年度預算和多年預算;按預算收支平衡狀況分為：平衡預算和差額預算;按預算項目是否直接反映經濟效益分為：投入預算、績效預算和規(guī)劃項目預算;按預算管理層級分為：中央預算和地方預算。

　　4、我國經濟體制改革的目標是建立社會主義市場經濟制度。我國財政改革的目標是：構建與社會主義市場經濟相適應的公共財政

　　5、構建我國公共財政框架的關鍵性和基礎性環(huán)節(jié)是進行：以建立部門預算制度、實行國庫集中收付制度、實行政府采購制度為主要內容的政府預算制度改革

　　6、我國公共財政改革的核心內容是：政府預算制度改革

　　7、政府預算制度改革的總體目標是：公開透明、科學規(guī)范、廉潔高效、完整統(tǒng)一

　　8、我國政府預算制度改革的主要內容是：建立科學規(guī)范的部門預算制度、推行國庫單一賬戶體系、實行政府采購制|度、建立先進完備的預算技術保障體系。

　　9、廣義的財政管理體制包括：預算管理體制、稅收管理體制、公共部門財務管理體制等

　　10、政府預算管理體制是財政管理體制的中心環(huán)節(jié)

　　11、政府間財政收支劃分是財政管理體制的核心內容

　　12、分稅制財政管理體制改革的指導思想有：正確處理中央與地方的分配關系，調動兩個積極性，促進財政收入的合理增長;合理調節(jié)地區(qū)間財力分配;堅持統(tǒng)一政策與分級管理相結合的原則;堅持整體設計與逐步推進相結合的原則

　　13、中央固定收入主要包括：關稅、海關代征的消費稅和增值稅、消費稅、中央企業(yè)所得稅、非銀行金融企業(yè)所得稅、鐵道、各銀行總行、保險總公司等部門集中繳納的收入(包括營業(yè)稅、所得稅、利潤和城市維護建設稅)、中央企業(yè)|環(huán)球網校提供|上繳利潤等收入

　　14、地方固定收入主要包括：營業(yè)稅(不含各銀行總行、鐵道、各保險公司集中繳納的營業(yè)稅)、地方企業(yè)所得稅(不含上述地方銀行和外資銀行及非銀行金融企業(yè)所得稅)、地方企業(yè)上繳利潤、個人所得稅、城鎮(zhèn)土地使用稅、固定資產投資方向調節(jié)稅、城市維護建設稅(不含鐵道、各銀行總行、各保險總公司集中繳納的部分)、)房產稅、車船稅、印花稅、屠宰稅、農牧業(yè)稅、農業(yè)特產稅、耕地占用稅、契稅、國有土地有償使用收入等。

　　第十四章 財政政策

　　1、財政政策由預算政策、稅收政策、支出政策、國債政策等組成

　　2、在現(xiàn)代市場經濟中，財政政策的功能：導向功能、協(xié)調功能、控制功能、穩(wěn)定功能

　　3、當經濟過熱、存在通貨膨脹時，政府要通過減少財政支出、增加稅收等，控制總需求，抑制通仙膨脹;當經濟蕭條、存在通貨緊縮時，政府要通過增加財政支出、減少稅收，擴大總需求，拉動經濟增長。

　　4、財政政策的目標是：促進充分就業(yè)、物價基本穩(wěn)定、國際收支平衡、經濟穩(wěn)定增長

　　5、財政政策的工具有：預算政策、稅收政策、公債政策、公共支出政策、政府投資政策、補貼政策

　　6、自動穩(wěn)定的財政政策是指財政制度本身存在一種內在的、不需要政府采取其他干預行為就可以隨著經濟社會的發(fā)展，自動調節(jié)經濟運行的機制。這種機制也被稱為財政自動穩(wěn)定器。

　　9、相機抉擇的財政政策是指政府根據(jù)一定時期的經濟社會狀況，主動靈活地選擇不同類型的反經濟周期的財政政策工具，干預經濟運行行為，實現(xiàn)財政政策目標。

