2019年9月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》沖刺練習題

單選題

1. 利潤原則是指( )

A 銷售機構(gòu)進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤

B 銷售機構(gòu)進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在未來能夠獲得一定的利潤

C 銷售機構(gòu)進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，立即能夠獲得一定的利潤

D 銷售機構(gòu)進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在過去能夠獲得一定的利潤

解析：A

利潤原則是指銷售機構(gòu)進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在現(xiàn)在和未來能夠獲得一定的利潤。

2. 基金職業(yè)道德的核心( )

A 誠實守信 B 保守秘密

C 客戶至上 D 守法合規(guī)

解析：A

誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

3. 當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應當在( )日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案

A 1 B 2

C 3 D 5

解析：B

當發(fā)生對基金份額持權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應當在 2 日內(nèi)，編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

4. 基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括( )

A 控制環(huán)境 B 風險評估

C 控制活動 D 控制結(jié)果

解析：D

基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

5. 下列關于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說法不正確的是( )

A 基金經(jīng)理運作基金的能力，往往直接關系到客戶的收益

B 負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員對相關法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為

C 基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能夠?qū)⑻囟ǖ幕痄N售給適合的投資者

D 為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領域

解析：D

選項D，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的技能，并審慎開展相關活動。

6. 基金合同生效不足( )日，基金管理人可以不編制當期季度報告，半年度報告或年度報告

A 1 個月 B 2 個月

C 3 個月 D 6 個月

解析：B

基金管理人應當在內(nèi)每個季度結(jié)束之日起 15 個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在制定報刊和網(wǎng)站上?；鹕Ш贤蛔銉蓚€月的，基金管理人可以不編制當我季度報告、半年度報告或者年度報告。

7. 關于設立管理公開募集基金的基金管理公司應該具備的條件，下列說法錯誤的是( )

A 注冊資本不低于 1 億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B 主要股東最近 3 年沒有違法記錄

C 對基金管理公司持有 5%以上股權(quán)的法人或者其他組織非主要股東， 凈資產(chǎn)不低于 5000 萬元人民幣

D 設立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員不少于10 人

解析：D 項，設立基金管理公司，應當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于 15 人，并應當取得基金從業(yè)資格?；鸸芾砣说氖袌鰷嗜氡O(jiān)管條件：(1)有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程;(2)注冊資本不低于 1 億元人民幣，且必須是實繳貨幣資本;(3)主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近 3 年沒有違法記錄;(4)對基金管理公司持有 5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或其他組織，凈資產(chǎn)不低于 5000 萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于 1000 萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 5 年以上。(5)取得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員達到法定人數(shù)。(6)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件;(7)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和基金管理業(yè)務有關的其他措施;(8)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度;(9)法律、行政法規(guī)規(guī)定和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

9. 基金客戶個性化服務的基礎是( )

A 深度挖掘客戶需求

B 利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料

C 研究市場行情

D 揭示市場風險

解析：A

基金客戶個性化服務包括：做好客戶的動態(tài)分析;通過加強客戶溝通 了解客戶深度要求;做好客戶的參謀，其中深度挖掘客戶需求是基金 公司提供個性化服務的基礎。

10. 關于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是( )

A 股票、債券、基金都是間接投資工具

B 股票、債券、基金都是直接投資工具

C 股票和債券都是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

D 基金所籌集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產(chǎn)品

解析：C

股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領域;基金是 一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品

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