《保險公司股權管理辦法》第八章監(jiān)督管理

　　第八章 監(jiān)督管理

　　第七十三條 中國保監(jiān)會加強對保險公司股東的穿透監(jiān)管和審查，可以對保險公司股東及其實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人進行實質(zhì)認定。

　　中國保監(jiān)會采取以下措施對保險公司股權實施監(jiān)管：

　　(一)依法對股權取得或者變更實施審查;

　　(二)根據(jù)有關規(guī)定或者監(jiān)管需要，要求保險公司報告股權有關事項;

　　(三)要求保險公司在指定媒體披露相關股權信息;

　　(四)委托專業(yè)中介機構對保險公司提供的財務報告等資料信息進行審查;

　　(五)與保險公司董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他相關當事人進行監(jiān)管談話，要求其就相關情況作出說明;

　　(六)對股東涉及保險公司股權的行為進行調(diào)查或者公開質(zhì)詢;

　　(七)要求股東報送審計報告、經(jīng)營管理信息、股權信息等材料;

　　(八)查詢、復制股東及相關單位和人員的財務會計報表等文件、資料;

　　(九)對保險公司進行檢查，并依法對保險公司和有關責任人員實施行政處罰;

　　(十)中國保監(jiān)會依法可以采取的其他監(jiān)管措施。

　　第七十四條 中國保監(jiān)會對保險公司股權取得或者變更實施行政許可，重點審查以下內(nèi)容：

　　(一)申報材料的完備性;

　　(二)保險公司決策程序的合規(guī)性;

　　(三)股東資質(zhì)及其投資行為的合規(guī)性;

　　(四)資金來源的合規(guī)性;

　　(五)股東之間的關聯(lián)關系;

　　(六)中國保監(jiān)會認為需要審查的其他內(nèi)容。

　　申請人應當如實提交有關材料和反映真實情況，并對其申請材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負責。

　　第七十五條 中國保監(jiān)會對保險公司股權取得或者變更實施行政許可，可以采取以下方式進行審查：

　　(一)對申報材料進行審核;

　　(二)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，要求保險公司或者股東提交證明材料;

　　(三)對保險公司或者相關股東進行監(jiān)管談話、公開問詢;

　　(四)要求相關股東逐級披露其股東或者實際控制人;

　　(五)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，要求相關股東逐級向上聲明關聯(lián)關系和資金來源;

　　(六)向相關機構查閱有關賬戶或者了解相關信息;

　　(七)實地走訪股東或者調(diào)查股東經(jīng)營情況等;

　　(八)中國保監(jiān)會認為需要采取的其他審查方式。

　　第七十六條 在行政許可過程中，投資人、保險公司或者股東有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以中止審查：

　　(一)相關股權存在權屬糾紛;

　　(二)被舉報尚需調(diào)查;

　　(三)因涉嫌違法違規(guī)被有關部門調(diào)查，或者被司法機關偵查，尚未結案;

　　(四)被起訴尚未判決;

　　(五)中國保監(jiān)會認定的其他情形。

　　第七十七條 在實施行政許可或者履行其他監(jiān)管職責時，中國保監(jiān)會可以要求保險公司或者股東就其提供的有關資質(zhì)、關聯(lián)關系或者入股資金等信息的真實性作出聲明，并就提供虛假信息或者不實聲明所應當承擔的后果作出承諾。

　　第七十八條 保險公司或者股東提供虛假材料或者不實聲明，情節(jié)嚴重的，中國保監(jiān)會將依法撤銷行政許可。被撤銷行政許可的投資人，應當按照入股價格和每股凈資產(chǎn)價格的孰低者退出，承接的機構應當符合中國保監(jiān)會的相關要求。

　　第七十九條 保險公司未遵守本辦法規(guī)定進行股權管理的，中國保監(jiān)會可以調(diào)整該保險公司公司治理評價結果或者分類監(jiān)管評價類別。

　　第八十條 中國保監(jiān)會建立保險公司股權管理不良記錄，并納入保險業(yè)企業(yè)信用信息系統(tǒng)，通過全國信用信息共享平臺與政府機構共享信息。

　　第八十一條 保險公司及其董事和高級管理人員在股權管理中弄虛作假、失職瀆職，嚴重損害保險公司利益的，中國保監(jiān)會依法對其實施行政處罰，或者要求保險公司撤換有關當事人。

　　第八十二條 保險公司股東或者相關當事人違反本辦法規(guī)定的，中國保監(jiān)會可以采取以下監(jiān)管措施：

　　(一)通報批評并責令改正;

　　(二)公開譴責并向社會披露;

　　(三)限制其在保險公司的有關權利;

　　(四)依法責令其轉(zhuǎn)讓或者拍賣其所持股權。股權轉(zhuǎn)讓完成前，限制其股東權利。限期未完成轉(zhuǎn)讓的，由符合中國保監(jiān)會相關要求的投資人按照評估價格受讓股權;

　　(五)限制其在保險業(yè)的投資活動，并向其他金融監(jiān)管機構通報;

　　(六)依法限制保險公司分紅、發(fā)債、上市等行為;

　　(七)中國保監(jiān)會可以依法采取的其他措施。

　　第八十三條 中國保監(jiān)會建立保險公司投資人市場準入負面清單，記錄投資人違法違規(guī)情況，并正式函告保險公司和投資人。中國保監(jiān)會根據(jù)投資人違法違規(guī)情節(jié)，可以限制其五年以上直至終身不得再次投資保險業(yè)。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關。

　　第八十四條 中國保監(jiān)會建立會計師事務所等第三方中介機構誠信檔案，記載會計師事務所、律師事務所及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)質(zhì)量。第三方中介機構出具不具有公信力的評估報告或者有其他不誠信行為的，自行為發(fā)生之日起五年內(nèi)中國保監(jiān)會對其再次出具的報告不予認可，并向社會公布。