《保險公司股權(quán)管理辦法》第二章股東資質(zhì)

　　第二章 股東資質(zhì)

　　第六條 符合本辦法規(guī)定條件的以下投資人，可以成為保險公司股東：

　　(一)境內(nèi)企業(yè)法人;

　　(二)境內(nèi)有限合伙企業(yè);

　　(三)境內(nèi)事業(yè)單位、社會團體;

　　(四)境外金融機構(gòu)。

　　事業(yè)單位和社會團體只能成為保險公司財務(wù)Ⅰ類股東，國務(wù)院另有規(guī)定的除外。

　　自然人只能通過購買上市保險公司股票成為保險公司財務(wù)Ⅰ類股東。中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　第七條 資產(chǎn)管理計劃、信托產(chǎn)品可以通過購買公開發(fā)行股票的方式投資上市保險公司。單一資產(chǎn)管理計劃或者信托產(chǎn)品持有上市保險公司股票的比例不得超過該保險公司股本總額的百分之五。具有關(guān)聯(lián)關(guān)系、委托同一或者關(guān)聯(lián)機構(gòu)投資保險公司的，投資比例合并計算。

　　第八條 財務(wù)Ⅰ類股東，應(yīng)當具備以下條件：

　　(一)經(jīng)營狀況良好，有合理水平的營業(yè)收入;

　　(二)財務(wù)狀況良好，最近一個會計年度盈利;

　　(三)納稅記錄良好，最近三年內(nèi)無偷漏稅記錄;

　　(四)誠信記錄良好，最近三年內(nèi)無重大失信行為記錄;

　　(五)合規(guī)狀況良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄;

　　(六)法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第九條 財務(wù)Ⅱ類股東，除符合本辦法第八條規(guī)定外，還應(yīng)當具備以下條件：

　　(一)信譽良好，投資行為穩(wěn)健，核心主業(yè)突出;

　　(二)具有持續(xù)出資能力，最近二個會計年度連續(xù)盈利;

　　(三)具有較強的資金實力，凈資產(chǎn)不低于二億元人民幣;

　　(四)法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第十條 戰(zhàn)略類股東，除符合本辦法第八條、第九條規(guī)定外，還應(yīng)當具備以下條件：

　　(一)具有持續(xù)出資能力，最近三個會計年度連續(xù)盈利;

　　(二)凈資產(chǎn)不低于十億元人民幣;

　　(三)權(quán)益性投資余額不得超過凈資產(chǎn);

　　(四)法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第十一條 控制類股東，除符合本辦法第八條、第九條、第十條規(guī)定外，還應(yīng)當具備以下條件：

　　(一)總資產(chǎn)不低于一百億元人民幣;

　　(二)最近一年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的百分之三十;

　　(三)法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　國家另有規(guī)定的，金融機構(gòu)可以不受前款第二項限制。

　　第十二條 投資人為境內(nèi)有限合伙企業(yè)的，除符合本辦法第八條、第九條規(guī)定外，還應(yīng)當具備以下條件：

　　(一)其普通合伙人應(yīng)當誠信記錄良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄;

　　(二)設(shè)有存續(xù)期限的，應(yīng)當承諾在存續(xù)期限屆滿前轉(zhuǎn)讓所持保險公司股權(quán);

　　(三)層級簡單，結(jié)構(gòu)清晰。

　　境內(nèi)有限合伙企業(yè)不得發(fā)起設(shè)立保險公司。

　　第十三條 投資人為境內(nèi)事業(yè)單位、社會團體的，除符合本辦法第八條規(guī)定外，還應(yīng)當具備以下條件：

　　(一)主營業(yè)務(wù)或者主要事務(wù)與保險業(yè)相關(guān);

　　(二)不承擔行政管理職能;

　　(三)經(jīng)上級主管機構(gòu)批準同意。

　　第十四條 投資人為境內(nèi)金融機構(gòu)的，還應(yīng)當符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定和所在行業(yè)金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求。

　　第十五條 投資人為境外金融機構(gòu)的，除符合上述股東資質(zhì)要求規(guī)定外，還應(yīng)當具備以下條件：

　　(一)最近三個會計年度連續(xù)盈利;

　　(二)最近一年末總資產(chǎn)不低于二十億美元;

　　(三)最近三年內(nèi)國際評級機構(gòu)對其長期信用評級為A級以上;

　　(四)符合所在地金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求。

　　第十六條 保險公司發(fā)起設(shè)立保險公司，或者成為保險公司控制類股東的，應(yīng)當具備以下條件：

　　(一)開業(yè)三年以上;

　　(二)公司治理良好，內(nèi)控健全;

　　(三)最近一個會計年度盈利;

　　(四)最近一年內(nèi)總公司無重大違法違規(guī)記錄;

　　(五)最近三年內(nèi)無重大失信行為記錄;

　　(六)凈資產(chǎn)不低于三十億元人民幣;

　　(七)最近四個季度核心償付能力充足率不低于百分之七十五，綜合償付能力充足率不低于百分之一百五十，風險綜合評級不低于B類;

　　(八)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第十七條 關(guān)聯(lián)方、一致行動人合計持股達到財務(wù)Ⅱ類、戰(zhàn)略類或者控制類股東標準的，其持股比例最高的股東應(yīng)當符合本辦法規(guī)定的相應(yīng)類別股東的資質(zhì)條件，并報中國保監(jiān)會批準。

　　自投資入股協(xié)議簽訂之日前十二個月內(nèi)具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的，視為關(guān)聯(lián)方。

　　第十八條 投資人有下列情形之一的，不得成為保險公司的股東：

　　(一)因嚴重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當在保險領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒;

　　(二)股權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰或者存在權(quán)屬糾紛;

　　(三)曾經(jīng)委托他人或者接受他人委托持有保險公司股權(quán);

　　(四)曾經(jīng)投資保險業(yè)，存在提供虛假材料或者作不實聲明的行為;

　　(五)曾經(jīng)投資保險業(yè)，對保險公司經(jīng)營失敗負有重大責任未逾三年;

　　(六)曾經(jīng)投資保險業(yè)，對保險公司重大違規(guī)行為負有重大責任;

　　(七)曾經(jīng)投資保險業(yè)，拒不配合中國保監(jiān)會監(jiān)督檢查。

　　第十九條 投資人成為保險公司的控制類股東，應(yīng)當具備投資保險業(yè)的資本實力、風險管控能力和審慎投資理念。投資人有下列情形之一的，不得成為保險公司的控制類股東：

　　(一)現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大;

　　(二)經(jīng)營計劃不具有可行性;

　　(三)財務(wù)能力不足以支持保險公司持續(xù)經(jīng)營;

　　(四)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多;

　　(五)公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷;

　　(六)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;

　　(七)在公開市場上有不良投資行為記錄;

　　(八)曾經(jīng)有不誠信商業(yè)行為，造成惡劣影響;

　　(九)曾經(jīng)被有關(guān)部門查實存在不正當行為;

　　(十)其他對保險公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　保險公司實際控制人適用前款規(guī)定。