2012年證券《投資基金》輔導(dǎo)：基金的募集(4)

　　五、收費(fèi)模式與申購份額、贖回金額的確定$lesson$

　　(一) 收費(fèi)模式與申購費(fèi)率

　　基金管理人辦理開放式基金份額的申購，可以收取申購費(fèi)，但申購費(fèi)率不得超過申購金額的5%。認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除。

　　基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

　　基金管理人可以根據(jù)投資者的認(rèn)購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購、申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

　　與基金份額的認(rèn)購類似，在基金份額的申購上，也存在前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式兩種收費(fèi)模式。

　　凈申購金額=申購金額―申購費(fèi)用=申購金額/(1+申購費(fèi)率)

　　申購費(fèi)用=申購金額*申購費(fèi)率轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　1、前端收費(fèi)模式下申購的確定

　　申購份額=(申購金額―申購費(fèi)用)/申購日的基金份額凈值

　　申購費(fèi)用=申購金額*申購費(fèi)率

　　2、后端收費(fèi)模式下申購份額的確定

　　申購份額=申購金額/申購日的基金份額凈值

　　后端申購費(fèi)用=申購金額*申購費(fèi)率

　　(二) 贖回金額的確定

　　贖回金額=贖回總額―贖回費(fèi)用

　　贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值

　　贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率

　　實(shí)行后端收費(fèi)的基金，其贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額-贖回費(fèi)用

　　(三) 貨幣市場基金的手續(xù)費(fèi)(一般性掌握)

　　六、申購、贖回款項(xiàng)的支付

　　申購采用全額交款的方式。

　　贖回款項(xiàng)自受理有效贖回申請之日起不超過7個工作日辦理。發(fā)生巨額贖回情況，按基金合同辦理。QDII: T+10 日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)

　　七、申購、贖回的注冊登記轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　申購、贖回一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益或扣除權(quán)益的登記手續(xù)。投資者自T+2 日起有權(quán)贖回該部分基金份額。投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T+1 日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

　　QDII: T 日申請， T+2 日基金公司確認(rèn)， T+3 日投資者可確認(rèn)查詢結(jié)果。

　　八、巨額贖回的認(rèn)定及處理方式

　　(一)巨額贖回的認(rèn)定

　　凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

　　(二)巨額贖回的處理方式

　　1、 全部接受

　　2、 部分延期

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