2023年基金從業(yè)資格證券投資基金模擬題：商業(yè)票據(jù)的特點

1、關(guān)于我國推出滬深300指數(shù)期貨和國債指數(shù)期貨的意義和影響，下列描述錯誤的是()。

A. 完善我國多層次資本市場結(jié)構(gòu)

B. 降低投資者的操作成本

C. 提高資產(chǎn)配置效率

D. 對于市場參與者獲取標(biāo)的資產(chǎn)的高收益具有關(guān)鍵作用

參考答案：D

參考解析：2010年4月，中國金融期貨交易所推出滬深300指數(shù)期貨，結(jié)束了我國股票現(xiàn)貨和股指期貨市場割裂的局面，對于降低投資者的操作成本，提高資產(chǎn)配置效率，以及完善我國多層次資本市場結(jié)構(gòu)均具有重大的意義。

2、下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)的特點的說法中，正確的是()。

A. 利率較高，通常略高于銀行貸款利率

B. 面額不大

C. 可以直接發(fā)行。也可以間接發(fā)行

D. 可以在明確的二級市場交易

參考答案：C

參考解析：商業(yè)票據(jù)的特點主要有：(1)面額較大。(2)利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國債利率高。(3)只有一級市場，沒有明確的二級市場。商業(yè)票據(jù)的發(fā)行包括直接發(fā)行和間接發(fā)行兩種。

3、某公司發(fā)行普通股1億股，每股面值1元，每股發(fā)行價3元，則下列說法錯誤的是()。

A. 本次發(fā)行是溢價發(fā)行

B. 本次共籌集資金3億元

C. 計入所有者權(quán)益1億元

D. 計入資本公積2億元

參考答案：C

參考解析：公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和。發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金大于股本的總和，其中等于面值總和的部分記入股本，超額部分記入資本公積。

4、下列關(guān)于計算VaR值的蒙特卡洛模擬法的說法中，錯誤的是()。

A. 蒙特卡洛模擬法的局限性是VaR計算所選用的歷史樣本期間非常重要

B. 蒙特卡洛模擬法計算量較大

C. 蒙特卡洛模擬法被認(rèn)為是最精準(zhǔn)貼近的計算VaR值方法

D. 蒙特卡洛模擬法在估算之前，需要有風(fēng)險因子的概率分布模型，繼而重復(fù)模擬風(fēng)險因子變動的過程

參考答案：A

參考解析：蒙特卡洛模擬法在估算之前，需要有風(fēng)險因子的概率分布模型，繼而重復(fù)模擬風(fēng)險因子變動的過程。蒙特卡洛模擬法雖然計算量較大，但這種方法被認(rèn)為是最精準(zhǔn)貼近的計算VaR值方法。

歷史模擬法有其局限性，即VaR所選用的歷史樣本期間非常重要。(故A項錯誤)

5、QDII開展境外證券投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由()資產(chǎn)托管機構(gòu)負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，可委托()證券服務(wù)機構(gòu)代理買賣證券。

A. 境內(nèi);境內(nèi)

B. 境外;境內(nèi)

C. 境外;境外

D. 境內(nèi);境外

參考答案：D

參考解析：合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)開展境外證券投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由境內(nèi)資產(chǎn)托管機構(gòu)負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，可以委托境外證券服務(wù)機構(gòu)代理買賣證券。

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