2019年10月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》練習(xí)題

單選題

1、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)說(shuō)法不正確的是( )。

A為客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別

B進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)交易特征等因素

C客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)分為高、中、低、零四個(gè)等級(jí)

D在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

參考答案：C

解析：客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。

2、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后( )個(gè)工作日內(nèi)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

A 5

B 10

C 30

D 60

參考答案：B 教材頁(yè)碼：129頁(yè)

解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

73、以4ps為核心的營(yíng)銷(xiāo)組合策略說(shuō)法不正確的是( )

A重視開(kāi)發(fā)功能，要求產(chǎn)品有獨(dú)特的賣(mài)點(diǎn)，把產(chǎn)品的特色擺在首位

B基金公司可以不直接面對(duì)客戶(hù)，而是通過(guò)分銷(xiāo)商、經(jīng)銷(xiāo)商來(lái)進(jìn)行，重點(diǎn)是培育經(jīng)銷(xiāo)商和建立銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)

C基金公司可以改變銷(xiāo)售行為來(lái)激勵(lì)購(gòu)買(mǎi)，以長(zhǎng)期的行為吸引客戶(hù)

D注重于客戶(hù)的關(guān)系，保證服務(wù)質(zhì)量

參考答案：C

解析：為了促進(jìn)銷(xiāo)售的增長(zhǎng)，基金公司可以改變銷(xiāo)售行為來(lái)激勵(lì)購(gòu)買(mǎi)，以短期的行為吸引客戶(hù)。

4、下列不屬于以4PS為核心的營(yíng)銷(xiāo)策略確的是( )

A產(chǎn)品策略

B分銷(xiāo)策略

C促銷(xiāo)策略

D價(jià)格策略

參考答案：D

解析：以4PS為核心的營(yíng)銷(xiāo)策略的產(chǎn)品是產(chǎn)品策略、分銷(xiāo)策略、促銷(xiāo)策略、人員策略。

5、堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，把適合的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人，這屬于運(yùn)用4Ps理論時(shí)要特別注意的( )

A規(guī)范性

B持續(xù)性

C專(zhuān)業(yè)性

D適用性

參考答案：D

解析：堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，把適合的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人，這屬于運(yùn)用4Ps理論時(shí)要特別注意的適用性。

6、基金銷(xiāo)售分為直銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩種方式。下列關(guān)于直銷(xiāo)與代銷(xiāo)理解不正確的是()

A銷(xiāo)售人員方面，直銷(xiāo)專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)，代銷(xiāo)對(duì)基金的專(zhuān)業(yè)知識(shí)產(chǎn)品特性的掌握程度低

B銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)方面，直銷(xiāo)數(shù)量有限、推廣效果有限，代銷(xiāo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多、受眾范圍廣

C銷(xiāo)售成本方面，直銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)成本高，代銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)成本低

D客戶(hù)關(guān)系方面，直銷(xiāo)易于建立雙向持久的聯(lián)系、提高忠誠(chéng)度，代銷(xiāo)有廣泛的客戶(hù)基礎(chǔ)

參考答案：C

解析：以直銷(xiāo)方式進(jìn)行基金銷(xiāo)售時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定的目標(biāo)客戶(hù)可以大幅度降低營(yíng)銷(xiāo)成本;代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)則是有業(yè)績(jī)有傭金，但基金公司對(duì)渠道的競(jìng)爭(zhēng)提高了代銷(xiāo)成本。

7、當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條()在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

A債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金

B貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金

C債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金

D貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金

參考答案：B

解析：當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金

在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

8、宣傳推介材料審批報(bào)備流程中書(shū)面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地的( )

A證券公司

B證券業(yè)協(xié)會(huì)分支機(jī)構(gòu)

C證監(jiān)局

D證券交易所分支機(jī)構(gòu)

參考答案：C

解析：宣傳推介材料審批報(bào)備流程中書(shū)面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地的證監(jiān)局。

9、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說(shuō)法正確的是( )

A登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作

B投資者購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)

C投資者投資于保本基金等于將資金作為存款放在銀行或者存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)

D中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證

參考答案：A

解析：本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性?xún)?nèi)容。投資者購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，投資者投資于保本基金被等于將資金作為存款放在銀行或者存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu);中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。

10、堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人，這屬于運(yùn)用4PS理論時(shí)要特別注意的( )

A規(guī)范性

B持續(xù)性

C專(zhuān)業(yè)性

D適用性

參考答案：D

解析：堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人，這屬于運(yùn)用4PS理論時(shí)要特別注意的適用性。

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