　　10、根據(jù)財政政策在調節(jié)國民經濟總量和結構中的不同功能來劃分，分為擴張性財政政策、緊縮性財政政策和中性財政政策。

　　11、自動穩(wěn)定的財政政策主要表現(xiàn)：個人所得稅的累進所得稅自動穩(wěn)定作用;企業(yè)所得稅的累進所得稅自動穩(wěn)定作用;政府福利支出的自動穩(wěn)定作用

　　12、穩(wěn)健財政政策的實施背景：從2003年下半年后，經濟發(fā)展內外部條件向比較好的方向發(fā)展，但供求結構問題和體制問題日益突出。

　　13、穩(wěn)健(中性)財政政策主要內容：控制赤字、調整結構、推進改革、增收節(jié)支。

　　14、啟動實施新的積極財政政策實施背景：2008年金融危機 (1)政策實施的環(huán)境發(fā)生了變化。(2)政策實施所處的經濟發(fā)展階段不同。(3)政策內容有新變化。(4)政策調控的手段多。主要內容(1)加大投資力度，優(yōu)化投資結構。(2) 實行結構性減稅，推進稅費改革。(3) 提高低收入群體收入，大力促進消費需求。(4)進一步調整優(yōu)化財政支出結構，促進保障和改善民生。(5)大力支持科技創(chuàng)新和節(jié)能減排，推進經濟結構調整和發(fā)展方式轉變。

　　第三部分 貨幣與金融

　　第十五章 貨幣供求與貨幣均衡

　　1、貨幣需求指經濟主體能夠并愿意持有貨幣的行為。貨幣需求是有效需求、經濟需求、客觀貨幣需求、派生需求。貨幣需求量：一定時期內經濟對貨幣的客觀需求量。

　　2、費雪“交易方程式”，MV=PT。劍橋方程式：

　　3、劍橋學派現(xiàn)金余額數(shù)量說的基本觀點是：假定其他因素不變，物價水平與貨幣量成正比，貨幣價值與貨幣量成反比。

　　4、凱恩斯的流動性偏好理論認即貨幣需求由三個動機決定：交易動機、預防動機、投機動機。凱恩斯的貨幣需求函數(shù)：L= L1(Y)+ L2(i)

　　5、弗里德曼的現(xiàn)代貨幣數(shù)量說，影響人們持有實際貨幣的因素來自四個方面：財富總額(恒久性收入)、財富構成(人力財富)、金融資產的預期收益率、其他因素.。弗里德曼的貨幣需求函數(shù)：M/P=f(Yp;W;im,ib,ie;1/p?dp/dt;μ)

　　6、我國目前貨幣層次的劃分基本是：M0=流通中現(xiàn)金;M1=M0+銀行活期存款;M2=M1+定期存款+儲蓄存款+證券公司客戶保證金

　　7、貨幣供應量包括現(xiàn)金和存款兩個部分，其中現(xiàn)金是中央銀行負債，存款是商業(yè)銀行負債

　　8、信用創(chuàng)造貨幣是當代不況現(xiàn)信用貨幣制度下貨幣供給機制的重要內容，而且信用創(chuàng)造貨幣的功能為中央銀行所掌握

　　9、銀行體系擴張信用、創(chuàng)造派生存款的能力受到三類因素的制約：受到繳存中央銀行存款準備金的限制、受到提取現(xiàn)金數(shù)量的限制、受到企事業(yè)單位及社會公眾繳付稅款的限制

　　10、貨幣均衡即貨幣供求均衡，是指在一定時期經濟運行中的貨幣需求與貨幣供給在動態(tài)上保持一致的狀態(tài)。具有如下特征：(1)貨幣均衡是貨幣供給與貨幣需求的大體一致，而非貨幣供給與貨幣需求在數(shù)量上的完全相等。(2)貨幣均衡是一個動態(tài)過程;(3)現(xiàn)代經濟中的貨幣均衡在一定程度上反映了經濟總體均衡狀況。

