中國期貨業(yè)協(xié)會發(fā)布期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則

期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則

第一章總則

第一條為規(guī)范期貨公司的互聯(lián)網(wǎng)開戶行為，保護(hù)客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國電子簽名法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《期貨交易管理條例》、《期貨公司監(jiān)督管理辦法》、《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。

第二條本規(guī)則所稱的互聯(lián)網(wǎng)開戶，是指期貨公司通過數(shù)字證書驗證客戶身份，并通過互聯(lián)網(wǎng)為客戶辦理期貨賬戶開立手續(xù)的業(yè)務(wù)行為。數(shù)字證書應(yīng)當(dāng)使用經(jīng)國務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的數(shù)字證書，期貨公司應(yīng)確保數(shù)字證書記載的個人信息與賬戶有關(guān)個人信息保持一致。

第三條期貨公司為自然人客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶適用本規(guī)則。法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第四條期貨公司應(yīng)建立健全互聯(lián)網(wǎng)開戶管理制度，包括但不限于技術(shù)、操作流程和風(fēng)險控制等相關(guān)內(nèi)容，確保符合期貨市場客戶開戶管理、投資者適當(dāng)性管理、證券期貨業(yè)信息安全保障管理等有關(guān)規(guī)定。

第五條期貨公司及其從業(yè)人員不得以辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶的名義設(shè)立非法經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)。

第二章基本要求

第六條期貨公司應(yīng)當(dāng)通過中國期貨市場監(jiān)控中心有限責(zé)任公司提供的期貨互聯(lián)網(wǎng)開戶云平臺為客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶。

第七條期貨公司應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會、中國期貨業(yè)協(xié)會及期貨交易所在開戶環(huán)節(jié)中有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定，充分了解客戶情況，對客戶風(fēng)險承受能力進(jìn)行認(rèn)真評估，妥善保存評估結(jié)果和相關(guān)證明材料，并對客戶實施差異化適當(dāng)性管理。

第八條期貨公司應(yīng)向客戶充分揭示互聯(lián)網(wǎng)開戶及參與期貨交易可能面臨的風(fēng)險，并應(yīng)當(dāng)由客戶進(jìn)行電子簽名確認(rèn)。

第九條期貨公司應(yīng)在互聯(lián)網(wǎng)開戶過程中依法依規(guī)履行反洗錢等義務(wù)。

第十條期貨公司應(yīng)制定統(tǒng)一的開戶流程和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，并建立相應(yīng)的復(fù)核機(jī)制。

第十一條期貨公司應(yīng)按照安全、可靠、可用的原則，制定互聯(lián)網(wǎng)開戶相關(guān)技術(shù)方案，建立完善相關(guān)信息系統(tǒng)。

第十二條期貨公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制，對互聯(lián)網(wǎng)開戶環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第十三條期貨公司應(yīng)在互聯(lián)網(wǎng)開戶管理制度中規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)開戶相關(guān)人員的崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為、利益沖突防范、互聯(lián)網(wǎng)開戶內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制等事項。

第十四條期貨公司應(yīng)當(dāng)對客戶互聯(lián)網(wǎng)開戶進(jìn)行集中統(tǒng)一管理?；ヂ?lián)網(wǎng)開戶過程中產(chǎn)生的所有文字、影像等資料，應(yīng)當(dāng)由公司總部以電子文檔方式集中統(tǒng)一保存，同時各分支機(jī)構(gòu)也應(yīng)按照要求分別保存各自辦理的開戶資料。保存期限自賬戶銷戶之日起不得少于20年。

第三章開戶規(guī)范

第十五條期貨公司應(yīng)當(dāng)按照實名制開戶的要求采集客戶有效身份證明文件基本信息、有效的移動電話號碼和本人身份證原件正反面彩色照及在線拍攝頭部正面照等影像資料。應(yīng)當(dāng)檢查客戶提供的身份證件是否在有效期內(nèi)，并通過全國公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)，對客戶提交的姓名和身份證號碼等進(jìn)行驗證。

