背就對了！2023年基金從業(yè)法律法規(guī)知識點匯總
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從歷年基金法律法規(guī)考試情況來看，有很多考點都是我們每次考試的重點。這些重點是我們考前沖刺很好的復習資料。為幫助大家提高基金從業(yè)考試成績，現將考前必背知識點進行整理歸納。
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1、金融與居民理財的關系
所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。居民是社會最古老、最基本的經濟主體。理財，指的是對財務進行管理，以實現財產的保值、增值為目的。目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類，長期以來，我國居民偏愛貨幣儲蓄。
2、金融市場按交易工具期限
分為貨幣市場、資本市場;按交易標的分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等;按交割期限分為現貨市場、期貨市場;按交易性質分為發(fā)行市場、流通市場;按地理范圍分為國內金融市場、國際金融市場。
3、金融市場
有市場參與者、金融工具和金融交易三個主要構成要素。市場參與者包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業(yè)居民。金融工具是金融市場上進行交易的載體。金融工具是法律契約，交易雙方的權利和義務受法律保護。金融工具一般具有廣泛的社會可接受性，隨時可以流通轉讓。金融交易的組織方式主要包括場內交易方式、場外交易方式、電信網絡交易方式。
4、金融市場的“市場失靈”問題
主要表現在：外部性問題、脆弱性問題、不完全競爭問題、信息不對稱問題。
5、金融資產
是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。它分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。
6、公開募集基金
包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
7、合格投資者
是指具備相應風險識別和承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位;②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。
8、證券公司可以依法從事下列客戶資產管理業(yè)務
(1)為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務;
(2)為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務;
(3)為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務。集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：①個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣;②公司、企業(yè)等機構凈資產不低于1000萬元人民幣。依法設立并受監(jiān)管的各類集合投資產品視為單一合格投資者。
9、高資產凈值客戶
是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：①單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人。②認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人;③個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人。
10、投資基金按資金募集方式
投資基金按資金募集方式分為公募基金、私募基金;按法律形式分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金;按運作方式分為開放式基金、封閉式基金。
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