　　11、貨幣失衡主要有兩大類型：總量性貨幣失衡和結構性貨幣失衡?？偭啃载泿攀Ш庥袃煞N情況：貨幣供給量小于貨幣需求量，或貨幣供應量大于貨幣需求量。造成貨幣供應量大于貨幣需求量的原因：財政赤字、擴張性貨幣政策等。

　　12、通貨膨脹的狀態(tài)：有效需求大于有效供給、物價持續(xù)上漲。物價上漲是通貨膨脹的基本標志。

　　13、通貨膨脹的類型：需求拉上型通貨膨脹(因社會總需求過度增長，超過了社會總供給的增長幅度，導致商品和勞務供給不足、物價持續(xù)上漲的通貨膨脹類型，其特點：自發(fā)性、誘發(fā)性、支持性)、成本推進型通貨膨脹(因成本自發(fā)性增|加而導致物價上漲的通貨膨脹類型)、輸入型通貨膨脹、結構型通貨膨脹

　　14、過度的信貸供給是造成通貨膨脹的直接原因，而導致貨幣供給過度的具體原因又有很多方面，包括過熱的社會經濟增長要求導致信用膨脹;銀行自身的決策失誤導致信用膨脹;財政赤字;投資規(guī)模過大。

　　15、通貨膨脹的治理主要手段：緊縮的需求政策和積極的供給政策。

　　第十六章 中央銀行與貨幣政策

　　1、中央銀行也稱貨幣當局，中央銀行處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)。中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，具有國家行政管理機關和銀行的雙重性質。主要任務：制定和實施貨幣政策，調控宏觀金融、實施金融監(jiān)管，維護銀行業(yè)的穩(wěn)健運行

　　2、建立中央銀行的必要性：集中貨幣發(fā)行權的需要、代理國庫和為政府籌措資金的需要、管理金融業(yè)的需要、國家對社會經濟發(fā)展干預的需要

　　3、專門設置中央銀行較典型的是美國聯(lián)邦儲備體系

　　4、中央銀行業(yè)務活動的特征：不發(fā)盈利為目的、不經營普通銀行業(yè)務、在制定和執(zhí)行貨幣政策時，中央銀行具有相對獨立性，不應受到其他部門或機構的行政干預和牽制

　　5、中央銀行的主要業(yè)務：貨幣發(fā)行、對銀行業(yè)務(集中準備金、最后貸款人、全國清算)、對政府業(yè)務(代理國庫、代理國家債券發(fā)行、對國家給予信貸支持、保管外匯和黃金儲備、制定并監(jiān)督執(zhí)行有關金融管理法規(guī))

　　6、中國的支付結算體系由四部分組成：銀行賬戶體系、支付結算工具體系、支付清算系統(tǒng)、支付結算管理體系

　　7、貨幣政策包括三個方面內容：政策目標、實現(xiàn)目標所運用的政策工具、預期達到的政策效果

　　8、貨幣政策目標體系由四項構成：穩(wěn)定物價、經濟增長、充分就業(yè)、平衡國際收支

　　9、貨幣政策的一般性政策工具：法定存款準備金率、再貼現(xiàn)、公開市場業(yè)務

　　10、貨幣政策的選擇性貨幣政策工作：消費者信用控制、證券市場信用控制、優(yōu)惠利率、預繳進口保證金

　　11、貨幣政策的直接信用控制手段包括：利率最高限、信用配額、流動比率、直接干預

　　12、貨幣政策的間接信用指導包括：道義勸告、窗口指導

　　13、中央銀行選擇貨幣政策的中介目標的原則：可控性、可測性、相關性

　　第十七章 商業(yè)銀行與金融市場

　　1、金融機構體系中最為核心的部分是：商業(yè)銀行(存款貨幣銀行)

