2018年期貨從業(yè)資格法律法規(guī)備考練習(xí)題及答案解析(1)

單項(xiàng)選擇題

1.金融期貨投資者適當(dāng)性制度規(guī)定，自然人投資者申請(qǐng)開(kāi)立金融期貨交易編碼時(shí)，保證金賬戶( )不低于人民幣50萬(wàn)元。

A.可用資金余額

B.持倉(cāng)盈利

C.期末權(quán)益

D.風(fēng)險(xiǎn)度

【答案】A。解析：《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》第四條，期貨公司會(huì)員為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的自然人投資者申請(qǐng)開(kāi)立交易編碼：(一)申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元;(二)具備金融期貨基礎(chǔ)知識(shí)，通過(guò)相關(guān)測(cè)試;(三)具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上(含)的金融期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上(含)的期貨交易成交記錄：(四)不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄;不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事金融期貨交易的情形。故本題答案為A。

2.期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)規(guī)定和《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》的要求，評(píng)估投資者的產(chǎn)品認(rèn)知水平和( )。

A.違約風(fēng)險(xiǎn)

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.婚姻狀況

D.未來(lái)收入

【答案】B。解析：《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》第二條，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì))有關(guān)規(guī)定和本辦法要求，評(píng)估投資者的產(chǎn)品認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力.選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者審慎與金融期貨交易，嚴(yán)格執(zhí)行金融期貨投資者適當(dāng)性制度(以下簡(jiǎn)稱(chēng)投資者適當(dāng)性制度)各項(xiàng)要求，建立以了解客戶和分類(lèi)管理為核心的客戶管理和服務(wù)制度。故本題答案為B。

3.投資者在考慮是否參與金融期貨交易時(shí)，不用評(píng)估自身的( )。

A.經(jīng)濟(jì)實(shí)力

B.產(chǎn)品認(rèn)知能力

C.風(fēng)險(xiǎn)控制能力

D.身體狀況

【答案】D。解析：《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》第三條，投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者適當(dāng)性制度的要求.全面評(píng)估自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、產(chǎn)品認(rèn)知能力、風(fēng)險(xiǎn)控制與承受能力，審慎決定是否參與金融期貨交易。故本題答案為D。

4.金融期貨投資者適當(dāng)性制度中的特殊法人不包括( )。

A.基金管理公司

B.合格境外機(jī)構(gòu)投資者

C.證券公司

D.外資企業(yè)

【答案】D。解析：《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》第六條，期貨公司會(huì)員可以為特殊單位客戶申請(qǐng)開(kāi)立交易編碼。前款所稱(chēng)特殊單位客戶是指證券公司、基金管理公司、信托公司、銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，以及社會(huì)保障類(lèi)公司、合格境外機(jī)構(gòu)投資者等法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的需要資產(chǎn)分戶管理的單位客戶，以及交易所認(rèn)定的其他單位客戶;一般單位客戶系指特殊單位客戶以外的單位客戶。故本題答案為D。

5.( )不符合《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》中對(duì)一般單位客戶開(kāi)立交易編碼的標(biāo)準(zhǔn)。

A.申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元

B.所有員工具備金融期貨基礎(chǔ)知識(shí)，通過(guò)相關(guān)測(cè)試

C.最近3年內(nèi)具有10筆以上(含)的期貨交易成交記錄

D.具有參與金融期貨交易的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)制度

【答案】B。解析：《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》第五條，期貨公司會(huì)員為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的一般單位客戶申請(qǐng)開(kāi)立交易編碼：(一)申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元;(二)相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備金融期貨基礎(chǔ)知識(shí)，通過(guò)相關(guān)測(cè)試;(三)具有累計(jì)1O個(gè)交易日、20筆以上(合)的金融期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上(含)的期貨交易成交記錄;(四)不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄;不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事金融期貨交易的情形;(五)具有參與金融期貨交易的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)制度。故本題答案為B。

多項(xiàng)選擇題

1.期貨公司應(yīng)當(dāng)建立以( )為核心的客戶管理和服務(wù)制度。

A.了解客戶

B.分類(lèi)管理

C.尊重客戶

D.統(tǒng)一管理

【答案】AB。解析：《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》第二條，期貨公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)規(guī)定和本辦法要求，評(píng)估投資者的產(chǎn)品認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者審慎參與金融期貨交易.嚴(yán)格執(zhí)行金融期貨投資者適當(dāng)性制度各項(xiàng)要求.建立以了解客戶和分類(lèi)管理為核心的客戶管理和服務(wù)制度。故本題答案為AB。

2.《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》是根據(jù)( )制定的。

A.《期貨交易管理?xiàng)l例》

B.《期貨公司管理辦法》

C.《期貨交易所管理辦法》

D.中國(guó)金融期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則

【答案】ABCD。解析：《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》第一條，為保障金融期貨市場(chǎng)平穩(wěn)、規(guī)范、健康運(yùn)行，防范風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》《期貨交易所管理辦法》《期貨公司管理辦法》等行政法規(guī)、規(guī)章及中國(guó)金融期貨交易所(以下簡(jiǎn)稱(chēng)交易所)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本辦法。故本題答案為ABCD。

3.制定《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》的目的包括( )。

A.保障金融期貨市場(chǎng)平穩(wěn)、規(guī)范、健康運(yùn)行

B.防范風(fēng)險(xiǎn)

C.保護(hù)投資者的合法權(quán)益

D.提高金融期貨市場(chǎng)的透明度

【答案】ABC。解析：《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》第一條，為保障金融期貨市場(chǎng)平穩(wěn)、規(guī)范、健康運(yùn)行，防范風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》《期貨交易所管理辦法》《期貨公司管理辦法》等行政法規(guī)、規(guī)章及中國(guó)金融期貨交易所(以下簡(jiǎn)稱(chēng)交易所)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本辦法。故本題答案為ABC。

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