2019年基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)》第六章習題

1.關(guān)于個人投資者的投資需求，下列說法錯誤的是()。

A.擁有穩(wěn)定工作的年輕個人投資者，其風險承受能力較強

B.隨著年齡的增長，個人投資者的風險承受能力和風險承受意愿遞增

C.家庭負擔越重，投資者越偏向于穩(wěn)健的投資策略

D.已經(jīng)成家并已生育的年輕人，可以選擇中高風險、中高預期收益的基金產(chǎn)品

答案：B

解析：隨著年齡的增長，個人投資者的風險承受能力和風險承受意愿遞減。中青年人更具有冒險的精神，而且其有較長的時間來積累財富，更能承擔不利的投資后果;而老年人對風險控制有更深切的體會，而且其一般因退休而失去了工資收入，增量資金有限，所以更偏向于保守的投資。

2.風險承受能力取決于投資者的境況，收入支出狀況包括()。

Ⅰ.資產(chǎn)額度

Ⅱ.投資期限

Ⅲ.收入支出情況

Ⅳ.資產(chǎn)負債狀況

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：承擔風險的能力由投資者自身的投資期限、收入支出狀況和資產(chǎn)負債狀況等客觀因素決定。其他條件相同的條件下，相比投資期限較短的投資者而言，投資期限較長的投資者具有更高的風險承受能力。

3.個人投資者的家庭狀況會影響其投資需求。家庭負擔越重，則可投資的資源越__________，投資者越偏向于__________的投資策略。()

A.多;風險

B.多;保守

C.少;穩(wěn)健

D.少;風險

答案：C

解析：個人投資者的家庭狀況(例如婚姻狀況、子女的數(shù)量和年齡、需贍養(yǎng)老人的數(shù)量和健康狀況)也會影響其投資需求。家庭負擔越重，則可投資的資源越少，投資者越偏向于穩(wěn)健的投資策略。

4.投資政策說明書的內(nèi)容包括()。

Ⅰ.目的陳述

Ⅱ.投資限制

Ⅲ.投資指導方針

Ⅳ.責任和義務的陳述

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：投資政策說明書沒有標準格式，大部分的投資政策說明書都包含了以下內(nèi)容：①介紹;②目的陳述;③責任和義務的陳述;④流程;⑤投資目標;⑥投資限制;⑦資產(chǎn)配置;⑧投資指導方針;⑨業(yè)績考核指標與業(yè)績比較基準;⑩評估與回顧。

5.下列個人投資者當中，()在選擇基金產(chǎn)品時應該以低風險為核心，不宜過度配置股票型基金等風險較高的產(chǎn)品。

A.三口之家中的中年人

B.老年人

C.已經(jīng)成家但尚未生育的年輕人

D.單身時期的年輕人

答案：B

解析：個人投資者應根據(jù)所處生命周期的不同階段確定其應該選擇的基金產(chǎn)品類型。對老年人而言，面臨退休和收入降低，其風險承受能力較小，因此其投資的穩(wěn)健、安全、保值最重要，在選擇基金產(chǎn)品時應該以低風險為核心，不宜過度配置股票型基金等風險較高的產(chǎn)品。