　　2、商業(yè)銀行是最典型的銀行，是以盈利為目的的，主要以吸收存款和發(fā)放貸款形式為工商企業(yè)提供融資服務并辦理結算業(yè)務的金融企業(yè)

　　3、商業(yè)銀行銀行的主要職能：信用中介(最基本職能)、支付中介、信用創(chuàng)造

　　4、商業(yè)銀行銀行的主要業(yè)務：負債業(yè)務、資產業(yè)務、中間業(yè)務

　　5、商業(yè)銀行負債業(yè)務中的借款業(yè)務主要有：再貼現(xiàn)或向中央銀行借款、同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券、國際貨幣市場借款、結算過程中的短期資金占用等。

　　6、商業(yè)銀行的中間業(yè)務包括：結算業(yè)務、信托業(yè)務、租賃業(yè)務、代理業(yè)務、咨詢業(yè)務。

　　7、商業(yè)銀行經營管理的基本原則：盈利性原則、流動性原則、安全性原則

　　8、金融市場效率，是指金融市場實現(xiàn)金融資源優(yōu)化配置功能的程序，包括兩方面內容：金融市場以最低交易成本為資金需求者提供金融資源的能力、金融市場的資金需求者使|用金融資源向社會提供有效產出的能力。資本的本質特征：追逐利潤。

　　9、金融市場運行的機理：貨幣資金在使用方面總是存在著“時間差”和“空間差”。資金只有在運動過程中才能夠創(chuàng)造價值，并使價值增值，從而產生資金融通的客觀要求。

　　10、如果有關證券的歷史資料(如價格、交易量等)對證券的價格變動沒有任何影響，則市場達到弱型效率。如果有關證券公開發(fā)表的資料(如公司對外公布的盈利報告等)對證券的價格變動沒有任何影響，則市場達到半強型效率。如果有關證券的所有相關信息，包括公開發(fā)表的資料以及內幕信息對證券的價格變動沒有任何影響，則證券市場達到強型效率。

　　11、金融市場結構主要包括：同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、債券市場、股票市場、投資基金市場、金融期貨市場(金融期權市場)、外匯市場等組成

　　第十八章 金融風險與金融監(jiān)管

　　1、金融風險，是指投資者和金融機構在貨幣資金的借貸和經營過程中，由于各種不確定性因素的影響，使得預期收益和實際收益發(fā)生偏差，從而發(fā)生損失的可能性。具有以下基本特征：不確定性、、相關性、高杠桿性、傳染性

　　2、金融風險有四種類型：由于市場因素(利率、匯率、股價以及商品價格等)的波動而導致的金融參與者的資產價值變化的市場風險;由于借款人或市場交易對手的違約而導致?lián)p失的信用風險;金融參與者由于資產流動性降低而導致的流動性風險;由于金融機構交易系統(tǒng)不完善、管理失誤或其他一些人為錯誤而導致的操作風險。

　　3、金融危機是指一個國家或幾個國家與地區(qū)的全部或大部分金融指標(如短期利率、金融資產、房地產、商業(yè)破產數(shù)和金融機構倒閉數(shù))的急劇、短暫和超周期的惡化。具有頻繁性、廣泛性、傳染性和嚴重性等特點。

　　4、金融危機的類型：債務危機、貨幣危機、流動性危機、綜合性金融危機

　　5、次貸危機分三個階段：債務危機階段、流動性危機、信用危機

　　6、金融監(jiān)管的一般性理論：公共利益論、保護債權論、金融風險控制論、金融全球化對傳統(tǒng)金融監(jiān)管理論的挑戰(zhàn)