第十六條期貨公司應(yīng)當(dāng)與客戶進(jìn)行實時視頻見證并保存同步記錄。視頻見證時應(yīng)主動向客戶告知開戶人員姓名和從業(yè)資格證號等信息。視頻見證內(nèi)容包括但不限于：

(一)確認(rèn)客戶是否本人開戶；

(二)確認(rèn)客戶視頻中所持身份證與上傳的身份證圖像是否一致；

(三)確認(rèn)開戶是否為客戶本人真實意愿；

(四)確認(rèn)客戶是否提供了真實、完整、準(zhǔn)確的開戶資料信息；

(五)確認(rèn)客戶是否閱讀并完全理解《期貨交易風(fēng)險說明書》、《客戶須知》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》等相關(guān)內(nèi)容。

第十七條期貨公司應(yīng)確保客戶本人視頻見證后方可簽發(fā)數(shù)字證書，要求客戶在線閱讀并同意簽署《個人數(shù)字證書申請責(zé)任書》，在線安裝數(shù)字證書并設(shè)置證書密碼。在安裝有本人數(shù)字證書的計算機(jī)或移動終端上辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶手續(xù)時，通過數(shù)字證書對開戶過程中需要簽署的合同或文件等進(jìn)行電子簽名確認(rèn)。

第十八條期貨公司辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)，應(yīng)由總部進(jìn)行統(tǒng)一復(fù)核，同一客戶的信息復(fù)核人員和辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶的視頻見證人員不得為同一人。

第十九條期貨公司應(yīng)及時將互聯(lián)網(wǎng)開戶結(jié)果反饋給客戶。

第二十條期貨公司為客戶申請交易編碼前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行開戶回訪并以適當(dāng)方式予以留痕。同一客戶的互聯(lián)網(wǎng)開戶回訪人員和辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶的視頻見證人員不得為同一人?；卦L內(nèi)容包括但不限于：

(一)確認(rèn)客戶身份；

(二)確認(rèn)開戶方式；

(三)確認(rèn)客戶開戶為本人真實意愿；

(四)確認(rèn)客戶已閱讀各類風(fēng)險提示文件并理解相關(guān)條款；

(五)提醒客戶注意賬戶安全，妥善保存密碼。

第二十一條期貨公司不得委托非本公司從業(yè)人員辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)。為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的公司協(xié)助期貨公司辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶的，應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。期貨公司應(yīng)建立健全與該公司的開戶對接規(guī)則，督促該公司落實開戶及適當(dāng)性的相關(guān)要求，并對其協(xié)助開戶的相關(guān)情況進(jìn)行復(fù)核。

第二十二條期貨公司可以在核實客戶真實身份的前提下，通過期貨互聯(lián)網(wǎng)開戶云平臺為客戶辦理賬戶信息修改和賬戶注銷。

第四章自律管理

第二十三條期貨公司應(yīng)當(dāng)于互聯(lián)網(wǎng)開戶系統(tǒng)開通后5個工作日內(nèi)向中國期貨業(yè)協(xié)會及住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。

第二十四條中國期貨業(yè)協(xié)會對期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理，對期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或者不定期的現(xiàn)場和非現(xiàn)場自律檢查，期貨公司應(yīng)當(dāng)予以配合。中國期貨業(yè)協(xié)會發(fā)現(xiàn)從事中間介紹業(yè)務(wù)的公司存在違規(guī)行為的，有權(quán)進(jìn)行必要的延伸檢查。

第二十五條期貨公司及從業(yè)人員違反本規(guī)則的，中國期貨業(yè)協(xié)會要求限期整改，并視情節(jié)輕重對其采取自律措施。情節(jié)嚴(yán)重的，移交中國證監(jiān)會處理。

第五章附則

第二十六條本規(guī)則由中國期貨業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起施行。2015年4月7日發(fā)布實施的《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶操作指南》同時廢止。

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