2023年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)考點(diǎn)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
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目前2023年11月4-5日基金從業(yè)資格專場(chǎng)考試未開(kāi)考，具體考試安排還需等待官網(wǎng)通知。不過(guò)考生還是要提前備考，小編準(zhǔn)備了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)考點(diǎn)，助力考生更快掌握。
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合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其種類
定義
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
種類
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括
1.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
2.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
3.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
4.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
此部分內(nèi)容為高頻考點(diǎn)，考生需熟記。
具體的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)介紹
(一)投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
1.定義
投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。
2.具體類型
①基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù);
②基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
③利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)信息，從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);
④不公平對(duì)待不同投資組合，直接或者通過(guò)與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送;
⑤基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)事件。
(二)銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
1.定義
相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來(lái)處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
2.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施
①對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。
②對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核、對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)。
③制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施.防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴(yán)格遵守投資適當(dāng)性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產(chǎn)品和服務(wù)過(guò)程中、充分了解客戶的情況，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品和服務(wù)、確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶、不得欺詐客戶。
④加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督﹐防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。
(三)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
1.定義
信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
2.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施
①建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。
②信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。
(四)反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
1.定義
反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則， 利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。
2.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施
①建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。
②制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。
③從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。
④嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。
⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。
此部分的內(nèi)容在考試中經(jīng)常組合出現(xiàn)，要求考生區(qū)分清楚每種風(fēng)險(xiǎn)的定義及管理措施。
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