　　7、以中央銀行為重心的監(jiān)管體制：美國是其中的典型代表。屬于這一類型的還有法國、印度、巴西等國家。

　　8、獨立于中央銀行的綜合監(jiān)管體制：德國是其中典型的代表

　　9、綜合監(jiān)管體制：英國是其中的典型代表。此外還有英國、日本、韓國。

　　6、自20世紀80年代以來，我國的金融監(jiān)管體制逐漸由單一全能制轉向獨立于中央銀行的分業(yè)監(jiān)管體制

　　7、巴塞爾協(xié)議是迄今為止對國際銀行|業(yè)發(fā)展影響最大的國際公約之一

　　8、巴塞爾報告的內容包括：資本組成、風險資產權重、資本標準、過渡期安排

　　9、巴塞爾報告的資本組成，將銀行資本分為核心資本和附屬資本，核心資本又稱一級資本，包括實收股本(普通股)和公開儲備，這部分資本至少占全部資本的50%。附屬資本又稱二級資本，包括未公開儲備、資產重估儲備、普通準備金和呆帳準備金、混合資本工具和長期次級債券。

　　10、巴塞爾報告的風險資產權重，根據(jù)不同類型的資產和表外業(yè)務的相對風險大小，賦予它們不同的權重，即0%、10%、20%、50%、100%

　　11、巴塞爾報告的資本標準，資本充足率，即資本與風險加權資產的比率不得低于8%，其中核心資本比率不得低于4%

　　12、2003新巴塞爾資本協(xié)議，最引人注目的是該該協(xié)議所推出的最低資本要求、監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查、市場約束的內容，被稱之為巴塞爾協(xié)議的“三大支柱”

　　13、巴塞爾委員會繼承了過去以資本充足率為核心的監(jiān)管思想，將資本金要求視為最重要的支柱

　　14、巴塞爾委員會希望監(jiān)管當局擔當起三大職責：全面監(jiān)管銀行資本充足狀況、培育銀行的內部信用評估系統(tǒng)、加快制度化進程

　　15、國際性銀行倒閉事件和國際貸款違約事件使得監(jiān)管當局全面審視擁有廣泛國際業(yè)務的銀行監(jiān)管問題，這是巴塞爾協(xié)議產生的直接原因。主要原因：隨著金融國際化，必須要在金融監(jiān)管上進行國際協(xié)調。

　　第十九章 對外金融關系與政策

　　1、匯率制度：是指各國對本國貨幣匯率變動的基本方式所做的一系列安排或規(guī)定，如規(guī)定本國貨幣對外價值、規(guī)定匯率的波動幅度、規(guī)定本國貨幣與其他貨幣的匯率關系，規(guī)定影響和干預匯率變動的方式。兩種類型：固定匯率制度和浮動匯率制度。

　　2、影響匯率制度選擇的因素：經濟開放程度、經濟規(guī)模、內金融市場的發(fā)達程度及其國際金融市場的一體化程度、出口貿易的商品結構和地域分布、對的通貨膨脹率

　　3、人民幣匯率制度：1994年：匯率并軌，實行以市場供求為基礎的、單一的有管理的浮動匯率制。2005年：實行以市場供求為基礎，參考一籃子貨幣進行調節(jié)、有管理的浮動匯率制度

　　4、國際儲備是指一國貨幣當局為彌補國際收支逆差、穩(wěn)定本國匯率和應付緊急支付等目的所持有的國際間普遍接受的資產。

　　5、國際儲備一般分為四種類型：貨幣性黃金、外匯儲備、在IMF的儲備頭寸和特別提款權。

　　6、國際儲備的作用：融通國際收支逆差，調節(jié)臨時性的國際收支不平衡;干預外匯市場，從而穩(wěn)定本國貨幣匯率;是一國對外舉債和償債的根本保證。

　　7、國際儲備的管理實質上是外匯儲備的管理，因為外匯儲備占非黃金儲備的95%以上。包括：外匯儲備總量管理、外匯儲備的結構管理、外匯儲備的積極管理

　　8、國際貨幣體系又稱國際貨幣制度，是指通過國際慣例、協(xié)定和規(guī)章制度等，對國際貨幣關系所做的一系列安排。內容主要有三個方面：確定國際儲備資產;確定匯率制度;確定國際收支調節(jié)方式。

