個險競爭探索藍(lán)海理財規(guī)劃師培訓(xùn)漸走俏

更新時間：2011-11-09 21:20:41 來源：|0

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　　“200人不到的增員進(jìn)度，實在堪憂!”一位保險公司營銷主管在微博上這樣感嘆。自去年以來，“增員難”便成為諸多保險公司從高層到營銷主管的共同心聲。$lesson$

　　記者與多位保險從業(yè)人員溝通后了解到，由于保險銷售人員與保險公司簽的是代理合同，并不算正式員工，沒有底薪，更沒有“五險一金”，跑業(yè)務(wù)所花費的各項成本全部自掏腰包，缺乏起碼的保障和歸屬感，使得保險營銷員的總體流失率居高不下。在此背景下，330萬人保險銷售大軍的生存狀況不容樂觀，同時也不利于保險公司的長期發(fā)展。

　　“中國保險業(yè)從最初的粗放爆發(fā)期已經(jīng)轉(zhuǎn)向集約增長期過渡，保險營銷也同時面臨客戶轉(zhuǎn)型和激烈的市場競爭。專業(yè)的顧問式營銷是發(fā)展的必然趨勢?！?一位中資壽險公司個險部負(fù)責(zé)人表示。不少壽險公司和團(tuán)隊正在試圖打造“一站式”金融服務(wù)平臺，以期在激烈的市場競爭中開辟一片藍(lán)海。據(jù)了解，一些保險公司的營銷員已經(jīng)能夠為客戶提供多種金融產(chǎn)品，逐漸發(fā)展成為具有綜合理財服務(wù)功能的理財規(guī)劃師。

　　無論是求生存還是為發(fā)展，聰明的保險營銷員已悄悄地向理財規(guī)劃師轉(zhuǎn)型。“保險營銷員做全能金融產(chǎn)品銷售者，已成為一種趨勢。市場有‘一站式’金融服務(wù)的需求，就有其存在的合理性。只提供傳統(tǒng)單一保險產(chǎn)品的銷售人員還能走多遠(yuǎn)?為了求生存，必然會轉(zhuǎn)化成金融領(lǐng)域全面發(fā)展的理財規(guī)劃師?！睒I(yè)內(nèi)老師表示，保險等領(lǐng)域的專業(yè)人才對綜合理財技能的需求越來越強烈，混業(yè)經(jīng)營的發(fā)展趨勢對目前的金融從業(yè)人員來說既是機會，更是挑戰(zhàn)。

　　據(jù)了解，理財規(guī)劃師是為個人、家庭及中小企業(yè)提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士，其工作主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容。通過理財規(guī)劃師的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，一名普通的保險營銷員可以實現(xiàn)從單純保險營銷轉(zhuǎn)向顧問式營銷綜合理財服務(wù)，從而實現(xiàn)風(fēng)險管理意識和綜合理財服務(wù)業(yè)績的提升。

　　“保險公司中高層管理人員來電咨詢有關(guān)企業(yè)內(nèi)訓(xùn)信息的情況屢見不鮮?！眹腋呒壚碡斠?guī)劃師培訓(xùn)機構(gòu)――北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司一位負(fù)責(zé)人對記者說，“保險公司對于提高從業(yè)隊伍的整體素質(zhì)越來越重視，并且對理財規(guī)劃師認(rèn)證高度認(rèn)可，希望從業(yè)人員通過接受理財教育，成為高素質(zhì)全金融人才。也有相當(dāng)一部分的保險銷售人員為提高業(yè)務(wù)能力已經(jīng)自發(fā)考取了理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證?！?/P>

　　事實上，一場悄無聲息的變革正在發(fā)生。今年以來，各大保險公司均加大對個險營銷員的培訓(xùn)和支持力度，以期提升其單位產(chǎn)能和收入，從而穩(wěn)定隊伍。據(jù)悉，不久前，泰康人壽北京分公司與東方華爾北京分公司簽署協(xié)議，結(jié)合泰康人壽的實際需要，為其一線營銷員提供專業(yè)的理財技能提升、營銷技能提升、理財實務(wù)等課程;光大永明北京分公司也在培訓(xùn)金融經(jīng)理人，將為客戶提供全面和差異化的金融服務(wù)。

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