助理理財規(guī)劃師單項選擇練習題之十八

1.客觀公正原則要求( A )。
A.理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中應對客戶、委托人、合伙人或所在機構持公正合理的態(tài)度
B.對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突，盡量避免向有關各方進行披露
C.理財規(guī)劃師應適當考慮個人情感、偏見和欲望，以確保在存在利益沖突時做到公正合理
D.理財規(guī)劃師在處理客戶、委托人和所在機構之間關系時，不應以自己期望別人對待自己的方式對待有關各方
　　
2.專業(yè)盡責原則的具體規(guī)范不包括( C ).
A.在與客戶溝通過程中，要對客戶及相關職業(yè)者保持尊嚴與禮貌
B.在實務操作中，必須保持嚴謹的工作態(tài)度，謹守業(yè)內規(guī)章，從專業(yè)的角度進行審慎判斷
C.理財規(guī)劃師沒有責任與客戶充分溝通
D.以盡責敬業(yè)的職業(yè)態(tài)度，維護和提高理財規(guī)劃師的聲譽和公眾形象

3.違反嚴守秘密原則的是( D )。
A.理財規(guī)劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關信息
B.適當的司法程序中，理財規(guī)劃師被司法機關要求提供所知悉的相關信息
C.理財規(guī)劃師未披露存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實
D.理財規(guī)劃師一時疏忽泄露了存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息
　　
4.理財規(guī)劃師下列做法中哪項是不符合職業(yè)紀律規(guī)范的?( D )
A.理財規(guī)劃師拒絕為客戶設計違法的理財方案
B.客戶的理財需求違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托
C.客戶的理財目標違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托
D.理財規(guī)劃師在辦理業(yè)務的過程中發(fā)現客戶所委托的事項違法，雖向客戶做說明.但繼續(xù)辦理委托事務
　　
5.如果理財規(guī)劃師受客戶之托保管或處置客戶的財產，理財規(guī)劃師不應當( A )。
A.超出客戶的授權隨意處置客戶的財產　
B.將客戶的財產與自己或所在機構的財產區(qū)分清楚
C.對于客戶之間的財產，保持完整的記錄，以便區(qū)分
D.在客戶要求退回或移交財產的情況下，理財規(guī)劃師仍按照相關授權文件或相關法律的規(guī)定，及時移交客戶委托保管或處分
　　
6.在與客戶洽談業(yè)務過程中，如果發(fā)現客戶的委托可能與自己所策劃的另一事務存在沖突理財規(guī)劃師應當( C )。
A.向客戶隱瞞
B.視客戶的重要度而定
C.向客戶披露
D.等沖突明顯了再向客戶說明
　　
7.理財規(guī)劃師在理財方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產品時，如果自己受雇于銷售該金融產品的公司或行業(yè)，那么( B )。
A.向客戶隱瞞以免引起不快
B.向客戶說明
C.如果客戶問起就說明，不問即不必說明
D.視該金融產品而定
　　
8.對客戶個人隱私和商業(yè)秘密沒有保密義務的有( C )。
A.理財規(guī)劃師所在機構
B.理財規(guī)劃師
C.理財規(guī)劃師的家人
D.理財規(guī)劃師的同事
　　
9.對于情節(jié)較為嚴重，但尚未給客戶造成匝大損失的情形，應給予執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師( C )制裁措施。
A.警告
B.暫停執(zhí)業(yè)
C.罰款
D.吊銷執(zhí)照
　　
10.如果理財規(guī)劃師故意貶損其他理財規(guī)劃師的形象，進行不正當競爭， ( B )將承擔侵權責任。
A.理財規(guī)劃師所在機構
B.理財規(guī)劃師本人
C.二者同時追究
D.視情況而定

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