2021年10月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考后真題及答案解析(網(wǎng)友版)

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2021年10月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》部分真題答案解析

2021年10月基金考試已結(jié)束，小編根據(jù)考生回憶整理了2021年基金考試真題答案，僅供參考，有新試題答案，會在及時更新完整版，請持續(xù)關(guān)注。以下內(nèi)容根據(jù)參加10月30日《基金法律法規(guī)》考試考生提供，僅供參考。

1、關(guān)于專業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化，以下說法錯誤的是()。

A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)

B.普通投資者可以申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照其意愿為其辦理轉(zhuǎn)化手續(xù)

C.符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者

D.普通投資者申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的條件

答案：B

解析：符合條件的普通投資者可以電請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。

2、下列行為符合基金職業(yè)道德客戶至上要求的是()。

A.某債券基金單一機(jī)構(gòu)持有人C規(guī)模占比超過99%，基金經(jīng)理根據(jù)C的要求定期調(diào)整倉位和久期

B.某FOF基金根據(jù)投資策略擬配置一定比例滬深300指數(shù)基金，在滬深300指數(shù)基金中選擇了市場最低費率的其所在公司發(fā)行的基金

C.考慮到B客戶持有某基金90%資產(chǎn)規(guī)模，該基金經(jīng)理用50%基金財產(chǎn)購買B客戶手里持有的20只債券

D.某基金公司安排旗下數(shù)只基金將持有的債券低價賣給A基金，以提高A基金收益率和知名度

答案：B

解析：客戶至上，其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。A項因單一客戶要求改變倉位，違反了公平對待客戶。C項因某客戶持有基金份額多而做出投資于該客戶持有資產(chǎn)的行為，違反了公平對待客戶。D項屬于利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個人輸送利益，損害基金持有人利益，違反了客戶利益優(yōu)先。

3、忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)()。

Ⅰ.不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動

Ⅱ.尊守所在機(jī)構(gòu)的各項管理制度和操作流程

Ⅲ.告知公募投資人基金的詳細(xì)持倉

Ⅳ.未經(jīng)批準(zhǔn)不得開展越權(quán)活動

A.Ⅱ、Ⅲ、IV

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、Ⅱ、IV

答案：B

解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責(zé)。"忠誠廉潔"要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點：(1)應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。((2)應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。(3)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項管理制度和操作流程。(Ⅱ項正確)(4)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報酬等。(5)不得利用基金財產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。(6)不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)。(8)不得為了抑合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。(9)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。(I項正確)"勤勉盡責(zé)"要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點：(1)秉持勤勉的工作態(tài)度，愛崗敬業(yè)，恪盡職守，嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實，做好本職工作。(2)在執(zhí)業(yè)活動中，相互支持，團(tuán)結(jié)協(xié)作，提高工作效率與工作質(zhì)量，不推諉扯皮、貽誤工作。(3))應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)；超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)。構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序。(IV項頁正確)(4)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)工作紀(jì)律，服從領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行上級決定。但對來自上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，應(yīng)堅持原則、自覺抵制，客觀公正地履行職責(zé)。(5)基金從業(yè)人員提出辭職時，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出電請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項義務(wù)，不得檀自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。

4、投資基金的投資范圍包括()。

Ⅰ.股票

Ⅱ.債券

Ⅲ.房地產(chǎn)

Ⅳ.期權(quán)

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：A

解析：投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。

5、關(guān)于基金募集申請的注冊，以下說法正確的是()。

Ⅰ.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起3個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定

Ⅱ.中國證監(jiān)會對基金募集的注冊審查，不對基金的投資價值等做出實質(zhì)性判斷

Ⅲ.基金按照簡易程序注冊的，注冊審查時間原則上不超過20個工作日

IV.基金按照普通程序注冊的，注冊審查時間不超過3個月

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、IV

D.II

答案：A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。中國證監(jiān)會不斷推進(jìn)基金產(chǎn)品注冊制度改革，對基金幕集的注冊審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對基金的投資價值及市場前景等做出實質(zhì)性判斷或者保證，并將注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。

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