經(jīng)濟(jì)師04-06年中級(jí)金融歷年試題精選

歷年試題
（一）2004
單選
1.金融風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)在貨幣資金的借貸和經(jīng)營(yíng)過程中，由于各種不確定性因素的影響，
  使得(  D  )發(fā)生偏差，從而發(fā)生損失的可能性。
  A．預(yù)期利率和實(shí)際利率    B．預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)
  c．預(yù)期投入和實(shí)際投人    D．預(yù)期收益和實(shí)際收益
2.．根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總

數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的( B )。
  A．10％    B．15％
  c．20％    D．50%
3.我國(guó)銀行法規(guī)定，設(shè)立商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為(  A  )人民幣。
  A．10億元    B．20億元
  C．50億元    D．100億元
4.下列屬于銀行附屬資本的是(  A  )。
  A．長(zhǎng)期次級(jí)債    B．資本公積
  c．盈余公積    D．未分配利潤(rùn)
多選
5.在分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管體制下，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)有嚴(yán)格的限制，主要包括( CDE  )。
    A．禁止商業(yè)銀行從事投資業(yè)務(wù)   
    B．禁止商業(yè)銀行從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
    C．“禁止商業(yè)銀行從事投資銀行業(yè)務(wù) 
    D．禁止證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)吸收公眾存款和發(fā)放貸款
    E．銀行、證券等金融機(jī)構(gòu)的高管人員不得相互兼任
6.銀行監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管內(nèi)容包括(  BDE  )。
  A．市場(chǎng)范圍監(jiān)管    B市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管
  c．市場(chǎng)價(jià)格監(jiān)管    D．市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管
  E．市場(chǎng)退出監(jiān)管

（二）2005
單選
1.在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)和虧損的保證是（A?。?。
A.資本 　　　　　　　　　B.資產(chǎn)
C.負(fù)債　　　　　　　　　　 D.存款
2.根據(jù)國(guó)際通行的貸款五級(jí)分類，屬于不良貸款的是（　C）。
A.次級(jí)、關(guān)注、損失貸款　　　　　　　　B.關(guān)注、損失貸款
C.次級(jí)、可疑、損失貸款　　　　　　　　 D.關(guān)注、可疑貸款
3.存款保險(xiǎn)制度的目的是為了保護(hù)（B?。┑睦?。
A.銀行 　　　　　　　　B.存款人
C.國(guó)家 　　　　　　　　D.投資者
4.下列各項(xiàng)中，屬于金融風(fēng)險(xiǎn)基本特征的是（A?。?BR>A.隱蔽性　　　　　　　　　B.確定性
C.不相關(guān)性　　　　　　　　 D.主觀性
5.按照規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)期末余額與流動(dòng)性負(fù)債期末余額之比不得低于（B?。?BR>A.20%　　　　　　　　　B.25%
C.30% 　　　　　　　　　D.50%
多選
6.銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括（　CDE）監(jiān)管。
A.市場(chǎng)準(zhǔn)則　　　　　　　　　　　B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
C.市場(chǎng)運(yùn)營(yíng) 　　　　　　　　　　　D.市場(chǎng)準(zhǔn)入
E.市場(chǎng)退出
7.國(guó)際上通行的“駱駝評(píng)級(jí)制度”的玉要內(nèi)容包括（　ABDE）。
A.資本充足率 　　　　　　　　　　　B.資產(chǎn)質(zhì)量
C.負(fù)債質(zhì)量 　　　　　　　　　　　　D.盈利水平
E.流動(dòng)性

案例分析（三）
某商業(yè)銀行年未的有關(guān)資本情況如下：（單位：億元）
實(shí)收資本　　　　　　1600　　　　　資本公積　　　　500
盈余公積　　　　　　　300　　　　　未分配利潤(rùn)　　　200
貸款損失一般準(zhǔn)備　　　600　　　　　投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備　　300
該銀行發(fā)行的五年期以上的長(zhǎng)期金融債券　　　　　　　　600
在非銀行金融機(jī)構(gòu)中的投資　　　　　　　　　　　　　　100
非自用不動(dòng)產(chǎn)　　　　　400　　　　加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)　　　60000
根據(jù)我國(guó)銀行監(jiān)管規(guī)定以及上述材料回答下列問題：
1.該銀行的核心資本是（　B）億元。
A.2100　　　　　　　　B.2600
C.3200 　　　　　　　　D.4100
2.該銀行的附屬資本是（　B）億元。
A.500　　　　　　　　　B.1500
C.2000　　　　　　　　　 D.2500
3.該銀行的資本凈額是（　A）億元。
A.3600　　　　　　　B.3800
C.4100 　　　　　　　D.4600
4.該銀行的資本充足率為（B?。?BR>A.4%　　　　　　　　　　　　B.6%
C.8%　　　　　　　　　　　　 D.10%
5.針對(duì)該銀行的資本充足率狀況，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)對(duì)該銀行提出（　ABD）。
A.增補(bǔ)資本　　　　　　　　　B.削減投資
C.削減資本　　　　　　　　　　D.削減債務(wù)

2006
單選
1.作為監(jiān)管當(dāng)局分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督的資

料收集的基礎(chǔ)是單個(gè)銀行的（D）。
A.具體事件
B.問題反映
C.單一報(bào)表
D.合并報(bào)表
2.為承擔(dān)可能的風(fēng)險(xiǎn)和虧損，設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的首要條件之一是必須保證一定數(shù)量的（A?。?。
A.注冊(cè)資本
B.固定資產(chǎn)
C.銀行存款
D.抵押物
3.銀行的流動(dòng)性不足通常源于（　D）。
A.資產(chǎn)大于負(fù)債
B.資產(chǎn)小于負(fù)債
C.債務(wù)人的違約
D.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理
多選
4.處置倒閉銀行的措施主要有（　AC）。
A.，收購或兼并
B.中央銀行救助
C.依法清算
D.同業(yè)救助
E.政府救助
5.金融風(fēng)險(xiǎn)控制和處置的方法一般分為（　BD）。
A.比較法
B.控制法
C.評(píng)估法
D.財(cái)務(wù)法
E.排除法.