2013年理財(cái)規(guī)劃師考前練習(xí)4

　　1.以下屬于客戶(hù)非財(cái)務(wù)信息的是( )。

　　A.社會(huì)保障情況B.風(fēng)險(xiǎn)管理信息 C.投資偏好 D.工資、薪金

　　2.以下哪項(xiàng)屬于客戶(hù)的財(cái)務(wù)信息?( )

　　A.客戶(hù)子女情況 B.客戶(hù)收入情況 C.客戶(hù)理財(cái)目標(biāo) D.客戶(hù)理財(cái)需求

　　3.為了確保理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行效果，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)遵循三個(gè)原則：準(zhǔn)確性、有效性、 ( )。

　　l、.全面性 B.穩(wěn)健性 C.安全性 D.及時(shí)性

　　4.持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括( )。

　　A.定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估 B.不定期的信息服務(wù)

　　C.方案調(diào)整 D.收集、整理和分析客戶(hù)的現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況

　　5.家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期的需求分析不包括( )。

　　A.增加收入 B.風(fēng)險(xiǎn)保障 C.儲(chǔ)蓄和投資 D.財(cái)產(chǎn)傳承

　　6.對(duì)退休前期的描述不正確的是( )。

　　A.它的家庭模型是中年家庭

　　B.它的理財(cái)分析包括提高投資收益穩(wěn)定性、養(yǎng)老金儲(chǔ)備等

　　C.理財(cái)規(guī)劃主要是退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃等

　　D.退休前期還不需要考慮財(cái)產(chǎn)傳承問(wèn)題

　　7.需求分析主要包括租賃房屋、滿(mǎn)足日常支m、償還教育貸款、儲(chǔ)蓄等的是( )。

　　A.退休前期 B.退休期 C.家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期 D.單身期

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　　8.要求理財(cái)規(guī)劃師在提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)時(shí)，工作要及時(shí)、徹底、不拖拖拉拉，在理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)中務(wù)必保持謹(jǐn)慎的工作態(tài)度的是( )。

　　A.正直誠(chéng)信原則 B.客觀公正原則 C.勤勉謹(jǐn)慎原則 D.專(zhuān)業(yè)盡責(zé)原則

　　9.以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范的說(shuō)法中不正確的是( )。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范由兩部分組成：職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范

　　B.理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范很大程度上體現(xiàn)出的是倡議性

　　C.職業(yè)道德準(zhǔn)則是理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律的基本淵源

　　D.執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范是具體的行為規(guī)則

　　10.下列哪項(xiàng)與正直誠(chéng)信的職業(yè)道德原則相違背( )。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師誠(chéng)實(shí)不欺，不為個(gè)人的利益而損害委托人的利益

　　B.理財(cái)規(guī)劃師由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤

　　C.理財(cái)規(guī)劃師與客戶(hù)存在意見(jiàn)分歧，且該分歧并不違反法律

　　D.理財(cái)規(guī)劃師不僅遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握了職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂 -

　　1.C

　　2.B

　　3.D解析：為了確保理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行效果，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)遵循三個(gè)原則：準(zhǔn)確性、有效性、及時(shí)性。

　　4.D解析：持續(xù)理財(cái)服務(wù)包括定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估以及不定期的信息服務(wù)和方案調(diào)整，收集、整理和分析客戶(hù)的財(cái)務(wù)信息屬于第二步收集客戶(hù)信息。

　　5.D 解析：財(cái)產(chǎn)傳承是退休前期的需求分析。

　　6.D解析：在退休前期的理財(cái)需求分析里，包括提高投資收益穩(wěn)定性、養(yǎng)老金儲(chǔ)備、財(cái)產(chǎn)傳承等。

　　7.D

　　8.C

　　9.B解析：職業(yè)道德準(zhǔn)則很大程度上體現(xiàn)出的是倡議性，執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范在語(yǔ)言上不同于職業(yè)道德準(zhǔn)則，很多方面體現(xiàn)的是“積極要求”或‘‘禁止性’’的內(nèi)容，而非倡議性。

　　10.B解析：如果理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤，或者與客戶(hù)存在意見(jiàn)分歧，且該分歧并不違反法律，則此種情形與正直誠(chéng)信的職業(yè)道德準(zhǔn)則并不違背。

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