　　9、國際金本位制：世界上第一次出現(xiàn);英國1821年采用;1880-1914年是國際金本位制的黃金時期，鑄幣平價是各國匯率的決定基礎，黃金輸送點是匯率變動的上下限。(1)鑄幣平價(2)波動幅度：黃金輸送點。1929-1933年，危機下，金本位制崩潰。

　　10、雷頓森林體系：1945-1973年(1)可兌換黃金的美元本位(2)可調整的固定匯率(3)國際收支的調節(jié)。

　　布雷頓內在矛盾：特里芬難題。1973年崩潰。

　　11、牙買加體系運行特征：(1)多元化的國際儲備體系(2)多種匯率并存的浮動匯率體系(3)國際收支的調節(jié)。

　　12、國際三大金融組織：國際貨幣基金組織、世界銀行集團、國際清算銀行

　　13、世界銀行的資金來源主要有銀行股份、借款、業(yè)務凈收益、轉讓債權

　　第四部分 統(tǒng)計

　　第二十章 統(tǒng)計與統(tǒng)計數(shù)據(jù)

　　1、統(tǒng)計一詞包含三種含義：統(tǒng)計工作、統(tǒng)計數(shù)據(jù)、統(tǒng)計學

　　2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)的計量尺度：定類尺度(將人口分為男女兩類)、定序尺度(將學生成績分成優(yōu)、良、中、及格和不及格五類)、定距尺度(某物長10米，重100千克等、定比尺度(相對數(shù)或平均數(shù)，可以進行加、減、乘、除等數(shù)學運算)

　　3、統(tǒng)計數(shù)據(jù)的類型：分類數(shù)據(jù)、順序數(shù)據(jù)、數(shù)值型數(shù)據(jù)(分類數(shù)據(jù)和順序數(shù)據(jù)是定性數(shù)據(jù)或品質數(shù)據(jù)，數(shù)值型數(shù)據(jù)是定|量數(shù)據(jù)或數(shù)量數(shù)據(jù))

　　4、統(tǒng)計中把說明現(xiàn)象某種特征的概念稱為變量，變量的具體表現(xiàn)為變量值，統(tǒng)計數(shù)據(jù)就是統(tǒng)計變量的具體表現(xiàn)?？煞譃椋悍诸愖兞俊㈨樞蜃兞?、數(shù)值型變量

　　5、數(shù)值型變量分為：離散變量和連續(xù)變量

　　6、統(tǒng)計指標按其所反映的內容或其數(shù)值表現(xiàn)形式，可分為：總量指標、相對指標和平均指標

　　7、總量指標按其所反映的時間狀況不同可分為：時期指標和時點指標

　　8、統(tǒng)計數(shù)據(jù)的來源：直接來源，稱之為第一手或直接的統(tǒng)計數(shù)據(jù);間接來源，稱第二手或間接的統(tǒng)計數(shù)據(jù)

　　9、統(tǒng)計數(shù)據(jù)的直接來源主要有兩個渠道：專門組織的調查、科學試驗

　　10、際中常用的統(tǒng)計調查方式主要有：普查、抽樣調查、統(tǒng)計報表

　　11、普查：為某一特定目的而專門組織的一次性全面調查。普查的特點：通常是一次性的或周期性的;一般需要規(guī)定|環(huán)球網校提供|統(tǒng)一的標準調查時間;數(shù)據(jù)一般比較準確，規(guī)范化程度也較高;使用范圍比較狹窄

　　12、抽樣調查的特點：經濟性、實效性強、適應面廣、準確性高，它是實際中應用最廣泛的一種調查方式和方法

　　13、統(tǒng)計報表可分為：全面報表和非全面報表

　　14、第二手統(tǒng)計數(shù)據(jù)的主要來源有：公開的出版物、未公開的內部調查等

　　15、統(tǒng)計數(shù)據(jù)的誤差有：登記性誤差和代表性誤差

　　16、統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質量評價標準：精度、準確性、關聯(lián)性、及時性、一致性、最低成本

