助理理財(cái)規(guī)劃師單項(xiàng)選擇練習(xí)題之五

1由于經(jīng)常性收入項(xiàng)目多半有其固定的預(yù)測(cè)基礎(chǔ)，助理理財(cái)規(guī)劃師的工作重點(diǎn)是確定各種變化比率，以下選項(xiàng)中（ ）不屬于助理理財(cái)規(guī)劃師需要考慮的變化比率。
（A）固定資產(chǎn)折舊率
（B）通貨膨脹率
（C）稅率
（D）投資收益率

2. 普通股的（ ）可能大起大落，因此，普通股股東所擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大，在普通股和優(yōu)先股向一般投資者公開(kāi)發(fā)行時(shí)，公司應(yīng)使投資者感到普通股比優(yōu)先股能獲得更高的收益．
（A）股利
（B）股利和ROE
（C） ROE
（D）股利和剩余資產(chǎn)分配

3 、小李在選擇投資股票前，向助理理財(cái)師咨詢(xún)股票選擇的技巧，助理理財(cái)師建議他通過(guò)合理搭配防守型股票與周期型股票的方式進(jìn)行投資，其中（ ）行業(yè)屬于典型的防守型行業(yè)。
（A）航空
（B）房地產(chǎn)
（C）港口
（D）食品飲料

4. （ ）是證券交易所以外的證券交易市場(chǎng)的總稱(chēng)，由于在證券市場(chǎng)發(fā)展的初期，許多有價(jià)證券的買(mǎi)賣(mài)都是在柜臺(tái)上進(jìn)行的，因此也稱(chēng)之為柜臺(tái)市場(chǎng)。
（A）店頭市場(chǎng)
（B）場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)
（C）銀行間市場(chǎng)
（D）有形市場(chǎng)

5. 從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下選項(xiàng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（ ）。
（A）操作性風(fēng)險(xiǎn)
（B）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（C）券商選擇不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)
（D）不合規(guī)的證券咨詢(xún)風(fēng)險(xiǎn)

6. 債券的償還期限經(jīng)常簡(jiǎn)稱(chēng)為期限，在到期日，債券代表的債權(quán)債務(wù)關(guān)系終止，債券的發(fā)行者償還所有的本息。但是，在時(shí)間上對(duì)于債券投資者而言，更重要的是（ ）。
（A）債券的流通時(shí)間
（B）債券的持有期限
（C）債券的剩余期限
（D）債券的累進(jìn)期限

7. 2008 年l 月平安保險(xiǎn)公開(kāi)發(fā)行400 多億元的（ ） ，該產(chǎn)品不設(shè)重設(shè)和贖回條款，它的本質(zhì)在于債券和期權(quán)可以分離交易，有利于發(fā)揮發(fā)行公司通過(guò)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)來(lái)促成轉(zhuǎn)股的正面作用，避免了不是通過(guò)提高公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、而是以不斷向下修正轉(zhuǎn)股價(jià)格或強(qiáng)制贖回方式促成轉(zhuǎn)股而帶給投資者的損害。
（A）可轉(zhuǎn)換公司債券
（B）可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
（C）分離交易可轉(zhuǎn)債
（D）分離可轉(zhuǎn)優(yōu)先股

8. 某客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)了一種期中償還債券，該債券是指?jìng)趦斶€期滿(mǎn)之前由債務(wù)人采取在交易市場(chǎng)上購(gòu)回債券或者直接向債券持有人支付本金的方式進(jìn)行本金的償還．其中債券發(fā)行日經(jīng)過(guò)一定的凍結(jié)期后由發(fā)債人任意選擇部分或全部債券進(jìn)行償還的方式為（ ）
（A）定時(shí)償還
（B）隨時(shí)償還
（C）買(mǎi)入償還
（D）抽洗償還

9. 共同基金當(dāng)事人中， 作為共同基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人的是
（A）管理人
（C）托管人
（B）投資人
（D）受托人

10. 基金單位的流通采取在交易所上市的辦法，投資者要買(mǎi)賣(mài)基金單位都必須經(jīng)過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商，在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行竟價(jià)交易，且基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金發(fā)行的總額和存續(xù)期的基金是（ ）。
（A）封閉式基金
（B）開(kāi)放式基金
（C）LOF 基金
（D）ETF 基金

1-5.ADDAB 6-10.CCBCA

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