2021年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前沖刺100題：1-10

1.A 銀行基金風險管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進行風險評價，其需要考慮的因素包括( )I.基金投資方向和范圍;II.基金歷史規(guī)模和持倉比例;III.基金過往業(yè)績;IV.基金流動性、杠桿情況

A.I、II、III

B.I、III

C.I、II

D.I、II、III、IV

答案：D

解析：基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

2.公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括( )I.基金份額發(fā)售公告;II.基金合同;III.基金托管協(xié)議;IV.基金招募說明書

A.II、III

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

答案：A

解析：基金托管人在基金份額發(fā)售的 3 日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

3.關于公募基金的招募說明書摘要，以下表述錯誤的是( )

A.該摘要應出現(xiàn)在每個月更新的招募說明書中

B.該摘要應包括招募說明書的更新說明

C.該摘要是招募說明書內(nèi)容的精華

D.該摘要包括基金業(yè)績和費用概覽

答案：A

解析：招募說明書摘要該部分出現(xiàn)在每 6 個月更新的招募說明書中。主要包括基金投資基本要素、投資組合報告、基金業(yè)績和費用概覽、招募說明書更新說明等內(nèi)容，可謂是招募說明書內(nèi)容的精華。在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績、費用情況以及近 6 個月來與基金募集相關的最新信息。

4.關于基金管理公司的風險管理，投資者甲認為，風險管理限制了基金的投資，因此會降低基金業(yè)績，損害基金份額持有人利益;投資者乙認為，風險管理只是為了維護基金管理公司股東的利益，對基金份額持有人并沒有影響，針對兩位投資者的看法，下列判斷正確的是( )

A.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯誤

B.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確

C.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確

D.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法錯誤

答案：D

解析："基金公司風險管理的目標之一有：嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格。維護基金投資人的利益，在風險最小化的前提下，確保基金份額持有人利益最大化。

5.關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是( )I.基金管理人可根據(jù)不同認購金額設置不同的認購費率;II.前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用;III.后端收費模式在認購基金份額時，不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用;IV.前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.II、III

答案：C

解析：在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。

6.關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理指引(試行)》，以下說法正確的是( )

A.沒有風險容忍度的投資者風險類別是 C4

B.C5 為風險承受能力最低的類型

C.C1 風險類別投資者可以認購貨幣市場基金

D.C2 風險類別投資者通常不愿承受任何投資損失

答案：C

解析：普通投資者風險承受能力應至少分為五個類型，分別為 C1、C2、C3、C4、C5，其中 C1 含風險承受能力最低類別，C5 是風險承受能力最強的投資者。風險承受能力最低的投資者指在 C1 中符合下列情況之一的自然人：

(1)不具備完全民事行為能力;(2)沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失;(3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

7.良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風險以及一些不必要的損失，某金融機構(gòu)在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的

( )

A.權(quán)益保護教育

B.防范詐騙教育

C.資產(chǎn)配置教育

D.投資決策教育

答案：D

解析：投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

8.某基金管理公司遇到下四項風險事件，其中與市場風險無關的事件是()

A.由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損

B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌

C.由于市場交易量不足，導致不能以合理價格及時賣出持倉股票

D.由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌

答案：C

解析：由于市場交易量不足，導致不能以合理價格及時賣出持倉股票是流動性風險;流動性風險是指因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險，或投資組合無法應付客戶贖回要求所引起的違約風險。市場風險是指受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風險。

9.擬從事基金銷售業(yè)務的相關機構(gòu)應向住所地的( )進行注冊并取得相應資格。

A.中國銀保監(jiān)會派出機構(gòu)

B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機構(gòu)

D.國家市場監(jiān)督管理總局派出機構(gòu)

答案：B

解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應資格。

10.王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值 300 萬的寫字樓，公募基金 30 萬元，銀行存款 50 萬元，信托計劃 200 萬元，下列表述正確的包括( )I.王先生資產(chǎn)超過 500 萬元，可以認定為合格投資人;II.若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金;III.若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔任管理人的私募基金;IV.王先生金融資產(chǎn) 280 萬元，不能認定為私募基金的合格投資人

A.I、II、III

B.III、IV

C.II、III、IV

D.I、II

答案：B

解析：首先，私募基金的合格投資者是：(1)凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位;(2)金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或者最近三年個人年均收入不低于 50 萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。其次，下列投資者視為合格投資者：(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金;(2)依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃;(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。

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根據(jù)官方發(fā)布的考試計劃知：9月基金從業(yè)資格考試時間為9月25日，報名時間為8月6日至9月5日，準考證打印時間為9月20日至9月25日。具體基金從業(yè)人員網(wǎng)上報名時間，請以官方通知為準！

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