2021年10月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考前模擬練習(xí)一

環(huán)球網(wǎng)?？己蟀l(fā)布：2021年10月基金從業(yè)資格各科目考試真題及答案解析匯總

1、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容包括()?！締芜x題】

A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念

B.崗前職業(yè)道德教育

C.崗位職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

正確答案：A

答案解析：BCD三項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的途徑?；鹇殬I(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。基金職業(yè)道德教育的途徑主要有：①崗前職業(yè)道德教育；②崗位職業(yè)道德教育；③基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律；④樹立基金職業(yè)道德典型；⑤社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。

2、報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值()時(shí)，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動(dòng)事項(xiàng)中披露股票明細(xì)。【單選題】

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

正確答案：B

答案解析：基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括：報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%(報(bào)告期內(nèi)基金合同生效的基金，采用期末基金資產(chǎn)凈值的2%)的股票明細(xì)；對累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)；整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。

3、下列關(guān)于資產(chǎn)管理的說法中，錯(cuò)誤的是()。【單選題】

A.受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融資產(chǎn)

B.資產(chǎn)委托方根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)

C.能夠幫助機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

D.資產(chǎn)管理通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

正確答案：B

答案解析：資產(chǎn)管理具有以下特征：通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

4、貨幣市場基金的贖回資金一般()日即可從基金的銀行存款賬戶劃出?！締芜x題】

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T

正確答案：C

答案解析：貨幣市場基金的贖回資金劃付比其他基金更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。

5、合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是()。【單選題】

A.部門獨(dú)立性

B.機(jī)制獨(dú)立性

C.問責(zé)獨(dú)立性

D.以上都正確

正確答案：A

答案解析：合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最為重要。

6、目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和()?！締芜x題】

A.融資

B.籌資

C.投資

D.基金

正確答案：C

答案解析：目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和投資。

7、以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是()。【單選題】

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.中國結(jié)算公司

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

正確答案：C

答案解析：目前可從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，故本題選擇C選項(xiàng)。

8、以下原則中，()不是基金監(jiān)管的原則?！締芜x題】

A.審慎監(jiān)管原則

B.高效監(jiān)管原則

C.保障投資人利益原則

D.合理原則

正確答案：D

答案解析：基金監(jiān)管的原則有：保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公開、公平、公正原則。

9、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請()所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案?！締芜x題】

A.資信評級機(jī)構(gòu)

B.律師事務(wù)所

C.審計(jì)事務(wù)所

D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

正確答案：D

答案解析：《證券投資基金法》第四十四條規(guī)定：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

10、()對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。【單選題】

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.股東大會(huì)

D.管理層

正確答案：B

答案解析：董事會(huì)對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

10月基金考試考期將近，協(xié)會(huì)將視國內(nèi)疫情發(fā)展情況及各地疫情防控措施而定，請大家稍安勿躁，積極配合政府做好防疫工作，早日戰(zhàn)勝疫情，早日參加考試!為了便于考生安心備考，小編建議考生 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2021年10月基金從業(yè)資格考試時(shí)間及考后成績查詢時(shí)間。

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