　　第二十一 統(tǒng)計數(shù)據(jù)的整理和顯示

　　1、品質數(shù)據(jù)的整理與顯示指標：頻數(shù)與頻數(shù)分布、比例、百分比、比率

　　2、分類數(shù)據(jù)的圖示方法包括：條形圖和圓形圖;條形圖有單式和復式等形式

　　3、順序數(shù)據(jù)的整理與顯示：累積頻數(shù)和累計頻率

　　4、數(shù)值型數(shù)據(jù)的整理與顯示：組距分組的步驟：

　　(1)確定分組組數(shù)，經驗公式：K= 1+ log10N / log102

　　(2)對原始資料進行排序

　　(3)求極差：最大觀察值減去最小觀察值

　　(4)確定各組組距：組距=極差/組數(shù)=某組的上限值-該組的下限值

　　(5)確定組限：組中值=(上限+下限)/ 2

　　(6)確定各組觀察值出現(xiàn)的頻數(shù)：組距分組遵循“不重不漏”的原則;分組時“上組限不在內”以防止重復

　　(7)制作頻數(shù)分布表

　　5、顯示分組數(shù)據(jù)頻數(shù)分布特征的圖形有：直方圖、折線圖

　　6、統(tǒng)計表一般由四個主要部分組成：表頭、行標題、列標題和數(shù)字資料，必要時可以在統(tǒng)計表的下方加上表外附加

　　7、統(tǒng)計表的設計要求：科學、實用、簡練、美觀

　　8、設計統(tǒng)計表時要注意以下幾點：要合理安排統(tǒng)計表的結構;表頭一般應包括表號、總標題和表中數(shù)據(jù)的單位等內|環(huán)球網校提供|容;表中的上下兩條橫線一般用粗線，中間的其他線要用細線，這樣使人看起來清楚、醒目;在使用統(tǒng)計表時，必要時可在表的下方加上注釋，特別要注意注明資料的來源，以示對他人勞動成果的尊重，并備讀者查閱使用。

　　第二十二章 數(shù)據(jù)特征的測度

　　1、集中趨勢的測度，主要包括位置平均數(shù)和數(shù)值平均數(shù)

　　2、位置平均數(shù)主要有：眾數(shù)、中位數(shù)

　　3、數(shù)值平均數(shù)主要有：算術平均數(shù)、幾何平均數(shù)

　　4、離散程度的測度主要包括：極差、標準差和方差、離散系數(shù)

　　第二十三章 時間序列

　　1、時間序列按照其構成要素中統(tǒng)計指標值的表現(xiàn)形式，分為：絕對數(shù)時間序列、相對數(shù)時間序列和平均數(shù)時間序列

　　2、依據(jù)指標值的時間特點，絕對數(shù)時間序列又可分為：時期序列和時點序列

　　3、增長量：時間序列中的報告期水平與基期水平之差，用于描述現(xiàn)象在觀察期內增長的絕對數(shù)量。按照采用基期的不同，增長量有逐期增長量、累積增長量之分

　　4、逐期增長量是報告期水平與前一時期水平之差，表示本期比前一時期增長的絕對數(shù)量;累計增長量是報告期水平與某一固定時期水平之差，說明報告期與某一固定時期相比增長的絕對數(shù)量。整個觀察期內各逐期增長量之和等于最末期的累積增長量

　　5發(fā)展速度：報告期發(fā)展水平與基期發(fā)展水平之比，用于描述現(xiàn)象在觀察期內的發(fā)展變化程度。 分為定基發(fā)展速度和環(huán)比發(fā)展速度

　　6、增長速度：也稱增長率，是增長量與基期水平之比，用于描述現(xiàn)象的相對增長程度。按照采用基期的不同，增長速度可分為定基增長速度與環(huán)比增長速度，兩者之間沒有直接的換算關系，在由環(huán)比增長速度推算定基增長速度時，可先將各環(huán)比增長速度加1后連乘，再將結果減1，即得定基