2024年基金從業(yè)資格證考試題型

2024年基金從業(yè)資格考試計劃暫未發(fā)布，根據(jù)近幾年基金從業(yè)資格考試題型均為單項選擇題，其中普通單選題、組合型選擇題穿插，無固定題量，每科題量一共為100道，每題分值1分，總分100分，60分為合格線。題目為題庫隨機抽題，考生試卷略有不同。大家可以在考前多做一些歷年真題，高質(zhì)量試卷，有助于通過考試。

基金從業(yè)資格考試題型

【普通選擇題】投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購費率為1.2%，申購當日基金份額凈值為1.178元，確認日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是()。

A. 凈申購金額為49.400.00元

B. 確認份額為41.834.98份

C. 確認份額為41.935.48份

D. 確認份額為41.941.52份

參考答案：D

參考解析：凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=50000/(1+1.2%)=49407.11(元)，申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=49407.11/1.178=41941.52(份)。

【組合型選擇題】關于基金、股票與債券的特點，以下表述正確的是()。

Ⅰ 基金反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證

Ⅱ 股票是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領域

Ⅲ 債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入

Ⅳ 通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證;債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證;基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證。通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種。

【材料綜合型選擇題】(回答1-3題)某基金銷售有限公司(以下簡稱該公司)主營依托互聯(lián)網(wǎng)進行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機構對其進行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：

Ⅰ.該活動收益率由貨基收益及分享獎勵兩部分組成，補貼分享獎勵由該公司自行補貼

Ⅱ.將貨基收益和分享獎勵疊加，投資者參加活動的投資收益類別最高檔可達到10%

Ⅲ.宣傳資料顯示“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”、“可安心享受成長”

Ⅳ.在宣傳資料刊登10個工作日后，該公司將宣傳資料發(fā)送至中國證監(jiān)會派出機構進行報備

1、關于該公司的上述做法，其中不符合規(guī)定的是()。

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：Ⅰ項不符合規(guī)定，基金管理人和基金銷售機構應當避免在法律法規(guī)規(guī)定的銷售費用之外另行、變相或暗中支付其他費用、實物或其他利益。

Ⅱ項不符合規(guī)定，屬于向基金份額持有人違規(guī)承諾收益。

Ⅲ項不符合規(guī)定，宣傳推介材料不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。

Ⅳ項不符合規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

2、關于該公司的上述宣傳行為，以下表述正確的是()。

A. 該公司主要依托互聯(lián)網(wǎng)進行基金銷售，所以不可以通過線下的海報和戶外廣告進行宣傳

B. 僅宣傳低風險的貨幣基金，所以可以刊登“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”，但不可顯示“安心享受成長”

C. 該公司基金宣傳推介資料，應先經(jīng)該公司負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查

D. 該公司自行補貼客戶分享獎勵，未影響投資人利益，該行為并未違規(guī)

參考答案：C

參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

3、鑒于上述行為，不屬于證監(jiān)會派出機構可以對該公司采取的行政監(jiān)管處罰措施的是()。

A. 對相關高管及工作人員出具警示函

B. 責令該公司限期改正

C. 永久取消該公司基金銷售業(yè)務資格

D. 責令對該批次宣傳推介材料進行整改

參考答案：C

參考解析：(一)基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形違規(guī)情形主要包括以下三種：

(1)未履行報送手續(xù)。

(2)基金宣傳推介材料和上報的材料不一致。

(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

(二)行政監(jiān)管處罰措施

出現(xiàn)上述情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施：

(1)提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正。

(2)對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函。

(3)對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起10日后，方可使用;在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關規(guī)定的，可及時告知該公司或機構進行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機構不得使用。

(4)責令基金管理公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業(yè)務，并對其立案調(diào)查。

(5)對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構免除有關高管人員的職務。

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