2013年助理理財規(guī)劃師考前案例分析題6

　　李先生的一家的每月平均支出為：家用固定電話費為100元啊，李先生手機費500元，李太太手機費為130元，上網費360元，水電費300元，購買日常生活用品開支約300元，交通開支約2500元，此外，每月寄給李先生父母1000元，李太太父母1000元。另外，還有休閑娛樂等開支1500元。(根據(jù)以上內容回答51-52題)。

　　1、根據(jù)現(xiàn)金規(guī)劃的基本原則，李先生一家可以準備的現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物的額度為()元。

　　A、10000

　　B、15000

　　C、30000

　　D、50000

　　2、理財規(guī)劃師在為李先生制定現(xiàn)金規(guī)劃方案，建議李先生選擇的現(xiàn)金規(guī)劃工具中不包括( )。

　　A、定期定額儲蓄。

　　B、可轉換債券

　　C、現(xiàn)金

　　D、貨幣市場

　　錢先生市住房公積金制度的客戶，每月按時繳納住房公積金。錢先生打算購買一套評估價格為60萬元的自住普通住房，擬在招商銀行申請個人住房公積金貸款，假定目前錢先生名下的住房公基金本息余額為5000元，上個月公積金匯儲額為100元(包括單位及個人)。本人目前離法定退休年齡還剩30年。(根據(jù)材料回答53-60題)

　　3、錢先生在退休年齡內預計可繳存住房公積金總額為( )萬元。

　　A、6

　　B、4.5

　　C、4.1

　　D、3

　　4、還有其他三名家庭成員，其他三名家庭成員在退休年齡內預計可繳存住房公積金總額為10萬元，這該客戶及其家庭成員在退休年齡內可的繳存住房公積金總額為在( )萬元。

　　A、16

　　B、18

　　C、13

　　D、14.1

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　　5、錢先生能申請的最長年限為( )年。

　　A、40

　　B、35

　　C、25

　　D、15

　　6、錢先生能申請的最高額度為( )萬元。

　　A、14.1

　　B、18

　　C、10

　　D、42

　　7、若錢先生申請的住房公積金貸款期限為10年，則他承擔的貸款利率為( )。

　　A、3.96%。

　　B、4.41%

　　C、3.69%

　　D、4.14%。

　　8、住房公積金貸款額度( )商業(yè)銀行個人住房貸款，但是單筆貸款最高額度規(guī)定也有所不同。

　　A、小于

　　B、大于

　　C、等于

　　D、不確定

　　9、錢先生申請住房公積金貸款應提供的資料中不包括( )。

　　A、借款人夫妻雙方身份證及戶口簿復印件。

　　B、合法的購房合同，首付款收據(jù)

　　C、借款人夫妻雙方穩(wěn)定的經濟收入證明。

　　D、辦理房產抵押的，房產證原件

　　10、錢先生申請個人住房公積金貸款的同時，還向招商銀行申請的個人住房組合貸款，即另外申請一筆期限相同的個人住房商業(yè)性貸款，則錢先生可申請的最高額度為( )萬元。

　　A、42

　　B、36

　　C、24

　　D、20

　　1_5 CBCDB 6_10DBBDA

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